招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释     书（二零二五年第一号）    基金管理东说念主：招商基金管理有限公司    基金托管东说念主：中信银行股份有限公司      截止日：2025 年 6 月 5 日                    招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）                       紧迫辅导   招商招福宝货币市集基金（以下简称“本基金”）根据 2015 年 12 月 14 日中国证监会 《对于准予招商招福宝货币市集基金注册的批复》（证监许可【2015】2928 号）和 2017 年 回函》（机构部函【2017】1238 号）进行召募。本基金的基金合同于 2017 年 6 月 13 日正 式成功。本基金为契约型怒放式。   招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理东说念主”或“管理东说念主”）保证招募诠释书的内 容信得过、准确、完好。本招募诠释书经中国证监会注册，中国证监会对基金召募的注册审查 以要件皆备和内容合规为基础，以充分的信息表示和投资者适当性为中枢，以加强投资者利 益保护和留意系统性风险为标的。中国证监会分歧基金的投资价值及市集远景等作出骨子性 判断或者保证。投资者应当谨慎阅读基金招募诠释书、基金合同等信息表示文献，自主判断 基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金管理东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但投资 者购买货币市集基金并不即是将资金当作进款存放在银行或者进款类金融机构，基金管理 东说念主不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资有风险，过往事迹并不预示其畴昔进展。基金管理东说念主所管理的其它基金的事迹并 不组成对本基金事迹进展的保证。投资东说念主在认购（或申购）本基金时应谨慎阅读本《招募 诠释书》。   本基金的投资鸿沟包括债券回购，债券回购为提高基金组合收益提供了可能，但也存 在一定的风险。如发生债券回购交收背信，质押券可能濒临被处置的风险，因处置价钱、 数目、时分等的不确定，可能会给基金资产变成损失。投资者不得使用贷款、刊行债券等 筹集的非自有资金投本钱基金。   基金份额持有东说念主投资于本基金的资金应当开端正当，不得利用本基金开展洗钱、恐怖 融资等犯罪作恶行为。中国有权机关发布或招供的制裁名单内的企业、组织或个东说念主，以及 位于中国有权机关发布或招供的制裁的国度和地区的企业、组织或个东说念主，不得投资于本基 金。   《基金合同》成功后，基金招募诠释书信息发生谬误变更的，基金管理东说念主应当在三个工 作日内，更新基金招募诠释书，并登载在指定网站上。基金招募诠释书其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金已矣运作的，基金管理东说念主不错不再更新基金招募诠释书。   本次更新招募诠释书所载内容截止日为 2025 年 6 月 5 日，关联财务和事迹进展数据截 止日为 2025 年 3 月 31 日，财务和事迹进展数据未经审计。   本基金托管东说念主中信银行股份有限公司已复核了本次更新的招募诠释书。                                                       招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）                招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）                  §1 弁言   本招募诠释书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）等干系 法律律例和《招商招福宝货币市集基金基金合同》（以下简称《基金合同》）编写。   基金管理东说念主承诺本《招募诠释书》不存在职何乌有记录、误导性述说或者谬误遗漏，并 对其信得过性、准确性、完好性承担法律责任。本基金是根据本《招募诠释书》所载明的贵府 恳求召募的。本基金管理东说念主莫得寄予或授权任何其他东说念主提供未在本《招募诠释书》中载明的 信息，或对本《招募诠释书》作任何解释或者诠释。   本《招募诠释书》根据本基金的《基金合同》编写，并经中国证监会注册。《基金合同》 是约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依《基金合同》取得基金份 额，即成为基金份额持有东说念主和《基金合同》确当事东说念主，其持有基金份额的行动本人即标明 其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则享有 权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应详确查阅《基金合同》。              招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）                 §2 释义 在本招募诠释书中，除非另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 基金或本基金：      指招商招福宝货币市集基金； 《基金合同》、合同：   指《招商招福宝货币市集基金基金合同》及对《基金合同》的              任何有用更正和补充； 招募诠释书：       指《招商招福宝货币市集基金招募诠释书》过甚更新； 基金家具贵府概要：    指《招商招福宝货币市集基金基金家具贵府概要》过甚更新； 基金份额发售公告：    指《招商招福宝货币市集基金基金份额发售公告》； 托管左券：        指基金管理东说念主与基金托管东说念主就本基金订立之《招商招福宝货币              市集基金托管左券》过甚任何有用更正和补充； 中国证监会：       指中国证券监督管理委员会； 银行业监督管理机构：   指中国东说念主民银行和/或中国银行保障监督管理委员会； 法律律例：        指中国现行有用并公布实施的法律、行政律例、表率性文献、              司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决              定、决议、文告等； 《基金法》：       指 2003 年 10 月 28 日经第十届世界东说念主民代表大会常务委员会第              五次会议通过，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东说念主民代表              大会常务委员会第三十次会议更正、自 2013 年 6 月 1 日起实施              的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念              出的更正； 《销售办法》：      指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施的《证              券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其经常作念出的更正； 《运作办法》：      指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公              开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其经常作念出              的更正； 《信息表示办法》：    指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公              开召募证券投资基金信息表示管理办法》及颁布机关对其经常              作念出的更正； 《流动性风险轨则》：   指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公              开召募怒放式证券投资基金流动性风险管理轨则》及颁布机关              对其经常作念出的更正； 元：           指东说念主民币元；              招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） 基金管理东说念主：       指招商基金管理有限公司； 基金托管东说念主：       指中信银行股份有限公司； 登记业务：        指基金登记、存管、过户、计帐和结算业务，具体内容包括投              资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的              阐述、计帐和结算、代理披发红利、建立并防守基金份额持有              东说念主名册和办理非交往过户等； 登记机构：        指办理登记业务的机构。基金的登记机构为招商基金管理有限              公司或接受招商基金管理有限公司寄予代为办理登记业务的机              构； 基金账户：        指登记机构为投资东说念主开立的、记录其持有的基金管理东说念主所管理              的基金份额余额过甚变动情况的账户； 基金交往账户：      指销售机构为投资东说念主开立的、记录投资东说念主通过该销售机构办理              认购、申购、赎回、调养及转托管等业务而引起的基金份额变              动及结余情况的账户； 个东说念主投资者：       指依据关联法律律例轨则可投资于证券投资基金的天然东说念主； 机构投资者：       指照章不错投资证券投资基金的、在中华东说念主民共和国境内正当              登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、事              业法东说念主、社会团体或其他组织； 及格境外机构投资者：   指相宜干系法律律例轨则不错投资于在中国境内照章召募的证              券投资基金的中国境外的机构投资者； 投资东说念主、投资者：     指个东说念主投资者、机构投资者和及格境外机构投资者以及法律法              规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称； 基金份额持有东说念主：     指依基金合同和招募诠释书正当取得基金份额的投资东说念主； 基金召募期：       自基金份额发售之日起至发售结果之日止的期间，最长不得超              过 3 个月； 基金合同成功日：     指基金召募达到法律律例轨则及基金合同轨则的条件，基金管              理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会              书面阐述的日历； 基金合同已矣日：     指基金合同轨则的基金合同已矣事由出现后，基金财产计帐完              毕，计帐恶果报中国证监会备案并赐与公告的日历； 存续期：         指基金合同成功至已矣之间的不按期期限； 办事日：         指上海证券交往所、深圳证券交往所的平方交往日； T 日：         指销售机构在轨则时分受理投资东说念主申购、赎回或其他业务恳求              的怒放日；               招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） T+n 日：        指自 T 日起第 n 个办事日(不包含 T 日) ，n 为天然数； 认购：           指在基金召募期内，投资东说念主根据基金合同和招募诠释书的轨则               恳求购买基金份额的行动； 申购：           指基金合同成功后，投资东说念主根据基金合同和招募诠释书的轨则               恳求购买基金份额的行动； 赎回：           指基金合同成功后，基金份额持有东说念主按基金合同和招募诠释书               轨则的条件要求将基金份额兑换为现款的行动； 基金调养：         指基金份额持有东说念主按照基金合同和基金管理东说念主届时有用公告规               定的条件，恳求将其持有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金               份额调养为基金管理东说念主管理的其他基金基金份额的行动； 转托管：          指基金份额持有东说念主在本基金的不同销售机构之间实施的变更所               持基金份额销售机构的操作； 按期定额投资规划：     指投资东说念主通过关联销售机构提倡恳求，约定每期申购日、扣款               金额及扣款款式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定               银行账户内自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资方               式； 基金销售业务：       指基金管理东说念主或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理               基金份额的申购、赎回、调养、转托管及按期定额投资等业务； 销售机构：         指招商基金管理有限公司以及相宜《销售办法》和中国证监会               轨则的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管理东说念主订立               了基金销售服务代理左券，代为办理基金销售业务的机构； 怒放日：          指为投资东说念主办理基金份额申购、赎回或其他业务的办事日； 怒放时分：         指怒放日基金接受申购、赎回或其他交往的时分段； 基金收益：         指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、单子投资收益、银               行进款利息、已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的               成本和用度的从简； 摊余成本法：        指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或左券利率并筹商               其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按履行利率法摊销，               逐日计提损益； 每万份基金已竣事收益：   指按照干系律例策动的每万份基金份额的日已竣事收益；               算的年资产收益率； 基金资产总值：       指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收款项及               其他资产的价值总和；            招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） 基金资产净值：    指基金资产总值减去基金欠债后的价值； 基金份额净值：    指策动日基金资产净值除以策动日基金份额总和； 基金资产估值：    指策动评估基金资产和欠债的价值，以确定基金资产净值、每            万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率的过程； 销售服务费：     指本基金用于持续销售和服务基金份额持有东说念主的用度，该笔费            用从基金财产中扣除，属于基金的营运用度； 基金份额分类：    本基金分设两类基金份额：A 类基金份额和 B 类基金份额。两            类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分            别公布每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率； A类基金份额：    指按照 0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别； B类基金份额：    指按照 0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别； 多半赎回：      指本基金单个怒放日，基金净赎回恳求(赎回恳求份额总和加上            基金调养中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金            调养中转入恳求份额总和后的余额)逾越上一怒放日基金总份            额的 10%； 《业务规则》：    指本基金登记机构办理登记业务的相应规则； 流动性受限资产：   指由于法律律例、监管、合同或操作勤快等原因无法以合理价            格赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的            逆回购与银行按期进款（含左券约定有条件提前支取的银行存            款）、资产赈济证券、因刊行东说念主债务背信无法进行转让或交往的            债券等； 指定媒介：      指中国证监会指定的用以进行信息表示的世界性报刊及指定互            联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监            会基金电子表示网站）等媒介； 不可抗力：      指基金合同当事东说念主不成猜测、不成幸免且不成克服的客不雅事件。                            招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）                            §3 基金管理东说念主    公司称号：招商基金管理有限公司    注册地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号    设立日历：2002 年 12 月 27 日    注册本钱：东说念主民币 13.1 亿元    法定代表东说念主：王小青    办公地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号    电话：（0755）83199596    传真：（0755）83076974    筹商东说念主：赖念念斯    股权结构和公司沿革：    招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字2002100 号文 批准设立，是中国第一家中外合股基金管理公司。现在公司注册本钱金为东说念主民币十三亿一千 万元（RMB1，310，000，000 元），鼓舞及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称“招 商银行”）持有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）持 有公司全部股权的 45%。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成立 时注册本钱金东说念主民币一亿元，鼓舞及股权结构为：招商证券持有公司全部股权的 40%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公司、 中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的 10%。 民币一亿元增多至东说念主民币一亿六千万元，鼓舞及股权结构不变。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持有 的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受让 招商证券持有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的鼓舞及股权结构为：招商 银 行 持 有 公 司 全 部 股 权 的 33.4% ， 招 商 证 券 持 有 公 司 全 部 股 权 的 33.3% ， ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 33.3%。同期，公司注册本钱金由东说念主民 币一亿六千万元增多至东说念主民币二亿一千万元。                      招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） B.V.（荷兰投资）将其持有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让给招商证券。 上述股权转让完成后，公司的鼓舞及股权结构为：招商银行持有全部股权的 55％，招商证 券持有全部股权的 45％。 证券按原有股权比例向公司同比例增资东说念主民币十一亿元。增资完成后，公司注册本钱金由东说念主 民币二亿一千万元增多至东说念主民币十三亿一千万元，鼓舞及股权结构不变。   公司主要鼓舞招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行耐久坚持“因 您而变”的规划服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的交易银行之一。2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券交往所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商 银行在香港联合交往所上市（股份代号：3968）。   招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成为 领有证券市集业务全执照的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券交往所上 市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港联合交往所上市（股份代号：6099）。   公司以“为投资者创造更多价值”为责任，袭取诚信、感性、专科、团结、成长的中枢 价值不雅，骁勇成为中国资产管理行业具有相反化竞争上风、一流品牌的资产管理公司。   王小青先生，复旦大学经济学博士。1992 年 7 月至 1994 年 9 月在中国农业银行江苏省 海安支行办事。1997 年 7 月至 1998 年 5 月在海通证券股份有限公司基金管理部办事。1998 年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办办事。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证 券有限责任公司办事。2005 年 4 月至 2007 年 8 月历任中国东说念主保资产管理有限公司风险管理 部副总司理兼组合管理部副总司理、组合管理部副总司理、组合管理部总司理。2007 年 8 月至 2020 年 3 月历任中国东说念主保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书 记，投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司，历任公司党委秘书、 董事、总司理、董事长等职。2021 年 9 月起兼任招商信诺东说念主寿保障有限公司董事长。2021 年 10 月至 2023 年 7 月任招商银行股份有限公司行长助理。2021 年 11 月起兼任招商信诺资 产管理有限公司董事长。2023 年 1 月起任招商银行股份有限公司党委委员。2023 年 2 月至 行股份有限公司副行长。现任公司党委秘书、董事长。   李俐女士，北京大学世界经济学硕士。1994 年 7 月加入招商银行，曾任总行统计信息 中心副主任、规划财务部副总司理、资产欠债管理部副总司理、全面风险管理办公室副总经                    招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） 理兼操气派险管理部总司理、风险管理部副总司理、财务司帐部副总司理、财务司帐部总经 理，兼任采购管理部总司理等职务。2023 年 11 月起任招商银行总行资产欠债管理部总司理 （2024 年 6 月起兼任投资管理部总司理、境外分行管理部总司理）。兼任招商永隆银行有 限公司董事、招银金融租出有限公司董事、招银海外金融控股有限公司董事、招银海外金融 有限公司董事、招联耗费金融股份有限公司董事、招商信诺东说念主寿保障有限公司董事。现任公 司董事。   缪新琼先生，武汉大学金融学硕士。2004 年 7 月加入招商证券，曾任青岛即墨市蓝鳌 路证券营业部负责东说念主、深圳益田路免税商务大厦证券营业部副总司理、深圳深南通衢车公庙 证券营业部负责东说念主、金钱管理及机构业务总部机构业务部负责东说念主。2022 年 12 月至 2025 年 3 月任招商证券金钱管理及机构业务总部金钱管理部负责东说念主（其中，2024 年 6 月至 2025 年 3 月兼任金钱管理及机构业务总部机构业务部负责东说念主）。2025 年 3 月起任招商证券金钱管理 及机构业务总部机构业务部负责东说念主。现任公司董事。   钟文岳先生，厦门大学经济学硕士。曾在中农信福建集团公司、申银万国证券股份有限 公司、厦门海发投资实业股份有限公司、二十一生纪科技投资有限责任公司、新江南投资有 限公司、招商银行股份有限公司办事。2015 年 6 月至 2023 年 6 月在招商基金管理有限公司 办事，曾任公司党委副秘书、常务副总司理、财务负责东说念主、深圳分公司及成都分公司总司理。 年 5 月加入招商基金管理有限公司，现任党委副秘书、董事、总司理。   张念念宁女士，中国东说念主民银行金融研究所金融学博士研究生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院海外金融系助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会 刊行监管部副处长、处长、副主任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任，中 国证监会创业板部主任。2012 年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委秘书、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国证监会鼎新部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份 有限公司董事长。现在兼任百联集团有限公司外部董事。现任公司孤苦董事。   陈宏民先生，上海交通大学工学博士研究生。1982 年 9 月至 1985 年 9 月担任上海新联 纺织品收支口公司职工大学教养。1991 年 3 月加入上海交通大学安泰经济与管理学院，历 任讲师、副栽培、栽培，系主任、研究所长处、副院长。1993 年 4 月至 1994 年 6 月于加拿 大不列颠哥伦比亚大学作博士后研究。2009 年 2 月至 2015 年 3 月兼任摩根士丹利华鑫基金 管理有限公司孤苦董事。1994 年 12 月起任上海交通大学安泰束缚学院栽培，现在兼任上海 交通大学行业研究院副院长、中国管理科学与工程学会副理事长、上海市东说念主民政府参事、                                       《系 统管理学报》杂志主编、上海唯赛勃环保科技股份有限公司孤苦董事。现任公司孤苦董事。   梁上坤先生，南京大学司帐学博士研究生。2013 年 7 月起在中央财经大学办事，曾任 讲师、副栽培、栽培。现任中央财经大学科研处副处长，兼任常州百瑞吉生物医药股份有限 公司孤苦董事、上海同达创业投资股份有限公司孤苦董事。现任公司孤苦董事。                      招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）      刘杰先生，厦门大学司帐系司帐学博士。1999 年 7 月加入招商证券参加办事，曾任招 商证券本钱市集谋划部总司理助理、招商局海外有限公司（现招商局口岸控股有限公司）财 务部副总司理及副财务总监、招商局集团有限公司财务部总司理助理、招商局金融集团有限 公司财务总监，招商局顺心东说念主寿保障股份有限公司党委委员、副总司理和财务总监。2023 年 4 月于今担任招商证券副总裁（财务负责东说念主），2023 年 8 月于今担任招商证券董事会秘 书。现任公司监事会主席。      孙智华先生，江西财经学院经济学学士学位。1994 年加入招商银行参加办事，曾任深 圳宝安支行燕南支行行长、深圳分行海外业务部总司理助理、深圳分行海外业务部副总司理、 深圳分行中小企业金融部负责东说念主、深圳分行公司银行部总司理、深圳分行公司金融总部总经 理、深圳分行公司金融行状部副总裁兼公司金融总部总司理、广州分行投行与金融市集总部 总裁兼投资银行二部总司理、广州分行投行与金融市集总部总裁、广州分行行长助理、总行 同行客户部总司理助理、总行同行客户部副总司理、总行资产欠债管理部副总司理、投资管 理部总司理、境外分行管理部总司理。2024 年 6 月起任招商银行总行财务司帐部总司理。 兼任招商信诺资产管理有限公司董事、招银收罗科技（深圳）有限公司董事、深圳市银通智 汇信息服务有限公司董事、招银云创信息时间有限公司董事、台州银行股份有限公司董事、 招银金融租出有限公司董事。现任公司监事。      詹晓波先生，四川大学工商管理硕士。2004 年 7 月至 2013 年 12 月任职于招商基金管 理有限公司，历任信息时间部软件开导岗、业务助理、业务司理、高档工程师、副总监。2013 年 12 月至 2016 年 9 月任职于汇添富基金管理股份有限公司，曾任互联网金融总部副总监。      何剑萍女士，华南理工大学司帐学学士。2006 年 7 月加入招商基金管理有限公司，历 任基金核算部助理基金司帐、基金司帐、副总监、专科总监，现任基金核算部总监、职工监 事。      钟文岳先生，总司理，简历同上。      欧志明先生，副总司理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户司理；2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任 风险限定岗从事风险管理办事；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部 高档司理、副总监、总监、督察长，现任公司副总司理、首席信息官、董事会秘书，兼任招 商金钱资产管理有限公司董事及博时基金（海外）有限公司董事。                   招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   杨渺先生，副总司理，经济学硕士。2002 年最先后赴任于南边证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金司理。2005 年加入招 商基金管理有限公司，历任高档数目分析师、投资司理、待业金投资部（原投资管理二部、 专户资产投资部)负责东说念主及总司理助理，现任公司副总司理。   潘西里先生，督察长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务办事；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加入 中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司督察长。   董方先生，副总司理，工商管理硕士。曾任职于深圳市赛格东方实业发展公司和交通银 行股份有限公司深圳分行。2001 年 5 月起任职于招商银行股份有限公司，曾任总行资产管 理部副总司理、总行金钱管理部副总司理、总行金钱平台部副总司理。2023 年 8 月加入招 商基金管理有限公司，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、深圳分公司和成都 分公司总司理。   孙明霞女士，副总司理，工学硕士。曾在东说念主力资源和社会保障部办事，2016 年 6 月加 入招商基金管理有限公司任总司理助理，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东说念主、北京分公司总司理，兼任招商金钱资产管理有限公司董事。   王景女士，公司首席（副总司理级），产业经济学硕士。1991 年 8 月至 2010 年 8 月曾 在中国石油乌鲁木皆石化公司物资装备公司、北京许继电气有限公司、中绿实业有限公司、 金鹰基金管理有限公司、中信基金管理有限责任公司、中原基金管理有限公司、东兴证券股 份有限公司办事。2010 年 8 月加入招商基金管理有限公司，曾任固定收益投资部基金司理， 投资管理三部基金司理、副总监，投资管理一部副总监(主办办事)、总监，公司总司理助理， 现任公司首席（副总司理级）。   朱红裕先生，公司首席（副总司理级），化学工程与时间硕士。2005 年 8 月至 2021 年 安基金管理有限公司、国投瑞银基金管理有限公司、红杉本钱中国基金、上海弘尚资产管理 中心（有限合伙）、招银默契有限责任公司办事。2021 年 5 月加入招商基金管理有限公司 任首席研究官，现任公司首席（副总司理级）。   陈方元先生，公司首席（副总司理级），工商管理硕士。2004 年 7 月至 2007 年 4 月在 北京甲骨文软件系统有限公司上海办事处办事，2010 年 4 月至 2015 年 6 月在国泰基金管理 有限公司办事。2015 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任战术客户部总监、机构资产 管理部总监、机构业务总监、公司首席机构业务官，现任公司首席（副总司理级）兼机构业 务总部总监。                       招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）    曹晋文先生，硕士。曾任中国东说念主寿资产管理有限公司账户助理、信诚东说念主寿保障有限公司 投资司理、民生加银基金管理有限公司固定收益部基金司理、格林基金管理有限公司固定收 益部基金司理、部门副总监。2020 年 1 月加入招商基金管理有限公司固定收益投资部，现 任招商保证金快线货币市集基金基金司理（管理时分：2021 年 11 月 4 日于今）、招商招福 宝货币市集基金基金司理（管理时分：2021 年 11 月 4 日于今）、招商默契 7 天债券型证券 投资基金基金司理（管理时分：2021 年 11 月 4 日于今）、招商招禧宝货币市集基金基金经 理（管理时分：2021 年 12 月 18 日于今）、招商招利 1 个月期默契债券型证券投资基金基 金司理（管理时分：2022 年 2 月 24 日于今）、招商中证同行存单 AAA 指数 7 天持有期证券 投资基金基金司理（管理时分：2022 年 4 月 28 日于今）、招商招利一年期默契债券型证券 投资基金基金司理（管理时分：2023 年 2 月 14 日于今）、招商添琪 3 个月按期怒放债券型 发起式证券投资基金基金司理（管理时分：2024 年 10 月 29 日于今）。    本基金历任基金司理包括：向霈女士，管理时分为 2017 年 6 月 13 日至 2019 年 8 月 31 日；黄晓婷女士，管理时分为 2019 年 1 月 19 日至 2021 年 11 月 4 日。    公司的投资决策委员会由如下成员组成：钟文岳、杨渺、王景、朱红裕、于立勇。    钟文岳先生，简历同上。    杨渺先生，简历同上。    王景女士，简历同上。    朱红裕先生，简历同上。    于立勇先生，公司首席配置官兼投资管理四部部门负责东说念主。    根据《基金法》，基金管理东说念主必须履行以下职责： 售、申购、赎回和登记事宜；                   招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） 办法》、《销售办法》、《信息表示办法》等法律律例及规章的行动，并承诺建立健全的内 部限定轨制，选择有用要领，防卫犯邪恶动的发生。   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事相 关的交往行为；   （7）粗鲁包袱，不按照轨则履行职责；   （8）法律、行政法和中国证监会轨则辞让的其他行动。   （1）承销证券；   （2）违犯轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交往、主宰证券交往价钱过甚他不高洁的证券交往行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会轨则辞让的其他行为。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、履行限定东说念主或者 与其有谬误锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他谬误关联交 易的，应当相宜本基金的投资标的和投资策略，遵命持有东说念主利益优先原则，留意利益突破， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价钱实施。干系交往必须事前得到基                   招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） 金托管东说念主同意，并按法律律例赐与表示。谬误关联交往应提交基金管理东说念主董事会审议，并经 过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受干系限制。 律例及行业表率，老诚信用、勤勉尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违法规划；   （2）违犯《基金合同》或《托管左券》；   （3）专门毁伤基金份额持有东说念主或其他基金干系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中平心而论；   （5）拒却、烦嚣、拦阻或严重影响中国证监会照章监管；   （6）粗鲁包袱、滥用权利；   （7）泄露在职职期间明察的关联证券、基金的交易神秘，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资规划等信息；   （8）除为公司进行基金投资外，平直或迤逦进行其他股票交往；   （9）协助、接受寄予或以其它任何风光为其它组织或个东说念主进行证券交往；   （10）其他法律、行政律例以及中国证监会辞让的行动。   （1）依照关联法律、律例和《基金合同》的轨则，本着严慎的原则为基金份额持有东说念主 谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、其代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不泄露在职职期间明察的关联证券、基金的交易神秘，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资规划等信息；   （4）不协助、接受寄予或以其它任何风光为其它组织或个东说念主进行证券交往。   健全性原则、有用性原则、孤苦性原则、相互制约原则、成本效益原则。   公司的里面限定组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以竣事对公司从决策 层到管理层和操作层的全面监督和限定。具体而言，包括如下组成部分：   （1）监事会：监事会依照公司法和公司轨则对公司规划管理行为、董事和公司管理层 的行动利用监督权。                  招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   （2）董事会风险限定委员会：风险限定委员会当作董事会下设的专门委员会之一，负 责决定公司各项紧迫的里面限定轨制并查验其正当性、合感性和有用性，负责决定公司风险 管理战术和政策并查验其实施情况，审查公司关联交往和查验公司的里面审计和业务稽察情 况等。   （3）督察长：督察长负责监督查验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况，并负责组织率领公司监察稽核办事。督察长发现基金和公司存在谬误风险或隐患， 或发生督察长照章以为需要陈述的其他情形以及中国证监会轨则的其他情形时，应当实时向 公司董事会和中国证监会陈述。   （4）风险管理委员会：风险管理委员会是总司理办公会下设的负责风险管理的专科委 员会，主要负责对公司规划管理中的谬误问题和谬误事项进行风险评估并作出决策，并针对 公司规划管理行为中发生的谬误突发性事件和谬误危急情况，实施危急处理机制。   （5）监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司里面限定轨制和风险管理政策的实施情 况进行合规性监督查验，向公司风险管理委员会和总司理陈述。   （6）各业务部门：风险限定是每一个业务部门和职工最首要的责任。各部门的主管在 权限鸿沟内，对其负责的业务进行查验监督和风险限定。职工根据国度法律律例、公司规章 轨制、说念德表率和行动准则、我方的岗亭职责进行自律。   （1）内限定度概述   公司内限定度由里面限定大纲、公司基本轨制、部门管理办法和业务管理办法组成。   其中，公司内控大纲包括《里面限定大纲》和《律例遵命政策（风险管理轨制）》，它 们是各项基本管理轨制的纲领和总览，是对公司轨则轨则的内控原则的细化和张开。   公司基本轨制包括投资管理轨制、基金司帐核算轨制、信息表示轨制、监察稽核轨制、 公司财务轨制、贵府档案管理轨制、事迹评估观望轨制、东说念主力资源管理轨制和危急处理轨制 等。部门管理办法在公司基本轨制基础上，对各部门的主要职责、岗亭成就、岗亭责任进行 了表率。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了表率。   （2）风险限定轨制   里面风险限定轨制由一系列的具体轨制组成，具体包括里面限定大纲、律例遵命政策、 岗亭分离轨制、业务阻滞轨制、圭臬化功课经由轨制、纠合交往轨制、权限管理轨制、信息 表示轨制、监察稽核轨制等。   （3）监察稽核轨制   公司设立相对孤苦的里面限定组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据国 家的关联法律律例、公司里面限定轨制在所赋予的权限内按照所轨则的表率和适当的方法对 监察稽察对象进行自制客不雅的查验和评价，包括探望评价公司内限定度的健全性、合感性和                 招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） 有用性、查验公司实施国度法律律例和公司规章轨制的情况、进行日常风险限定的监控办事、 实施公司里面按期不按期的里面审计、探望公司里面的犯罪案件等。   里面限定的基本要素包括限定环境、风险评估、限定行为、信息相同、里面监控。   （1）限定环境   公司竭力于于设立内控优先和风险限定的理念，培养整体职工的风险留意意志，营造一个 浓厚的风险限定的文化氛围和环境，使整体职工实时了解干系的法律律例、管理层的规划念念 想、公司的规章轨制并自愿遵命，使风险意志结合到公司各个部门、各个岗亭和各业务法子。   （2）风险评估   公司对组织结构、业务经由、规划运作行为进行分析，发现风险，并将风险进行分类， 找出风险分散点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，选择定性定量的手 段分析考量风险的坎坷和危害进度。落实责任东说念主，并接续完善干系的风险留意要领。   （3）限定行为   公司限定行为主要包括组织结构限定、操作限定和司帐限定等。   各部门的成就体现部门之间职责有单干，但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投 资管理、基金运作、市集营销部等业务部门有明确的授权单干，各部门的操作相互孤苦、相 互牵制况且有孤苦的陈述系统，形成了权责分明、严实有用的三说念监控防地：   ①以各岗亭标的责任制为基础的第一说念监控防地：各部门里面办事岗亭合理单干、职责 明确，并有相应的岗亭诠释书和岗亭责任制，对不相容的职务、岗亭分离成就，使不同的岗 位之间形成一种相互查验、相互制约的关系，以减少作弊或差错发生的风险。   ②各干系部门、干系岗亭之间相互监督和牵制的第二说念监控防地：公司在干系部门、相 关岗亭之间建立圭臬化的业务操作经由、紧迫业务处理凭据传递和信息相同轨制，后续部门 及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和查验的责任。   ③以督察长、监察稽核部门对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的 第三说念监控防地。   公司设定了一系列的操作限定的轨制妙技，如圭臬化业务经由、业务、岗亭和空间阻滞 轨制、授权分责轨制、纠合交往轨制、守密轨制、信息表示轨制、档案贵府保全轨制、客户 投诉处理轨制等，限定日常运作和规划中的风险。   公司确保基金资产与公司自有财产完全分开，分账管理，孤苦核算；公司司帐核算与基 金司帐核算在业务表率、东说念主员岗亭和办公区域上进行严格分手。公司对所管理的不同基金以 及本基金下分别设立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的完好和孤苦。                 招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   （4）信息相同   即指实时地竣事信息的流动，如从下到上的陈述和从上至下的反馈。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务讲演体系，通过建立有用的信断交流渠说念， 保证公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职责干系的信息，保证信息实时投递适当的 东说念主员进行处理。   公司制定管理和业务陈述轨制，包括按期陈述轨制和不按期陈述轨制。按期陈述轨制按 照逐日、每月、每年度等不同的时分频次进行陈述。 理陈述； 向总司理、督察长分别陈述； 如发现谬误违法行动，应立即向董事会和中国证监会陈述。   （5）里面监控   督察长和监察稽核部门东说念主员负责日常监管办事，促使公司职工积极参与和遵命里面限定 轨制，保证轨制有用地实施。公司监事会、董事会风险限定委员会、督察长、风险管理委员 会、监察稽核部门对里面限定轨制持续地进行磨真金不怕火，磨真金不怕火其是否相宜轨则要求并加以充实和 改善，实时反应政策律例、市集环境、时间等要素的变化趋势，保证内限定度的有用性。                          招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）                          §4 基金托管东说念主   称号：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   法定代表东说念主：方合英   成立时分：1987 年 4 月 20 日   组织风光：股份有限公司   注册本钱：489.35 亿元东说念主民币   存续期间：持续规划   批准设立文号：中华东说念主民共和国国务院办公厅国办函198714 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字2004125 号   筹商东说念主：中信银行资产托管部   筹商电话：4006800000   传真：010-85230024   客服电话：95558   网址：www.citicbank.com   规划鸿沟：保障兼业代理业务；经受公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国内 外结算；办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖 政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证 服务及担保；代理收付款项；提供防守箱服务；结汇、售汇业务；代理怒放式基金业务；办 理黄金业务；黄金收支口；开展证券投资基金、企业年金基金、保障资金、及格境外机构投 资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业照章自主遴聘规划项 目，开展规划行为；照章须经批准的神志，经干系部门批准后依批准的内容开展规划行为； 不得从事本市产业政策辞让和限制类神志的规划行为。）   中信银行成立于 1987 年，是中国改革怒放中最早成立的新兴交易银行之一，是中国最 早参与国表里金融市集融资的交易银行，并以屡创中国当代金融史上多个第一而蜚声海表里， 为中国经济竖立作出了积极孝顺。2007 年 4 月，中信银行竣事在上海证券交往所和香港联 合交往所 A+H 股同步上市。   中信银行依托中信集团“金融+实业”抽象天赋上风，以全面竖立“四有”银行、跨入 世界一流银行竞争前线为发展愿景，坚持老诚守信、以义取利、稳健审慎、守正鼎新、照章 合规，以客户为中心，通过实施“五个起初”银行战术，打造有特质、相反化的中信金融服                    招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） 务模式，向政府与机构客户、企业客户和同行客户提供公司银行业务、投资银行业务、海外 业务、交往银行业务、托管业务、金融市集业务等抽象金融惩办决策；向个东说念主客户提供金钱 管理业务、个东说念主信贷业务、信用卡业务、私东说念主银行业务、待业金融业务、出洋金融业务等多 元化金融家具及服务，全场合得志政府与机构、企业、同行及个东说念主客户的抽象金融服务需求。   限制 2024 年末，中信银行在国内 153 个大中城市设有 1，470 家营业网点，在境表里 下设中信海外金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租出有限公司、信 银默契有限责任公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行和浙江临安中信村镇银行股 份有限公司 7 家附属机构。其中，中信海外金融控股有限公司子公司中信银行（海外）有 限公司在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有 31 家营业网点和 2 家商务 默契中心。信银（香港）投资有限公司在香港和境内设有 3 家子公司。信银默契有限责任 公司为中信银行全资默契子公司。中信百信银行股份有限公司为中信银行与百度联合发起设 立的国内首家孤苦法东说念主直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 7 家营业网点和 1 家私东说念主 银行中心。   中信银行深入把抓金融办事政事性、东说念主民性，耐久在党和国度战术大局中找准金融定位、 履行金融职责，坚持作念国度战术的赤诚践行者、实体经济的有劲服务者和金融强国的积极建 设者。成立 37 年来，中信银行已成为一家总资产限制超 9.5 万亿元、职工东说念主数超 6.5 万 名，具有重大抽象实力和品牌竞争力的金融集团。2024 年，中信银行在英国 Brand Finance 发布的“全球银行品牌价值 500 强”榜单中名轮番 19 位；中信银行一级本钱在英国《银 内行》杂志“世界 1000 家银行名次”中位列第 18 位。   芦苇先生自 2025 年 2 月起担任中信银行党委副秘书，于 2025 年 2 月 20 日获中信银行 董事会选聘为中信银行行长，待中国银行业监督管理机构核准任职阅历之日起慎重就任，在 此之前经董事会指定代为履行中信银行行长职责。芦苇先生于 2022 年 10 月至 2025 年 2 月 历任中信相信有限责任公司党委秘书、总司理、副董事长、董事长；2017 年 1 月至 2022 年 长，期间先后兼任香港分行筹备组副组长，总行资产欠债部总司理，阿尔金银行筹备组副组 长、董事，深圳分行党委秘书、行长；1997 年 1 月至 2017 年 1 月在中信银行总行营业部（现 北京分行）、总行办事，历任总行营业部党委委员、总司理助理、副总司理，总行规划财务 部（现财务司帐部）副总司理（主办办事）、总司理，总行资产欠债部总司理等职务；1994 年 7 月至 1997 年 1 月在北京后生实业集团公司办事。芦苇先生领有 25 年中国银行业从业经 验，领有中国、中国香港、澳大利亚注册司帐师阅历，获澳大利亚迪肯大学专科司帐学硕士 学位。                      招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   谢志斌先生，中信银行党委委员、副行长，摊派托管业务。谢先生曾任中国出口信用保 险公司党委委员、总司理助理（期间挂职任内蒙古自治区呼和浩特市委常委、副市长），中 国光大集团股份公司党委委员、纪委秘书。此前，谢先生在中国出口信用保障公司历任东说念主力 资源部总司理助理、副总司理、总司理（党委组织部部长助理、副部长、部长），深圳分公 司党委秘书，河北省分公司负责东说念主、党委秘书、总司理。谢先生毕业于中国东说念主民大学，获经 济学博士学位，高档经济师。   杨璋琪先生，中信银行资产托管部总司理，硕士研究生学历。杨先生 2018 年 1 月至 2019 年 3 月，任中信银行金融同行部副总司理；2015 年 5 月至 2018 年 1 月，任中信银行长春分 行副行长；2013 年 4 月至 2015 年 5 月，任中信银行机构业务部总司理助理；1996 年 7 月至 司理、贸易金融部总司理。 会批准，取得基金托管东说念主阅历。中信银行本着“老诚信用、勤勉尽责”的原则，切实履行托 管东说念主职责。   限制 2025 年第一季度末，中信银行托管 387 只公开召募证券投资基金，以及基金公司、 证券公司资产管理家具、相信家具、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产，托管总 限制达到 16.81 万亿元东说念主民币。 面严格的贯彻实施；建立完善的规章轨制和操作规程，保证基金托管业务持续、稳健发展； 加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，实时有用地发现、分析、限定和幸免风险，确保 基金财产安全，重视基金份额持有东说念主利益。 风险留意办事；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部里面风险限定，对基金托管业务的 各个办事法子和业务经由进行孤苦、客不雅、自制的稽核监察。 限定和留意基金托管业务风险为干线，制定了《中信银行基金托管业务管理办法》、《中信 银行基金托管业务里面限定管理办法》和《中信银行托管业务内控查验实施详情》等一整套 规章轨制，涵盖证券投资基金托管业务的各个法子，保证证券投资基金托管业务正当、合规、 持续、稳健发展。                招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） 上、东说念主员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全防守基金财产的物资条件，对业务运行 场地实行阻滞管理，在要害部门和岗亭设立了安全守密区，装置了摄像、灌音监控系统，保 证基金信息的安全；建立严实的里面限定防地和业务授权管理等轨制，确保所托管的基金财 产孤苦运行；营造邃密的里面限定环境，开展多种风光的持续培训，加强职业说念德栽培。   基金托管东说念主根据《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、基金合同、托管左券 和关联法律律例及规章的轨则，对基金的投资运作、基金资产净值策动、基金份额净值策动、 应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、干系信息表示、基金宣传推介材 料中登载的基金事迹进展数据等进行监督和核查。   如基金托管东说念主发现基金管理东说念主违犯《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、基 金合同和关联法律律例及规章的行动，将实时以书面风光文告基金管理东说念主限期纠正。在限期 内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金托管东说念主发现基金 管理东说念主有谬误违法行动或违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主将以书面风光陈述中国 证监会。                        招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）                       §5 干系服务机构   直销机构：招商基金管理有限公司   招商基金客户服务热线：400-887-9555（免资料话费）   招商基金官网交往平台   交往网站：www.cmfchina.com   客服电话：400-887-9555（免资料话费）   电话：（0755）83076995   传真：（0755）83199059   筹商东说念主：李璟   招商基金直销交往服务筹商款式   地址：广东省深圳市福田区深南通衢 7028 号期间科技大厦 7 层招商基金客户服务部直 销柜台   电话：（0755）83196359 83196358   传真：（0755）83196360   备用传真：（0755）83199266   筹商东说念主：冯敏   本基金代销机构信息请详见基金管理东说念主官网公示的销售机构信息表。基金管理东说念主可根据 关联法律律例轨则调养销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。   称号：招商基金管理有限公司   地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号   法定代表东说念主：王小青   电话：（0755）83196445   传真：（0755）83196436   筹商东说念主：宋宇彬                        招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   称号：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   法定代表东说念主（负责东说念主）：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：刘佳、张雯倩   筹商东说念主：刘佳   称号：毕马威华振司帐师事务所（特殊泛泛合伙）   注册地址：北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层   实施事务合伙东说念主：邹俊   电话：（0755）2547 1000   传真：（0755）2547 3366   承办注册司帐师：叶云晖 刘西茜   筹商东说念主: 蔡正轩                   招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）                 §6 基金份额的分类   本基金根据投资东说念主认购、申购本基金的金额，对投资者持有的基金份额按照不同的费率 计提销售服务用度，因此形成不同的基金份额类别。本基金将设 A 类和 B 类两类基金份额， 两类基金份额分别成就基金代码，并单独公布每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率。                 A 类基金份额             B 类基金份额 年销售服务费率         0.25%/年             0.01%/年 初度单笔申购最低金额      0.01 元（直销柜台为 50 万元） 0.01 元（直销柜台为 500 万                                     元） 追加申购最低金额        0.01 元              0.01 元 单笔赎回最低份额      0.01 份       0.01 份   基金管理东说念主不错根据市集情况，在法律律例允许的情况下，调养申购各样基金份额的最 低限制及相互调养规则，基金管理东说念主必须至少在运行调养之日前 2 日依照《信息表示办法》 的关联轨则在指定媒介上公告。 请 A 类基金份额至 B 类基金份额之间的相互调养业务。今后灵通本基金 A 类、B 类基金份额 自动份额类别调养业务时，本公司将另行公告。 基金的登记机构根据上述规则阐述的基金份额类别为准。   在法律律例和基金合同轨则的鸿沟内，以及对现存基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影 响的前提下，本基金不错： 调养基金份额类别等，上述调养实施前不需召开基金份额持有东说念主大会，但基金管理东说念主需依照 《信息表示办法》的关联轨则实时公告。                招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） 基金份额的最低金额限制及相互调养规则，基金管理东说念主应依照《信息表示办法》的关联轨则 在指定媒介上刊登公告。 基金份额自动份额级别调养业务并公告。                       招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）               §7 基金的召募与基金合同的成功   本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息表示办法》、 《业务规则》等关联法律、律例、规章及《基金合同》，并经中国证券监督管理委员会证监 许可【2015】2928 号文注册公开召募。召募期从 2017 年 6 月 6 日起到 2017 年 6 月 8 日止， 共召募 208，690，043.26 份基金份额，有用认购总户数为 509 户。   本基金的基金合同已于 2017 年 6 月 13 日慎重成功。   基金合同成功后，一语气 20 个办事日出现基金份额持有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金资产 净值低于 5000 万元的，基金管理东说念主应当在按期陈述中赐与表示；一语气 60 个办事日出现前述 情形的，基金管理东说念主应当向中国证监会陈述并提倡惩办决策，如调养运作款式、与其他基金 合并或者已矣基金合同等，并召开基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律律例或监管部门另有轨则时，从其轨则。                     招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）                   §8 基金份额的申购、赎回      办理本基金的申购、赎回及调养的销售机构为基金管理东说念主和基金管理东说念主寄予的销售代理 东说念主。      其中，直销机构为招商基金管理有限公司，代销机构为光大证券股份有限公司等。具体 代销机构名单以份额发售公告为准。直销及代销机构请参见本招募诠释书“干系服务机构”。      基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构。      销售机构不错根据情况增多或减少其销售网点、变更营业场地。      投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场地或按销售机构提供的其他款式办 理基金份额的申购、赎回及调养。      投资东说念主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券交往所、深圳证 券交往所的平方交往日的交往时分及基金管理东说念主、基金托管东说念主协商阐述的办理申购、赎回的 其他时分，但基金管理东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、 赎回时除外。      基金合同成功后，若出现新的证券交往市集、证券交往所交往时分变更、新的业务发展 或其他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述怒放日及怒放时分进行相应的调养，但应在实 施日前依照《信息表示办法》的关联轨则在指定媒介上公告。      基金管理东说念主自基金合同成功之日起不逾越 3 个月运行办理申购，具体业务办理时分在申 购运行公告中轨则。      基金管理东说念主自基金合同成功之日起不逾越 3 个月运行办理赎回，具体业务办理时分在赎 回运行公告中轨则。      在确定申购运行与赎回运行时分后，基金管理东说念主应在申购、赎回怒放日前依照《信息披 露办法》的关联轨则在指定媒介上公告申购与赎回的运行时分。      本基金管理东说念主在条件熟练的情况下提供本基金与基金管理东说念主管理的其他基金之间的转 换服务。调养业务灵通时分由基金管理东说念主届时另行公告。                  招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时分提倡申购、赎回或调养恳求且登记机构阐述接 受的，视为下一怒放日的申购、赎回或调养恳求。 基金份额持有东说念主的未付收益一并结算并与赎回款通盘支付给该基金份额持有东说念主；基金份额持 有东说念主部分赎回其持有的基金份额时，未付收益为正时，未付收益不进行支付；未付收益为负 时，其剩余的基金份额需足以弥补其当前未付收益为负时的损益，不然将自动按比例结转当 前未付收益，再进行赎回款项结算； 但应最迟在新的名额实施前依照《信息表示办法》的关联轨则在指定媒介上公告；   基金管理东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调养。基金管理东说念主必须在新规 则运行实施前依照《信息表示办法》的关联轨则在指定媒介上公告。   投资东说念主必须根据销售机构轨则的表率，在怒放日的具体业务办理时天职提倡申购或赎回 的恳求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构轨则的款式备足申购资金，投资者在提交赎回申 请时，必须有有余的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回的恳求无效而不予成交。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时分、处理规则等在遵 守基金合同和招募诠释书轨则的前提下，以各销售机构的具体轨则为准。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申购恳求成立； 登记机构阐述基金份额时，申购成功。   基金份额持有东说念主递交赎回恳求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。投资东说念主赎 回恳求成功后，基金管理东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生多半赎回或基                      招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） 金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关要求处理。      如遇交往所或交往市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非 基金管理东说念主及基金托管东说念主所能限定的要素影响业务处理经由，则赎回款项的支付时分相应顺 延。      基金管理东说念主应以交往时分结果前受理有用申购和赎回恳求确本日当作申购或赎回恳求 日(T 日)，在平方情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交往的有用性进行阐述。T 日提 交的有用恳求，投资东说念主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构轨则的其他方 式查询恳求的阐述情况。若申购不堪利或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主，期间的利息 损失由投资东说念主承担。      销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定成功，而仅代表销售机构照实接收 到恳求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述恶果为准。对于恳求的阐述情况，投资者应及 时查询。      本基金可在法律律例允许的鸿沟内、在分歧基金份额持有东说念主利益变成毁伤的前提下，对 登记的办理时分、款式等规则进行调养。基金管理东说念主应在新规则运行实施前按照《信息表示 办法》的关联轨则在指定媒介公告。 为 0.01 元，基金投资者通过直销柜台初度申购本基金 A 类基金份额的最低金额为 50 万元， 追加申购的最低金额为 0.01 元。 为 0.01 元，基金投资者通过直销柜台初度申购本基金 B 类基金份额的最低金额为 500 万元， 追加申购的最低金额为 10 元。 回及累计赎回设定上限并实时表示。 应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停 基金申购等要领，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。具体请参见更新的招募诠释 书或干系公告。                      招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） 限制，无谓召开基金份额持有东说念主大会。基金管理东说念主必须在调养前依照《信息表示办法》的有 关轨则在指定媒介上公告。 行单子、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例推断 低于 5%且偏离度为负的情形时，基金管理东说念主应当对当日单个基金份额持有东说念主恳求赎回基金 份额逾越基金总份额 1%以上的赎回恳求征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计 入基金财产。基金管理东说念主与基金托管东说念主协商阐述上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。 金持有的现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融工 具占基金资产净值的比例推断低于 10%且偏离度为负时，基金管理东说念主应当对当日单个基金份 额持有东说念主恳求赎回基金份额逾越基金总份额 1%以上的赎回恳求征收 1%的强制赎回用度，并 将上述赎回用度全额计入基金财产。 管理东说念主发布的干系公告。   本基金的申购、赎回价钱为每份基金份额净值 1.00 元。   领受“金额申购”款式，申购价钱为每份基金份额净值 1.00 元，策动公式：   申购份额=申购金额/1.00 元   申购份额的策动恶果保留到极少点后 2 位，极少点后第 3 位运行舍去，舍去部分归基金 财产。   例一：假设某投资东说念主在 T 日投资 1，000 元申购本基金 A 类基金份额，则其可得到的申购 份额策动如下： 申购份额=1，000/1.00=1，000.00 份   领受“份额赎回”款式，赎回价钱为每份基金份额净值 1.00 元。在不收取强制赎回费 的情况下，赎回金额的策动公式为：   赎回金额=赎回份额×基金份额净值   （1）部分赎回                        招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   投资者部分赎回基金份额时，如其账户中确当日未付收益为正或该笔赎回完成后剩余的 基金份额按照每份 1.00 元为基准策动的价值足以弥补其当日未付收益负值时，赎回金额按 如下公式策动：   赎回金额=赎回份额×1.00   赎回金额按履行阐述的有用赎回份额乘以 1.00 元策动，策动恶果保留到极少点后 2 位， 极少点后第 3 位运行舍去，舍去部分归基金财产。   例二：某投资者持有本基金的 A 类基金份额 10 万份，T 日收益为 100 元，T 日该投资者 赎回 5 万份，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=50，000×1.00=50，000.00（元）   即：投资者赎回本基金的 A 类基金份额 5 万份，则其可得到的赎回金额为 5 万元，投资 者账户内基金份额余额为 5 万份，剩余收益为 100 元。   （2）全部赎回   投资者全部赎回本基金份额余额时，基金管理东说念主自动将投资者账户中确当日未付收益一 并结算并与赎回款通盘支付给投资者，赎回金额按如下公式策动：   赎回金额=赎回份额×1.00+该份额对应确当日未付收益   赎回金额按履行阐述的有用赎回份额乘以 1.00 元策动，策动恶果保留到极少点后 2 位， 极少点后第 3 位运行舍去，舍去部分归基金财产。   例三：某投资者赎回本基金的 A 类基金份额 1 万份，当前收益为 43 元，则其可得到的 赎回金额为：   赎回金额=10，000×1.00＋43.00=10，043.00 元   即：投资者赎回本基金 A 类份额 1 万份，则其可得到的赎回金额为 10，043.00 元。 率或收费款式实施日前依照《信息表示办法》的关联轨则在指定媒介上公告。   发生下列情况时，基金管理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购恳求： 益。 绩产生负面影响，从而毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。                  招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） 的利益，基金管理东说念主可暂停本基金的申购。 购业务。 对值达到 0.5%时。 例达到或者逾越 50%，或者变相回避 50%纠合度的情形时。 值时间仍导致公允价值存在谬误不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金管理东说念主应 当暂停接受基金申购恳求。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、9、11、12 项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决定 暂停申购的，基金管理东说念主应当根据关联轨则在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主 的申购恳求被拒却，被拒却的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况排斥时， 基金管理东说念主应实时收复申购业务的办理。发生上述第 9 项情形时，基金管理东说念主应当暂停接 受申购并在 5 个交往日内将正偏离度皆备值调养到 0.5%以内。   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回恳求或减速支付赎回款项： 的利益，基金管理东说念主可暂停本基金的赎回。 金登记系统或基金司帐系统无法平方运行。 益时。                 招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） 值时间仍导致公允价值存在谬误不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金管理东说念主应 当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金管理东说念主应 按轨则报中国证监会备案，已阐述的赎回恳求，基金管理东说念主应足额支付；如暂时不成足额 支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分派给赎回恳求东说念主，未支付部 分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的干系要求处理。基金份额持有 东说念主在恳求赎回时可事前遴聘将当日可能未获受理部分赐与撤销。在暂停赎回的情况排斥时， 基金管理东说念主应实时收复赎回业务的办理并公告。   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回恳求(赎回恳求份额总和加上基金调养中转 出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金调养中转入恳求份额总和后的余额)逾越 前一怒放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多半赎回。   当基金出现多半赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合情状决定全额赎回 或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有材干支付投资东说念主的全部赎回恳求时，按平方赎回 表率实施。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回恳求有祸患或以为因支付投 资东说念主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金管理东说念主在 当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回恳求缓期办 理。若进行上述缓期办理，对于单个基金份额持有东说念主当日赎回恳求逾越上一怒放日基金总 份额 40%以上的部分，将自动进行缓期办理。对于其余当日非自动缓期办理的赎回恳求，应 当按单个账户非自动缓期办理的赎回恳求量占非自动缓期办理的赎回恳求总量的比例，确 定当日受理的赎回份额。对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回恳求时不错遴聘缓期赎回 或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自动转入下一个怒放日赓续赎回，直到全部赎回为止； 遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被撤销。缓期的赎回恳求与下一怒放日 赎回恳求一并处理，无优先权，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回恳求 时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回 最低份额的限制。                 招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   （3）暂停赎回：一语气 2 个怒放日以上(含本数)发生多半赎回，如基金管理东说念主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回恳求；还是接受的赎回恳求不错减速支付赎回款项，但不得超 过 20 个办事日，并应当在指定媒介上进行公告。   （4）为自制对待不同类别基金份额持有东说念主的正当权益，如本基金单个基金份额持有东说念主 在单个怒放日恳求赎回基金份额逾越基金总份额 10%的，基金管理东说念主可对其选择缓期办理部 分赎回恳求或者减速支付赎回款项的要领。   当发生上述多半赎回并缓期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募诠释书规 定的其他款式在 3 个交往日内文告基金份额持有东说念主，诠释关联处理方法，并在 2 日内在指定 媒介上刊登公告。 在指定媒介上刊登暂停公告。 关轨则，在指定媒介上刊登基金再行怒放申购或赎回公告，并公告最近 1 个办事日的各样基 金份额的每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率。   基金管理东说念主不错根据干系法律律例以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金管理东说念主 管理的其他基金之间的调养业务，基金调养不错收取一定的调养费，干系规则由基金管理东说念主 届时根据干系法律律例及基金合同的轨则制定并公告，并提前文告基金托管东说念主与干系机构。   基金的非交往过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实施等情形而产生的非 交往过户以及登记机构招供、相宜法律律例的其它非交往过户。非论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   继承是指基金份额持有东说念主死亡，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐赠指基金 份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制实施是 指司法机构依据成功司法文书将基金份额持有东说念主办有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交往过户必须提供基金登记机构要求提供的干系贵府，对于相宜条件 的非交往过户恳求按基金登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的圭臬收费。                  招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照轨则的圭臬收取转托管费。   基金管理东说念主不错为投资东说念主办理按期定额投资规划，具体规则由基金管理东说念主另行轨则。投 资东说念主在办理按期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在干系公告或更新的招募诠释书中所轨则的按期定额投资规划最低申购金额。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、相宜法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法律律例或监管部门另有轨则的除外。   如干系法律律例允许基金管理东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理东说念主 将制定和实施相应的业务规则。   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额持有东说念主通过中国证监 会招供的交往场地或者交往款式进行份额转让的恳求并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东说念主应根据基金管理 东说念主公告的业务规则办理基金份额转让业务。                 招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）                   §9 基金的投资   在兼顾基金资产的安全性和高流动性的前提下，力图竣事超过事迹比拟基准的投资呈报。   基金将遵命安全性和流动性优先原则，通过对宏不雅经济、政策环境、市集情状和资金供 求的深入分析，在严格限定风险的前提下，主动构建及调养投资组合，力图获取逾额收益。   本基金投资于法律律例或监管机构允许投资的金融器用，包括：现款，期限在 1 年以内 （含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 招供的其它具有邃密流动性的货币市集器用。   如果法律律例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当 表率后，不错将其纳入投资鸿沟。   东说念主民币活期进款基准利率（税后）。   本基金定位为现款管理器用，严防基金资产的流动性和安全性，因此领受东说念主民币活期存 款基准利率（税后）当作事迹比拟基准。活期进款利率由中国东说念主民银行公布，如果活期进款 利率或利息税发生调养，则新的事迹比拟基准将从调养当日起运行成功。如果今后法律律例 发生变化，或者中国东说念主民银行调养或罢手该基准利率的发布，或者市聚积出现其他代表性更 强、更科学客不雅的事迹比拟基准适用于本基金时，经基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致后， 本基金不错在报中国证监会备案后变更事迹比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额持有 东说念主大会。   货币市集基金投资组合平均剩余期限的策动公式为：                 招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   货币市集基金投资组合平均剩孑遗续期限的策动公式为：   其中：   投资于金融器用产生的资产包括现款、期限在一年以内（含一年）银行进款、同行存单、 逆回购、中央银行单子、剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资 器用、资产赈济证券、买断式回购产生的待回购债券、或中国证监会及中国东说念主民银行招供的 其他具有邃密流动性的货币市集器用。   投资于金融器用产生的欠债包括期限在一年以内（含一年）正回购、买断式回购产生的 待返售债券等。   领受“摊余成本法”策动的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券成本包 括债券投资成本和内在应收利息。   （1）银行活期进款、计帐备付金、交往保证金的剩余期限和剩孑遗续期限为0天；证券 计帐款的剩余期限和剩孑遗续期限以策动日死党收日的剩余交往日天数策动；   （2）银行按期进款、同行存单的剩余期限和剩孑遗续期限以策动日至左券到期日的实 际剩余天数策动；有进款期限，根据左券可提前支取且莫得利息损失的银行进款，剩余期限 和剩孑遗续期限以策动日至左券到期日的履行剩余天数策动；银行文告进款的剩余期限和剩 孑遗续期限以进款左券中约定的文告期策动；   （3）组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指策动日至债券到期日为止所剩余的天 数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以策动日至下一个利率 调养日的履行剩余天数策动；允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以策动日 至债券到期日的履行剩余天数策动；   （4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩孑遗续期限以策动日至回购左券到 期日的履行剩余天数策动；   （5）中央银行单子的剩余期限和剩孑遗续期限以策动日至中央银行单子到期日的履行 剩余天数策动；                   招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）      （6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩孑遗续期限为该基础债券的剩余期 限；      （7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期限以策动日至回购左券到 期日的履行剩余天数策动；      （8）法律律例、中国证监会另有轨则的，从其轨则。      平均剩余期限和平均剩孑遗续期限的策动恶果保留至整数位，极少点后四舍五入。如法 律律例或中国证监会对剩余期限和剩孑遗续期限策动方法另有轨则的从其轨则。      本基金为货币市集基金，是证券市聚积的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益 低于股票型基金、羼杂型基金、债券型基金。      本基金以严谨的市集价值分析为基础，领受稳健的投资组合策略，通过对短期金融器用 的组合操作，在保持本金的安全性与资产流动性的同期，追求褂讪确当期收益。      ●根据宏不雅经济方针、货币政策的研究，确定组合平均剩余到期期限；      ●根据各期限各品种的流动性、收益性以及信用水平来确定组合股产配置；      ●根据市集资金供给情况对组合平均剩余期限以及投资品种比例进行适当调养；      ●在保证组合流动性的前提下，利用当代金融分析方法和器用，寻找价值被低估的投资 品种和无风险套利契机。      ●合理有用分派基金的现款流，保持本基金的流动性。      （1）收益率弧线研究      短期资金市集同债券市集详细干系，结合两个市集的分析器用是收益率弧线。本基金将 根据债券市集收益率弧线以及隐含的短期收益率和远期利率提供的价值判断基础，为多样投 资策略的制定提供决策依据。      （2）短期资金市集的资金供给与需求研究      短期利率是短期资金成本的反应。短期货币资金供应与需求决定了短期利率水平。      （3）企业信用分析      平直融资的发展是一个耐久趋势，企业债、企业短期融资券因此也将成为货币市集基金 紧迫的投资对象。为了保障基金资产的安全，本基金将按照干系律例仅投资于具有得志信用                   招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） 品级要求的企业债券、短期融资券。与此同期，本基金还将深入分析刊行东说念主的财务稳健性， 判断刊行东说念主背信的可能性，严格限定企业债券、短期融资券的背信风险。   （4）市集结构研究   银行间市集与交往所市集在资金供给者和需求者结构上均存在相反，利率水平因此有所 不同。不同类型市集器用由于存在税负、流动性、信用风险上的相反，其收益率水平也略有 不同。资金供给者、需求者结构的变化也会引起利率水平的变化。积极利用这些利率相反、 利率变化就可能在保证流动性、安全性的基础上为基金资产带来更高的收益率。   （1）滚动配置策略   本基金将根据具体投资品种的市集秉性领受持续投资的方法，既能提高基金资产变现能 力的褂讪性，又能保证基金资产收益率与市集利率的基本一致。   （2）久期限定策略   本基金将根据对货币市集利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利率高潮时， 裁汰基金资产的久期，以回避本钱损失或取得较高的再投资收益；在预期利率下跌时，延长 基金资产的久期，以获取本钱利得或锁定较高的收益率。   （3）套利策略   套利策略包括跨市集套利和跨品种套利。跨市集套利是利用归并金融器用在各个子市集 的不同进展进行套利。跨品种套利是利用不同金融器用的收益率辞别，在得志基金自身流动 性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。   （4）时机遴聘策略   股票、债券刊行以及年末效应等要素可能会使市集资金供求情况发生暂时失衡，从而推 高市集利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。   畴昔，跟着证券市集投资器用的发展和丰富，本基金可相应调养和更新干系投资策略， 并在招募诠释书更新中公告。   （1）国度关联法律、律例和基金合同的关联轨则；   （2）国表里宏不雅经济局势及对中国债券市集的影响；   （3）国度货币政策及债券市集政策；   （4）交易银行的信贷扩张。                   招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）      本基金实行投资决策团队制，强调团队合作，充分施展集体智谋。本基金管理东说念主将投资 和研究职能整合，设立了投资研究部，策略分析师、固定收益分析师、数目分析师和基金经 理，充分施展主不雅能动性，渗入到投资研究的关节法子，共同努力，为基金份额持有东说念主谋取 中耐久褂讪的较高投资呈报。      本基金具体的投资决策机制与经由为：      （1）宏不雅分析师根据宏不雅经济局势、物价局势、货币政策等判断市集利率的走向，提 交策略陈述。      （2）债券策略分析师提交对于债券市集基本面、债券市集供求、收益率弧线展望的分 析陈述。      （3）信用分析师负责信用风险的评估、信用利差的分析及信用评级的调养。      （4）数目分析师对繁衍家具和鼎新家具进行分析。      （5）在分析研究陈述的基础上，基金司理提倡月度投资规划并提交投资决策委员会审 议。      （6）投资决策委员会审议基金司理提交的投资规划。      （7）如审议通过，基金司理在筹商资产配置的情况下，挑选合适的债券品种，活泼采 取多样策略，构建投资组合。      （8）纠合交往室实施交往指示。      ●按法律律例的轨则及《基金合同》的约定，本基金不得投资于以下金融器用：      （1）股票；      （2）可调养债券、可交换债券；      （3）信用品级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资器用；      （4）以按期进款利率为基准利率的浮动利率债券，已参预临了一个利率调养期的除外；      （5）非在世界银行间债券交往市集或证券交往所交往的资产赈济证券；      （6）中国证监会、中国东说念主民银行辞让投资的其他金融器用。      如法律律例或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行适当 表率后，则本基金的上述限制相应变更或取消。      ●本基金的投资组合将遵命以下投资限制：      （1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交往日都不得逾越 120 天，平均剩孑遗续 期不得逾越 240 天；                    招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）      （2）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及五个交往日内到期的其他金融 器用占基金资产净值的比例推断不得低于 10%；      （3）根据本基金基金份额持有东说念主的纠合度，对（1）、（2）所述投资组合实施如下调 整：      当本基金前 10 名份额持有东说念主的持有份额推断逾越基金总份额的 50%时，本基金的平均 剩余期限不得逾越 60 天，平均剩孑遗续期不得逾越 120 天；现款、国债、中央银行单子、 政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例推断不得低 于 30%；      当本基金前 10 名份额持有东说念主的持有份额推断逾越基金总份额的 20%时，本基金的平均 剩余期限不得逾越 90 天，平均剩孑遗续期不得逾越 180 天；现款、国债、中央银行单子、 政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例推断不得低 于 20%；      （4）本基金与由基金管理东说念主管理的其他基金持有一家公司刊行的证券，不得逾越该证 券的 10%；      （5）本基金投资于有固按期限银行进款的比例不得逾越基金资产净值的 30%，但投资 于有进款期限，根据左券可提前支取的银行进款，不受上述比例限制；      （6）本基金投资于具有基金托管东说念主阅历的归并交易银行的银行进款、同行存单占基金 资产净值的比例推断不得逾越 20%，投资于不具有基金托管东说念主阅历的归并交易银行的银行存 款、同行存单占基金资产净值的比例推断不得逾越 5%；      （7）除发生多半赎回、一语气 3 个交往日累计赎回 20%以上或者一语气 5 个交往日累计赎 回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得逾越 20%；      （8）本基金投资于归并机构刊行的债券、非金融企业债务融资器用过甚当作原始权益 东说念主的资产赈济证券占基金资产净值的比例推断不得逾越 10%，国债、中央银行单子、政策性 金融债券除外；      （9）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净值的比例推断不得低 于 5%；      （10）本基金持有的全部资产赈济证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20%；      （11）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产赈济证券的比例，不得逾越该资产支 持证券限制的 10%；      （12）本基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产赈济证券的比例，不得逾越基金资产净 值的 10%；基金管理东说念主管理的全部证券投资基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产赈济证券， 不得逾越其各样资产赈济证券推断限制的 10%；      （13）本基金投资的资产赈济证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级。 本基金投资的资产赈济证券的信用评级不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于                 招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） AAA 级。持有资产赈济证券期间，如果其信用品级下跌、不再相宜投资圭臬，本基金应在评 级陈述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （14）在世界银行间同行市集的债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （15）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器用占基金资产净值的比 例推断不得逾越 10%，其中单一机构刊行的金融器用占基金资产净值的比例推断不得逾越 2%；   前述金融器用包括债券、非金融企业债务融资器用、银行进款、同行存单、干系机构作 为原始权益东说念主的资产赈济证券及中国证监会认定的其他品种；   （16）本基金管理东说念主管理的全部货币市集基金投资归并交易银行的银行进款过甚刊行的 同行存单与债券，不得逾越该交易银行最近一个季度末净资产的 10%；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值推断不得逾越本基金资产净值的 10%；   因证券市集波动、基金限制变动等基金管理东说念主之外的要素致使基金不相宜前款所轨则比 例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （18）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保持一致；   （19）法律律例或监管部门对上述比例、限制另有轨则的，从其轨则。   基金管理东说念主应当自基金合同成功之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的关联约定。期间，本基金的投资鸿沟、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金托管东说念主对 基金的投资的监督与查验自基金合同成功之日起运行。   除上述第（1）、（9）、（13）、（17）、（18）项以及法律律例、基金合同另有轨则 及中国证监会轨则的特殊情形外，由于证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金限制变动、基 金份额持有东说念主赎回等基金管理东说念主之外的原因导致的投资组合不相宜上述约定的比例，基金管 理东说念主应在 10 个交往日内进行调养，以达到轨则的投资比例限制要求。法律律例或监管部门 另有轨则的从其轨则。   如果法律律例及监管政策等对基金合同约定的投资辞让行动和投资组合比例限制进行 变更的，在履行适当表率后，本基金可相应调养辞让行动和投资比例限制轨则。《基金法》 过甚他关联法律律例或监管部门取消上述限制的，如适用于本基金，则本基金不受上述限制， 但须提前公告。 经基金管理东说念主董事会审议批准，干系交往应当事前征得基金托管东说念主的同意。   为重视基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违犯轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷责任的投资；                     招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交往、主宰证券交往价钱过甚他不高洁的证券交往行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会轨则辞让的其他行为。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、履行限定东说念主或者 与其有谬误锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他谬误关联交 易的，应当相宜本基金的投资标的和投资策略，遵命持有东说念主利益优先原则，留意利益突破， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价钱实施。干系交往必须事前得到基 金托管东说念主同意，并按法律律例赐与表示。谬误关联交往应提交基金管理东说念主董事会审议，并经 过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受干系限制。 欠妥利益； 的利益。   招商招福宝货币市集基金管理东说念主－招商基金管理有限公司的董事会及董事保证本陈述 所载贵府不存在乌有记录、误导性述说或谬误遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和完好性 承担个别及连带责任。   本投资组合陈述所载数据限制 2025 年 3 月 31 日，开端于《招商招福宝货币市集基金                                                金额单元：东说念主民币元                                                占基金总资产的比例      序号            神志       金额（元）                                                   （%）               其中：债券         5，970，966，386.80         56.79                    资产赈济证券                  -             -                        招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）                 其中：买断式回购的                      -              -                 买入返售金融资产                 金推断                                                    金额单元：东说念主民币元 序号              神志           占基金资产净值的比例（％）                 资余额                 其中：买断式回购融                                     -                 资 序号              神志           金额（元）                 占基金资产净值的比                                                    例（％）                 资余额               其中：买断式回购融          -         -               资      注：陈述期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为陈述期内每个交往日融资余额 占资产净值比例的粗拙平均值。      本基金本陈述期内债券正回购的资金余额未逾越资产净值的 20%。             神志                                天数 陈述期末投资组合平均剩余期限                                              66 陈述期内投资组合平均剩余期限最高值                                           80 陈述期内投资组合平均剩余期限最低值                                           49      本基金本陈述期内投资组合平均剩余期限未逾越 120 天。                     招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）                             各期限资产占基金资          各期限欠债占基金资    序号        平均剩余期限                             产净值的比例（%）          产净值的比例（%）            其中：剩孑遗续期超                       -             -            过 397 天的浮动利率            债            其中：剩孑遗续期超                       -             -            过 397 天的浮动利率            债            其中：剩孑遗续期超                       -             -            过 397 天的浮动利率            债            其中：剩孑遗续期超                       -             -            过 397 天的浮动利率            债            （含）            其中：剩孑遗续期超                       -             -            过 397 天的浮动利率            债            推断                         99.79              -   本基金本陈述期内投资组合平均剩孑遗续期未逾越 240 天。                                                占基金资产净值比例    序号           债券品种          公允价值                                                   （％）            其中：政策性金融债          611，264，008.60          5.82                              招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）                       天的浮动利率债券                                                           金额单元：东说念主民币元                                                                     占基金资                                       债券数目   序号          债券代码           债券称号                    公允价值           产净值比                                        （张）                                                                     例（％）                            CD058                            CD060                            CD080                            CD093                            CD045                            CD149                            CD102                            SCP008                            SCP004                 神志                                 偏离情况 陈述期内偏离度的皆备值在 0.25（含）-0.5%                                                  - 间的次数 陈述期内偏离度的最高值                                                         0.0513% 陈述期内偏离度的最低值                                                         -0.0200% 陈述期内每个办事日偏离度的皆备值的粗拙                                                 0.0138% 平均值                          招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）       本基金本陈述期内无负偏离度的皆备值达到 0.25%的情况。       本基金本陈述期内无正偏离度的皆备值达到 0.5%的情况。 资明细       本基金本陈述期末未持有资产赈济证券。       本基金估值领受摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按履行利率并筹商其买入时 的溢价与折价，在其剩孑遗续期内摊销，逐日计提损益。本基金通过逐日分成使基金份额净 值维持在 1.0000 元。       陈述期内基金投资的前十名证券除 24 农发 21（证券代码 240421）、24 农业银行 CD058 （证券代码 112403058）、24 浙商银行 CD149（证券代码 112413149）、25 中原银行 CD093 （证券代码 112518093）、25 竖立银行 CD045（证券代码 112505045）、25 农业银行 CD080 （证券代码 112503080）、25 农业银行 CD102（证券代码 112503102）、25 兴业银行 CD060 （证券代码 112510060）外其他证券的刊行主体未有被监管部门立案探望，不存在陈述编制 日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。       根据发布的干系公告，该证券刊行东说念主在陈述期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违犯税收管理轨则等原因，屡次受到监管机构的处罚。       根据发布的干系公告，该证券刊行东说念主在陈述期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违犯税收管理轨则等原因，屡次受到监管机构的处罚。                      招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   根据发布的干系公告，该证券刊行东说念主在陈述期内因违法规划、违犯反洗钱法、未照章履 行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的干系公告，该证券刊行东说念主在陈述期内因违法规划、里面轨制不完善、违犯反 洗钱法等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的干系公告，该证券刊行东说念主在陈述期内因违法规划、里面轨制不完善、违犯反 洗钱法、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的干系公告，该证券刊行东说念主在陈述期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违犯税收管理轨则等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的干系公告，该证券刊行东说念主在陈述期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违犯税收管理轨则等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的干系公告，该证券刊行东说念主在陈述期内因违法规划、未照章履行职责、涉嫌违 反法律律例等原因，屡次受到监管机构的处罚。   对上述证券的投资决策表率的诠释：本基金投资上述证券的投资决策表率相宜干系法律 律例和公司轨制的要求。       序号                   称号          金额（元）                                   招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）                                   §10 基金的事迹             基金管理东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但投资者        购买本基金并不即是将资金当作进款存放在银行或进款类金融机构，本基金管理东说念主不保证基        金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔进展。投资有风险，投资        者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募诠释书。             本基金合同成功以来的投资事迹及与同期基准的比拟如下表所示：             招商招福宝货币 A：                                                        事迹比拟                                   净值增长       事迹比拟                         净值增长                           基准收益            阶段                     率圭臬差       基准收益                 ①-③        ②-④                          率①                            率圭臬差                                    ②          率③                                                         ④ 自基金成立起至 2025.03.31 18.3291%        0.0023%   2.7699%   0.0000%   15.5592%    0.0023%      招商招福宝货币 B：                                                        事迹比拟                                   净值增长       事迹比拟                         净值增长                           基准收益            阶段                     率圭臬差       基准收益                 ①-③        ②-④                          率①                            率圭臬差                                     ②         率③                                                          ④ 自基金成立起至 2025.03.31 20.4687% 0.0023% 2.7699%            0.0000%   17.6988%    0.0023%      注：本基金合同成功日为 2017 年 6 月 13 日。                   招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）                   §11 基金的财产   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收款项以过甚他资 产的价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   基金托管东说念主根据干系法律律例、表率性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤苦。   本基金财产孤苦于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，其债权东说念主不得对本基金财产利用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基 金合同》的轨则刑事责任外，基金财产不得被刑事责任。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章已矣、被照章撤销或者被照章宣告停业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。                  招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）                 §12 基金资产的估值   本基金的估值日为本基金干系的证券交往场地的交往日以及国度法律律例轨则需要对 外表示各样基金份额的每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率的非交往日。   基金所领有的各样有价证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。 议利率并筹商其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按履行利率法摊销，逐日计提损益。 本基金不领受市集利率和上市交往的债券和单子的市价策动基金资产净值。 基金资产净值发生谬误偏离，从而对基金份额持有东说念主的利益产生稀释和不自制的恶果，基金 管理东说念主于每一估值日，领受估值时间，对基金持有的估值对象进行再行评估，即“影子订价”。 当“影子订价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”策动的基金资产净值的负偏离度皆备 值达到 0.25%时，基金管理东说念主应当在 5 个交往日内将负偏离度皆备值调养到 0.25%以内，当 正偏离度皆备值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当暂停接受申购并在 5 个交往日内将正偏离度 皆备值调养到 0.5%以内。当负偏离度皆备值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当使用风险准备金 或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度皆备值限定在 0.5%以内。当负偏离度皆备值 一语气两个交往日逾越 0.5%时，基金管理东说念主应当领受公允价值估值方法坚持有投资组合的账 面价值进行调养，或者选择暂停接受扫数赎回恳求并已矣基金合同进行财产计帐等要领。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 轨则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、表率及干系法 律律例的轨则或者未能充分重视基金份额持有东说念主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商惩办。   根据关联法律律例，基金资产净值策动和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本基 金的基金司帐责任方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的司帐问题，如经干系各方                  招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） 在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的想法，按照基金管理东说念主对基金净值信息的策动 恶果对外赐与公布。 确到极少点后第 4 位，极少点后第 5 位舍去。7 日年化收益率所以最近 7 个天然日(含节假 日)每万份基金已竣事收益所折算的年资产收益率，精准到百分号内极少点后第 3 位，百分 号内极少点后第 4 位四舍五入。国度另有轨则的，从其轨则。 同的轨则暂停估值时除外。基金管理东说念主每个办事日对基金资产估值后，将基金净值信息恶果 发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   基金管理东说念主和基金托管东说念主将选择必要、适当、合理的要领确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金资产的计价导致某一类基金份额的每万份基金已竣事收益极少点后 4 位（含 第 4 位）或 7 日年化收益率百分号内极少点后 3 位（含第 3 位）以内发生差错时，视为估值 纰缪。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的邪恶变成估值纰缪，导致其他当事东说念主遭遇损失的，邪恶的责任东说念主应当对由于该 估值纰缪遭遇损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值纰缪处理原则”给予抵偿， 承担抵偿责任。   上述估值纰缪的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据策动差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值纰缪已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值纰缪责任方应实时调解各方， 实时进行更正，因更正估值纰缪发生的用度由估值纰缪责任方承担；由于估值纰缪责任方未 实时更正已产生的估值纰缪，给当事东说念主变成损失的，由估值纰缪责任方对平直损失承担抵偿 责任；若估值纰缪责任方还是积极调解，况且有协助义务确当事东说念主有有余的时分进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿责任。估值纰缪责任方应酬更正的情况向关联当事东说念主进行确 认，确保估值纰缪已得到更正。                 招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   （2）估值纰缪的责任方对关联当事东说念主的平直损失负责，分歧迤逦损失负责，况且仅对 估值纰缪的关联平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值纰缪而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值纰缪 责任方仍应酬估值纰缪负责。如果由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值纰缪责任方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的鸿沟内对取得欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果取得 欠妥得利确当事东说念主还是将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是取得的抵偿 额加上还是取得的欠妥得利返还的总和逾越其履行损失的差额部分支付给估值纰缪责任方。   （4）估值纰缪调养领受尽量收复至假设未发生估值纰缪的正确情形的款式。   估值纰缪被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值纰缪发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值纰缪发生的原因确定 估值纰缪的责任方；   （2）根据估值纰缪处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值纰缪变成的损失进行评估；   （3）根据估值纰缪处理原则或当事东说念主协商的方法由估值纰缪的责任方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值纰缪处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值纰缪的更正向关联当事东说念主进行阐述。   （1）基金资产净值策动出现纰缪时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并选择合理的要领防卫损失进一步扩大。   （2）纰缪偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；纰缪偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。 有东说念主的利益，决定蔓延估值； 产时；                 招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） 值时间仍导致公允价值存在谬误不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金管理东说念主应当 暂停基金估值；   用于基金信息表示的基金净值信息由基金管理东说念主负责策动，基金托管东说念主负责进行复核。 基金管理东说念主应于每个办事日交往结果后策动当日的基金资产净值、各样基金份额的每万份基 金已竣事收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主复核阐述后发送给基金管 理东说念主，由基金管理东说念主按轨则赐与公布。 当作基金估值纰缪处理。 和基金托管东说念主天然还是选择必要、适当、合理的要领进行查验，但未能发现纰缪的，由此 变成的基金资产估值纰缪，基金管理东说念主和基金托管东说念主罢免抵偿责任。但基金管理东说念主和基金 托管东说念主应当积极选择必要的要领放松或排斥由此变成的影响。                  招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）                §13 基金的收益与分派   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的 余额；基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   本基金收益分派应遵命下列原则： 收益支付款式经基金管理东说念主和销售机构两边协商一致后不错按月支付。非论何种支付款式， 当日收益均参与下一日的收益分派，不影响基金份额持有东说念主履行取得的投资收益。投资东说念主 当日收益分派的策动保留到极少点后 2 位，极少点后第 3 位按去尾原则处理。因去尾形成 的余额进行再次分派，直到分完为止； 投资东说念主记正收益；若当日已竣事收益小于零时，为投资东说念主记负收益；若当日已竣事收益等 于零时，当日投资东说念主不记收益； 转基金份额)款式，投资东说念主可通过赎回基金份额取得现款收益；若投资东说念主在逐日收益支付时， 其收益为恰巧，则为投资东说念主增多相应的基金份额，其收益为负值，则缩减投资东说念主基金份额； 其收益即是零时，则保持投资东说念主基金份额不变。若投资东说念主赎回基金份额时，其对应收益将 立即结清；若收益为负值，则从投资东说念主赎回基金款中扣除； 金份额自下一个办事日起，不享有基金的收益分派权益；   在对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响及不违犯现行法律律例的前提下，基金管理 东说念主、登记机构可对基金收益分派原则进行调养，不需召开基金份额持有东说念主大会。   基金收益分派决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核后确定。                招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   本基金逐日进行收益分派。每个怒放日公告前一个怒放日各样基金份额的每万份基金已 竣事收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力，应于节沐日、休息日或 不可抗力结果后第二个办事日，表示节沐日、休息日或不可抗力期间的各样基金份额的每万 份基金已竣事收益和节沐日、休息日或不可抗力临了一日的 7 日年化收益率，以及节沐日、 休息日或不可抗力后首个怒放日的各样基金份额的每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益 率。经中国证监会同意，不错适当蔓延策动或公告。法律律例另有轨则的，从其轨则。 金合同第十八部分。                     招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）                    §14 基金的用度与税收   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的策动方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主查对一致后，由基金托管 东说念主于次月首日起第 3 个办事日从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主，若遇法定节沐日、休 息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的策动方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主查对一致后，由基金托管 东说念主于次月首日起第 3 个办事日从基金财产中一次性支付给基金托管东说念主，若遇法定节沐日、休 息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延。                   招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%。B 类基金份额的年销售服务费率为   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金份额销售服务费逐日计提，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主查对一致后，由 基金托管东说念主于次月首日起第 3 个办事日从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代 付给销售机构，若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延。   上述“14.1 基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联律例及相应左券轨则，按 用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度： 损失；   基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致后，可根据基金发展情况调养基金管理费率、基金托 管费率、各样基金份额的销售服务费率等干系费率。   调高基金管理费率、基金托管费率或各样基金份额的销售服务费率等干系费率，期权交易须召开 基金份额持有东说念主大会；调低基金管理费率、基金托管费率或各样基金份额的销售服务费率等 干系费率，无谓召开基金份额持有东说念主大会。   基金管理东说念主必须最迟于新的费率实施日前按照《信息表示办法》的轨则在指定媒介上刊 登公告。   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例实施。                  招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）                §15 基金的司帐和审计 如下原则：如果《基金合同》成功少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度； 按照关联轨则编制基金司帐报表； 式阐述。 格的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在指定媒介公告。                   招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）                 §16 基金的信息表示 基金合同过甚他关联轨则。干系法律律例对信息表示的表示款式、登载媒介、 报备款式等轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。      本基金信息表示义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金 份额持有东说念主过甚日常机构（如有）等法律、行政律例和中国证监会轨则的天然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。      本基金信息表示义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照法律律例和中国 证监会的轨则表示基金信息，并保证所表示信息的信得过性、准确性、完好性、实时性、简明 性和易得性。      本基金信息表示义务东说念主应当在中国证监会轨则时天职，将应予表示的基金信息通过中国 证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”，包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子表示网站）等媒介表示， 并保证基金投资者好像按照《基金合同》约定的时分和款式查阅或者复制公开表示的信息资 料。 表示义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文 本为准。      本基金公开表示的信息领受阿拉伯数字；除极端诠释外，货币单元为东说念主民币元。                      招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）     公开表示的基金信息包括：              《基金合同》、基金托管左券、基金家具贵府概要     （1）       《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额持 有东说念主大会召开的规则及具体表率，诠释基金家具的秉性等波及基金投资者谬误利益的事项的 法律文献。     （2）基金招募诠释书应当最大限制地表示影响基金投资者决策的全部事项，诠释基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具秉性、风险揭示、信息表示及基金份额持有东说念主 服务等内容。《基金合同》成功后，基金招募诠释书的信息发生谬误变更的，基金管理东说念主应 当在三个办事日内，更新基金招募诠释书并登载在指定网站上；基金招募诠释书其他信息发 生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金已矣运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募 诠释书。     （3）基金托管左券是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产防守及基金运作监督等 行为中的权利、义务关系的法律文献。     （4）基金家具贵府概若是基金招募诠释书的撮要文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》成功后，基金家具贵府概要信息发生谬误变更的，基金管理东说念主应当 在三个办事日内，更新基金家具贵府概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金家具贵府概要其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金已矣运作 的，基金管理东说念主不再更新基金家具贵府概要。     基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表示招募诠释 书确当日登载于指定媒介上。     基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在指定媒介上登载《基金合同》成功 公告。     （1）本基金的基金合同成功后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主将 至少每周公告一次基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率；     每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率的策动方法如下：     日每万份基金已竣事收益＝当日该类基金份额的已竣事收益/当日该类基金份额总额×                          招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） 资产收益率。策动公式为：                ?                ?? 7 ?      Ri ? ?                                             ?                                             ?                ? ?? ?1+        ??        ? 1? ?100%                ? ?     ? 10000 ? ?          ?                    i=1   其中，Ri 为最近第 i 个天然日(包括策动当日)的每万份基金已竣事收益。   每万份基金已竣事收益领受舍去余数的方法保留绝顶少点后第 4 位，7 日年化收益率采 用四舍五入保留至百分号内极少点后第 3 位。其中，当日该类基金份额总额包括限制上一工 作日(包括节沐日)未结转份额。   （2）在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主将在不晚于每个怒放日的次日， 通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点表示怒放日的各样基金份额的每万份基金已实 现收益和 7 日年化收益率。   （3）基金管理东说念主将在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站表示半年度和 年度临了一日的各样基金份额的每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率。   基金管理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈述，将年度陈述登载 在指定网站上，并将年度陈述辅导性公告登载在指定报刊上。基金年度陈述中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货干系业务阅历的司帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈述，将中期陈述登 载在指定网站上，并将中期陈述辅导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东说念主应当在季度结果之日起十五个办事日内，编制完成基金季度陈述，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度陈述辅导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》成功不及两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度陈述、中期陈述或者 年度陈述。   本基金持续运作过程中，应当在基金年度陈述和中期陈述中表示基金组合股产情况过甚 流动性风险分析等。   本基金持续运作过程中，应当在年度陈述、中期陈述中，至少表示陈述期末基金前 10 名份额持有东说念主的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。   如陈述期内出现单一投资者持有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在基金按期陈述“影响投资者决策的其他紧迫信息” 项下表示该投资者的类别、陈述期末持有份额及占比、陈述期内持有份额变化情况及家具的 特殊风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金发生谬误事件，关联信息表示义务东说念主应在 2 日内编制临时陈述书，并登载在指定                   招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） 报刊和指定网站上。      前款所称谬误事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生谬误影响 的下列事件：      （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；      （2）基金合同已矣、基金计帐；      （3）调养基金运作款式、基金合并；      （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；      （5）基金管理东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；      （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；      （7）基金管理东说念主变更持有百分之五以上股权的鼓舞、变更公司的履行限定东说念主；      （8）基金召募期延长或提前结果召募；      （9）基金管理东说念主高档管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门负责东说念主发生 变动；      （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更逾越百分之五十，基金管理东说念主、基金托 管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动逾越百分之三十；      （11）波及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；      （12）基金管理东说念主或其高档管理东说念主员、基金司理因基金管理业务干系行动受到谬误行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务干系行动受到重 大行政处罚、刑事处罚；      （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、履行限定 东说念主或者与其有谬误锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他谬误 关联交旧事项，中国证监会另有轨则的情形除外；      （14）基金管理费、基金托管费、销售服务费等用度计提圭臬、计提款式和费率发生变 更；      （15）基金资产净值计价纰缪达基金资产净值百分之零点五；      （16）本基金运行办理申购、赎回；      （17）本基金发生多半赎回并缓期办理；      （18）本基金一语气发生多半赎回并暂停接受赎回恳求或减速支付赎回款项；      （19）本基金暂停接受申购、赎回恳求或再行接受申购、赎回恳求；      （20）当“影子订价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”策动的基金资产净值的正 负偏离度皆备值达到 0.5%的情形；当“影子订价”确定的基金资产净值与“摊余成本法” 策动的基金资产净值一语气 2 个交往日出现负偏离度皆备值逾越 0.5%的情形；      （21）本基金变更份额类别成就；                   招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   （22）本基金发生波及基金申购、赎回事项调养或潜在影响投资者赎回等谬误事项时；   （23）基金信息表示义务东说念主以为可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集高尚传的音问可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东说念主权益的，干系 信息表示义务东说念主明察后应当立即对该音问进行公开走漏，并将关联情况立即陈述中国证监会。   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同已矣的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐陈述。计帐陈述应当经过具有证券、期货干系业务阅历的司帐师事务所审计，并由律 师事务所出具法律想法书。基金财产计帐小组应当将计帐陈述登载在指定网站上，并将计帐 陈述辅导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表示管理轨制，指定专门部门及高档管理东说念主 员负责管理信息表示事务。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应加强对未公开表示基金信息的管控，并建立基金明锐信息知 情东说念主登记轨制。基金管理东说念主、基金托管东说念主及干系从业东说念主员不得泄露未公开表示的基金信息。   基金信息表示义务东说念主公开表示基金信息，应当相宜中国证监会干系基金信息表示内容与 风光准则等律例的轨则。   基金托管东说念主应当按照干系法律律例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主编制的基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已竣事收益、7 日年化收益率、基 金按期陈述、更新的招募诠释书、基金家具贵府概要、基金计帐陈述等公开表示的干系基金 信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子阐述。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中遴聘表示信息的报刊，单只基金只需遴聘一 家报刊。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金信息， 并保证干系报送信息的信得过、准确、完好、实时。   为强化投资者保护，提高信息表示服务质料，基金管理东说念主应当自中国证监会轨则之日起， 按照中国证监会轨则向投资者实时提供对其投资决策有谬误影响的信息。                   招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）      基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上表示信息外，还不错根据需要在其他寰球 媒介表示信息，可是其他寰球媒介不得早于指定媒介表示信息，况且在不同媒介上表示归并 信息的内容应当一致。      基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求表示信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金平方投资操作的前提 下，自主提高信息表示服务的质料。具体要求应当相宜中国证监会及自律规则的干系轨则。 前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不得从基金财产中列支。      为基金信息表示义务东说念主公开表示的基金信息出具审计陈述、法律想法书的专科机构，应 当制作办事底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》已矣后十年。      照章必须表示的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律律例轨则将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。      （1）基金投资所波及的证券交往所遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；      （2）因不可抗力或其他情形致使基金管理东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金资产价值 时；      （3）占基金相当比例的投资品种的估值出现谬误调动，而基金管理东说念主为保障投资东说念主的 利益，决定蔓延估值；      （4）基金合同约定的暂停估值的情形；      （5）法律律例轨则、中国证监会或基金合同认定的其他情形。                 招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）                 §17 风险揭示   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器用，其主邀功能是分散投资， 假造投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等好像提供固定收益预 期的金融器用，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资所产生的收益，也可 能承担基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能濒临多样风险，既包括市集风 险，也包括基金自身的管理风险、时间风险和合规风险等。   基金分为股票基金、羼杂基金、债券基金、货币市集基金等不同类型，投资东说念主投资不 同类型的基金将取得不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收益 预期越高，投资东说念主承担的风险也越大。投资东说念主应当谨慎阅读基金合同、招募诠释书等基金 法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资宗旨、投资期限、投资教育、资 产情状等判断基金是否和投资东说念主的风险承受材干相稳当。   本基金属于货币市集基金，在证券投资基金中属于较低风险品种。本基金得当具有较 低风险承受材干、并能正确相识和对待本基金可能出现的投资风险的投资者。   证券市集受多样要素的影响所引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险。引起市集 风险的主要要素有：   货币政策、财政政策、产业政策、国有股减持与运动政策等国度经济政策的变化会对 证券市集产生影响，导致证券市集价钱波动而产生的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，本基金的投资品 种可能发生价钱波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利坦荡接影响着债券的价 格和收益率，引起基金收益水平的变化。极端是短期利率变化以及货币市集投资器用市集 价钱的干系波动，会影响基金组合投资事迹。   本基金的利润将选择现款风光分派，如果发生通货彭胀，基金投资于证券所取得的收 益可能会被通货彭胀对消，从而影响基金所产生的履行收益率。                 招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   久期等方针对利率风险的估量是建立在收益率弧线只发生平行位移的前提下。但收益 率弧线可能会发生误会或蝶形等非平行变化，并导致久期等方针无法全面反应利率风险的 信得过水平。   流动性风险是指因证券市集交往量不及，导致证券不成速即、低成土产货变现的风险。 流动性风险还包括基金出现多半赎回，致使莫得有余的现款应付赎回支付所引致的风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募诠释书“§8 基金份额的申购、赎回”章节。   本基金主要投资于现款及各样货币市集器用，同期本基金基于分散投资的原则在行业 和个券方面未有高纠合度的特征，抽象评估在平方市集环境下本基金的流动性风险适中。   基金出现多半赎回情形下，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合情状或多半赎回 份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东说念主在单个 怒放日恳求赎回基金份额逾越基金总份额一定比例以上的，基金管理东说念主有权对其选择缓期 办理赎回恳求的要领。   在市集大幅波动、流动性缺少等顶点情况下发生无法应酬投资者赎回需求的情形时， 基金管理东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律律例及基金合同的轨则，严慎 登科缓期办理多半赎回恳求、暂停接受赎回恳求、减速支付赎回款项、暂停基金估值等流 动性风险管理器用当作赞助要领。对于各样流动性风险管理器用的使用，基金管理东说念主将依 照严格审批、审慎决策的原则，实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批 表率并与基金托管东说念主协商一致。在履交运用各样流动性风险管理器用时，投资者的赎回申 请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理东说念主将严格依照法律律例及基金合同的约 定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   信用风险主要指债券、资产赈济证券、短期融资券等信用证券刊行主体信用情状恶化， 到期不成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交往敌手因背信而产生的 证券交割风险。                 招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） 动性风险。货币市集利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的 变动。同期为应酬赎回进行资产变面前，可能会由于货币市集器用流动性不及而濒临流动 性风险。   本基金为货币市集基金，基金的份额净值耐久保持为 1.00 元，逐日分派收益。但投资 者购买本基金并不即是将资金当作进款存放在银行或进款类金融机构，基金逐日分派的收 益将根据市集情况坎坷波动，在顶点情况下可能为负值，存在亏蚀的可能。   债券回购为提高基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购交往中， 交往敌手在回购到期时不成偿还全部或部分证券或价款，变成基金资产损失的风险；回购 利率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组 合风险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性 （圭臬差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险显现进度也就越高，对基金 净值变成损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收背信，质押券可能濒临被处置的风 险，因处置价钱、数目、时分等的不确定，可能会给基金资产变成损失。   在基金管理运作过程中，管理东说念主的常识、技能、教育、判断等主不雅要素会影响其对相 关信息和经济局势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。   本基金将通过对市集走势的正确判断竣事较高的皆备呈报，但并不保证基金投资收益 为正。管理东说念主可能因信息不全等原因导致判断失实，使得基金投资标的无法完成，以致造 成基金资产损失。 的风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资鸿沟、投资比例、证券 市集重大轨则等作念出的概述性刻画，代表了一般市集情况下本基金的耐久风险收益特征。 销售机构(包括直销机构和其他销售机构)根据干系法律律例对本基金进行风险评价，不同 的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险 收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受材干涉家具风险之间的匹配磨真金不怕火。                招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   干系当事东说念主在业务各法子操作过程中，因里面限定存在颓势或者东说念主为要素变成操作失 误或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违法交往、司帐部门诈骗、交往纰缪、IT 系 统故障等风险。   在怒放式基金的多样交往行动或者后台运作中，可能因为时间系统的故障或者差错而 影响交往的平方进行或者导致投资者的利益受到影响。这种时间风险可能来自基金管理公 司、登记机构、销售机构、证券交往所、证券登记结算机构等等。   由于法律律例方面的原因，某些市集行动受到限制或合同不成平方实施，导致基金资 产的损失。   战役、天然灾害等不可抗力要素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基 金资产的损失。金融市集危急、行业竞争、代理商背信、托管行背信等超出基金管理东说念主自 身平直限定材干之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损。                 招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）        §18 基金合同的变更、已矣与基金财产的计帐 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例和基金合同轨则的可不经基 金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 效后依照《信息表示办法》的关联轨则在指定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行干系表率后，《基金合同》应当已矣： 连续的； 组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货干系业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》已矣情形出面前，由基金财产计帐小组援助继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈述；                  招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   （5）礼聘司帐师事务所对计帐陈述进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐陈述出具法 律想法书；   （6）将计帐陈述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分派。   计帐过程中的关联谬误事项须实时公告；基金财产计帐陈述经具有证券、期货干系业务 阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐陈述报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组 进行公告。   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   本基金可与其它同类基金合并，无需召开基金份额持有东说念主大会，但此合并必须正当合规、 不毁伤基金份额持有东说念主利益，且需按照法律律例和监管机构的要求履行适当表率和必要手续 后方可实施。                     招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）                   §19 基金合同的内容撮要      （一）基金管理东说念主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》成功之日起，根据法律律例和《基金合同》孤苦运用并管理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律律例轨则或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照轨则召集基金份额持有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及关联法律轨则监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违犯了《基 金合同》及国度关联法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并选择必要要领保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行动进行监督和处理；      （9）担任或寄予其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》轨则的用度；      （10）依据《基金合同》及关联法律轨则决定基金收益的分派决策；      （11）在《基金合同》约定的鸿沟内，拒却或暂停受理申购、赎回与调养恳求；      （12）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益利用诉讼权利或者实施其他法 律行动；      （13）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （14）在相宜关联法律、律例的前提下，制订和调养关联基金认购、申购、赎回、调养 和非交往过户的业务规则；      （15）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；      （3）自《基金合同》成功之日起，以老诚信用、严慎勤勉的原则管理和运用基金财产；                   招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）      （4）配备有余的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的规划款式 管理和运作基金财产；      （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东说念主的财产相互孤苦，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；      （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产；      （7）照章接受基金托管东说念主的监督；      （8）选择适当合理的要领使策动基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法相宜《基 金合同》等法律文献的轨则，按关联轨则策动并公告基金净值信息、各样基金份额的每万份 基金已竣事收益和 7 日年化收益率；      （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈述；      （10）编制季度、中期和年度基金陈述；      （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则，履行信息表示及陈述义务；      （12）保守基金交易神秘，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过甚他关联轨则另有轨则外，在基金信息公开表示前应予守密，不向他东说念主泄露；      （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额持有东说念主分派基金 收益；      （14）按轨则受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则召集基金份额持有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；      （16）按轨则保存基金财产管理业务行为的司帐账册、报表、记录和其他干系贵府 15 年以上；      （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在轨则时分发出，况且保证投资者 好像按照《基金合同》轨则的时分和款式，随时查阅到与基金关联的公开贵府，并在支付合 理成本的条件下得到关联贵府的复印件；      （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现和分派；      （19）濒临已矣、照章被撤销或者被照章宣告停业时，实时陈述中国证监会并文告基金 托管东说念主；      （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权益时，应 当承担抵偿责任，其抵偿责任不因其退任而罢免；      （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；                   招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）      （22）当基金管理东说念主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理关联基金事务的行 为承担责任；      （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益利用诉讼权利或实施其他法律行动；      （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成成功，基金 管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后      （25）实施成功的基金份额持有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；      （27）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金托管东说念主的权利与义务      （1）自《基金合同》成功之日起，照章律律例和《基金合同》的轨则安全防守基金财 产；      （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律律例轨则或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违犯《基金合同》及 国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成谬误损失的情形，应呈报中国证监 会，并选择必要要领保护基金投资者的利益；      （4）根据干系市集规则，为基金开设证券账户等投资所需账户，为基金办理证券交往 资金计帐；      （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；      （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；      （7）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以老诚信用、勤勉尽责的原则持有并安全防守基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业场地，配备有余的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托管事宜；      （3）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互孤苦；对 所托管的不同的基金分别成就账户，孤苦核算，分账管理，保证不同基金之间在账户成就、 资金划拨、账册记录等方面相互孤苦；      （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主托管基金财产；      （5）防守由基金管理东说念主代表基金订立的与基金关联的谬误合同及关联凭证；                  招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   （6）按轨则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金交易神秘，除《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则另有轨则外， 在基金信息公开表示前赐与守密，不得向他东说念主泄露；   （8）复核、审查基金管理东说念主策动的基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已竣事 收益和 7 日年化收益率；   （9）办理与基金托管业务行为关联的信息表示事项；   （10）对基金财务司帐陈述、季度、中期和年度基金陈述出具想法，诠释基金管理东说念主在 各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金管理东说念主有未实施《基金 合同》轨则的行动，还应当诠释基金托管东说念主是否选择了适当的要领；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他干系贵府 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按轨则制作干系账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或关联轨则向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则，召集基金份额持有东说念主大会或配 合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的轨则监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现和分派；   （18）濒临已矣、照章被撤销或者被照章宣告停业时，实时陈述中国证监会和银行监管 机构，并文告基金管理东说念主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，甘心担抵偿责任，其抵偿责任不因其 退任而罢免；   （20）按轨则监督基金管理东说念主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金管 理东说念主因违犯《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金管理东说念主追偿；   （21）实施成功的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东说念主的权利与义务 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者恳求赎回其持有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额持有东说念主大会或召集基金份额持有东说念主大会；                  招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵府；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）谨慎阅读并遵命《基金合同》、招募诠释书等信息表示文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受材干，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关心基金信息表示，实时利用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所轨则的用度；   （5）在其持有的基金份额鸿沟内，承担基金亏蚀或者《基金合同》已矣的有限责任；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）实施成功的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因取得的欠妥得利；   （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主办有的归并类别每份基金份额领有对等的 投票权。   本基金份额持有东说念主大会未设立日常机构，若畴昔本基金份额持有东说念主大会成立日常机构， 则按照届时有用的法律律例的轨则实施。   （一）召开事由 的，应当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）已矣《基金合同》；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调养基金运作款式；                   招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   （5）提高基金管理东说念主、基金托管东说念主的报酬圭臬或销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、鸿沟或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会表率；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或推断持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东说念主（以 基金管理东说念主收到提议当日的基金份额策动，下同）就归并事项书面要求召开基金份额持有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生谬误影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额持有东说念主大会 的事项。   （1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的用度；   （2）法律律例要求增多的基金用度的收取；   （3）在法律律例和本基金合同轨则的鸿沟内，变更基金的销售服务费收费款式、或在 对现存基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响的前提下设立新的基金份额类别或调养基金 份额类别的成就；   （4）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生谬误变化；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）基金管理东说念主、登记机构、基金销售机构，在法律律例轨则或中国证监会许可的范 围内，在分歧基金份额持有东说念主权益产生骨子性不利影响的情况下调养关联认购、申购、赎回、 调养、非交往过户、转托管等业务规则；   （8）当“影子订价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”策动的基金资产净值的负 偏离度皆备值一语气两个交往日逾越 0.5%时，基金管理东说念主遴聘选择暂停接受扫数赎回恳求并 已矣基金合同进行财产计帐等要领时；   （9）按照法律律例和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情形。 或已矣基金合同，不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）基金份额持有东说念主数目一语气 60 个办事日够不上 200 东说念主；   （2）基金资产净值一语气 60 个办事日低于 5000 万元；                    招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）      （3）本基金前十大基金份额持有东说念主所持份额数之和在本基金总份额数中所占比例一语气      （二）会议召集东说念主及召集款式 集； 议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告基金托管东说念主。 基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提倡书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告提 出提议的基金份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开； 有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或推断代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得拦阻、干 扰；      （三）召开基金份额持有东说念主大会的文告时分、文告内容、文告款式 额持有东说念主大融会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时分、地点和会议风光；      （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决款式；      （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；      （4）授权寄予解释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时分和地点；      （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；                招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 基金份额持有东说念主大会所选择的具体通信款式、寄予的公证机关过甚筹商款式和筹商东说念主、表决 想法寄交的截止时分和收取款式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金管理东说念主到指定地点对表决想法 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面文告基金管理东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决想法的计票进行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决想法的 计票进行监督的，不影响表决想法的计票效能。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的款式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会款式、通信开会款式或法律律例和监管机关允许的 其他款式召开，会议的召开款式由会议召集东说念主确定。 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金管理东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开会同期相宜以下条件时，不错进行 基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东说念主办有基金份 额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予解释相宜法律律例、                          《基金合同》和会议文告的轨则， 况且持有基金份额的凭证与基金管理东说念主办有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证炫耀，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额持有东说念主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 文告载明的其他风光在表决限制日曩昔投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面款式或 大融会知载明的其他风光进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的款式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个办事日内一语气公布干系 辅导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主；如果基金份额持有东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主和基金托管东说念主）到指定地点对表决意                  招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） 见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主； 如果基金份额持有东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主和基金托管东说念主）和公证机关的监督下按照会 议文告轨则的款式收取基金份额持有东说念主的表决想法；基金托管东说念主或/和基金管理东说念主经文告不 参加收取表决想法的，不影响表决效能；   （3）本东说念主平直出具表决想法或授权他东说念主代表出具表决想法的，基金份额持有东说念主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主平直出具表 决想法或授权他东说念主代表出具表决想法基金份额持有东说念主办有的基金份额少于本基金在权益登 记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时分的 3 个月 以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持 有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主平直出具表决想法或授 权他东说念主代表出具表决想法；   （4）上述第（3）项中平直出具表决想法的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决想法的代理东说念主出具的寄予东说念主办 有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予解释相宜法律律例、《基金合同》和会议通 知的轨则，并与基金登记机构记录相符；   （5）会议文告公布前报中国证监会备案。 场款式或者以现场款式与非现场款式相结合的款式召开，会议表率比照现场开会和通信款式 开会的表率进行；基金份额持有东说念主不错领受书面、收罗、电话、短信或其他款式进行表决， 具体款式由会议召集东说念主确定并在会议文告中列明。 决的，授权款式不错领受纸质、收罗、电话、短信或其他款式，具体款式在会议文告中列明。   （五）议事内容与表率   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的谬误事项，如《基金合同》的谬误修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》轨则的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额持有东说念主大会计议的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集合议的文告后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的款式下，起初由大会主办东说念主按照下列第（七）条文定表率确定和公布监票 东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决议。大会主办东说念主为基金                   招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） 管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主办大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主办；如果基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办大 会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生别称基金份额持有东说念主当作该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金管理东说念主和/或基金 托管东说念主拒不出席或主办基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效能。      会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份解释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄予东说念主姓名（或单元称号）和 筹商款式等事项。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，起初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日历后      （六）表决      基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。      基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和极端决议： 以上（含 50%）通过方为有用；除下列第 2 项所轨则的须以极端决议通过事项之外的其他事 项均以一般决议的款式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除本合同另有约定外，调养基金运作款式、更换 基金管理东说念主或者基金托管东说念主、已矣《基金合同》以极端决议通过方为有用。      基金份额持有东说念主大会选择记名款式进行投票表决。      选择通信款式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证解释，不然提交相宜会议通 知中轨则的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头相宜会议文告轨则的表 决想法视为有用表决，表决想法粗率不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 想法的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。      基金份额持有东说念主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集且基金管理东说念主和基金托管东说念主均出席大会， 基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议运行后晓示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理 东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会 由基金份额持有东说念主自行召集或大会天然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，可是基金管理东说念主或 基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议运行后晓示在出席会议                   招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） 的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不 出席大会的，不影响计票的效能。      （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主办东说念主马上公布计票 恶果。      （3）如果会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决恶果有怀疑，不错在 晓示表决恶果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行盘点，再行盘点以 一次为限。再行盘点后，大会主办东说念主应当马上公布再行盘点恶果。      （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的效能。      在通信开会的情况下，计票款式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表；若由基金份额持有东说念主召集，则为基 金管理东说念主和基金托管东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。 基金管理东说念主或/和基金托管东说念主拒派代表对表决想法的计票进行监督的，不影响计票和表决结 果。      （八）成功与公告      基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起成功。      基金份额持有东说念主大会决议自成功之日起依照《信息表示办法》在指定媒介上公告。如果 领受通信款式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、 公证员姓名等一同公告。      基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实施成功的基金份额持有东说念主大会的决议。 成功的基金份额持有东说念主大会决议对整体基金份额持有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均有敛迹 力。      （九）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事表率、表决条件等规 定，但凡平直援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致干系内容被取消或变更的，基 金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和调养，无需 召开基金份额持有东说念主大会审议。      （一）基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的 余额；基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。                  招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   （二）收益分派原则   本基金收益分派应遵命下列原则： 收益支付款式经基金管理东说念主和销售机构两边协商一致后不错按月支付。非论何种支付款式， 当日收益均参与下一日的收益分派，不影响基金份额持有东说念主履行取得的投资收益。投资东说念主 当日收益分派的策动保留到极少点后 2 位，极少点后第 3 位按去尾原则处理。因去尾形成 的余额进行再次分派，直到分完为止； 投资东说念主记正收益；若当日已竣事收益小于零时，为投资东说念主记负收益；若当日已竣事收益等 于零时，当日投资东说念主不记收益； 转基金份额)款式，投资东说念主可通过赎回基金份额取得现款收益；若投资东说念主在逐日收益支付时， 其收益为恰巧，则为投资东说念主增多相应的基金份额，其收益为负值，则缩减投资东说念主基金份额； 其收益即是零时，则保持投资东说念主基金份额不变。若投资东说念主赎回基金份额时，其对应收益将 立即结清；若收益为负值，则从投资东说念主赎回基金款中扣除； 金份额自下一个办事日起，不享有基金的收益分派权益；   在对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响及不违犯现行法律律例的前提下，基金管理 东说念主、登记机构可对基金收益分派原则进行调养，不需召开基金份额持有东说念主大会。   （三）收益分派决策   基金收益分派决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核后确定。   （四）收益分派的时分和表率   本基金逐日进行收益分派。每个怒放日公告前一个怒放日各样基金份额的每万份基金已 竣事收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力，应于节沐日、休息日或 不可抗力结果后第二个办事日，表示节沐日、休息日或不可抗力期间的各样基金份额的每万 份基金已竣事收益和节沐日、休息日或不可抗力临了一日的 7 日年化收益率，以及节沐日、 休息日或不可抗力后首个怒放日的各样基金份额的每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益 率。经中国证监会同意，不错适当蔓延策动或公告。法律律例另有轨则的，从其轨则。   （五）本基金各样基金份额每万份基金已竣事收益及 7 日年化收益率的策动见基金合同 第十八部分。                    招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付款式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的策动方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主查对一致后，由基金托管 东说念主于次月首日起第 3 个办事日从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主，若遇法定节沐日、休 息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的策动方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主查对一致后，由基金托管 东说念主于次月首日起第 3 个办事日从基金财产中一次性支付给基金托管东说念主，若遇法定节沐日、休 息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%。B 类基金份额的年销售服务费率为   H＝E×年销售服务费率÷当年天数                  招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金份额销售服务费逐日计提，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主查对一致后，由 基金托管东说念主于次月首日起第 3 个办事日从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代 付给销售机构，若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联律例及相应左券轨则，按 用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的神志   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例实施。   （五）用度调养   基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致后，可根据基金发展情况调养基金管理费率、基金托 管费率、各样基金份额的销售服务费率等干系费率。   调高基金管理费率、基金托管费率或各样基金份额的销售服务费率等干系费率，须召开 基金份额持有东说念主大会；调低基金管理费率、基金托管费率或各样基金份额的销售服务费率等 干系费率，无谓召开基金份额持有东说念主大会。   基金管理东说念主必须最迟于新的费率实施日前按照《信息表示办法》的轨则在指定媒介上刊 登公告。   （一）投资标的   在兼顾基金资产的安全性和高流动性的前提下，力图竣事超过事迹比拟基准的投资呈报。   （二）投资鸿沟   本基金投资于法律律例或监管机构允许投资的金融器用，包括：现款，期限在 1 年以内 （含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 招供的其它具有邃密流动性的货币市集器用。                    招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）      如果法律律例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当 表率后，不错将其纳入投资鸿沟。      （三）投资限制      ●按法律律例的轨则及《基金合同》的约定，本基金不得投资于以下金融器用：      （1）股票；      （2）可调养债券、可交换债券；      （3）信用品级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资器用；      （4）以按期进款利率为基准利率的浮动利率债券，已参预临了一个利率调养期的除外；      （5）非在世界银行间债券交往市集或证券交往所交往的资产赈济证券；      （6）中国证监会、中国东说念主民银行辞让投资的其他金融器用。      如法律律例或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行适当 表率后，则本基金的上述限制相应变更或取消。      ●本基金的投资组合将遵命以下投资限制：      （1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交往日都不得逾越 120 天，平均剩孑遗续 期不得逾越 240 天；      （2）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及五个交往日内到期的其他金融 器用占基金资产净值的比例推断不得低于 10%；      （3）根据本基金基金份额持有东说念主的纠合度，对（1）、（2）所述投资组合实施如下调 整：      当本基金前 10 名份额持有东说念主的持有份额推断逾越基金总份额的 50%时，本基金的平均 剩余期限不得逾越 60 天，平均剩孑遗续期不得逾越 120 天；现款、国债、中央银行单子、 政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例推断不得低 于 30%；      当本基金前 10 名份额持有东说念主的持有份额推断逾越基金总份额的 20%时，本基金的平均 剩余期限不得逾越 90 天，平均剩孑遗续期不得逾越 180 天；现款、国债、中央银行单子、 政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例推断不得低 于 20%；      （4）本基金与由基金管理东说念主管理的其他基金持有一家公司刊行的证券，不得逾越该证 券的 10%；      （5）本基金投资于有固按期限银行进款的比例不得逾越基金资产净值的 30%，但投资 于有进款期限，根据左券可提前支取的银行进款，不受上述比例限制；                  招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）    （6）本基金投资于具有基金托管东说念主阅历的归并交易银行的银行进款、同行存单占基金 资产净值的比例推断不得逾越 20%，投资于不具有基金托管东说念主阅历的归并交易银行的银行存 款、同行存单占基金资产净值的比例推断不得逾越 5%；    （7）除发生多半赎回、一语气 3 个交往日累计赎回 20%以上或者一语气 5 个交往日累计赎 回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得逾越 20%；    （8）本基金投资于归并机构刊行的债券、非金融企业债务融资器用过甚当作原始权益 东说念主的资产赈济证券占基金资产净值的比例推断不得逾越 10%，国债、中央银行单子、政策性 金融债券除外；    （9）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净值的比例推断不得低 于 5%；    （10）本基金持有的全部资产赈济证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20%；    （11）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产赈济证券的比例，不得逾越该资产支 持证券限制的 10%；    （12）本基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产赈济证券的比例，不得逾越基金资产净 值的 10%；基金管理东说念主管理的全部证券投资基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产赈济证券， 不得逾越其各样资产赈济证券推断限制的 10%；    （13）本基金投资的资产赈济证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级。 本基金投资的资产赈济证券的信用评级不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级。持有资产赈济证券期间，如果其信用品级下跌、不再相宜投资圭臬，本基金应在评 级陈述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （14）在世界银行间同行市集的债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；    （15）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器用占基金资产净值的比 例推断不得逾越 10%，其中单一机构刊行的金融器用占基金资产净值的比例推断不得逾越 2%；    前述金融器用包括债券、非金融企业债务融资器用、银行进款、同行存单、干系机构作 为原始权益东说念主的资产赈济证券及中国证监会认定的其他品种；    （16）本基金管理东说念主管理的全部货币市集基金投资归并交易银行的银行进款过甚刊行的 同行存单与债券，不得逾越该交易银行最近一个季度末净资产的 10%；    （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值推断不得逾越本基金资产净值的 10%；    因证券市集波动、基金限制变动等基金管理东说念主之外的要素致使基金不相宜前款所轨则比 例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （18）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保持一致；    （19）法律律例或监管部门对上述比例、限制另有轨则的，从其轨则。                 招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   基金管理东说念主应当自基金合同成功之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的关联约定。期间，本基金的投资鸿沟、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金托管东说念主对 基金的投资的监督与查验自基金合同成功之日起运行。   除上述第（1）、（9）、（13）、（17）、（18）项以及法律律例、基金合同另有轨则 及中国证监会轨则的特殊情形外，由于证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金限制变动、基 金份额持有东说念主赎回等基金管理东说念主之外的原因导致的投资组合不相宜上述约定的比例，基金管 理东说念主应在 10 个交往日内进行调养，以达到轨则的投资比例限制要求。法律律例或监管部门 另有轨则的从其轨则。   如果法律律例及监管政策等对基金合同约定的投资辞让行动和投资组合比例限制进行 变更的，在履行适当表率后，本基金可相应调养辞让行动和投资比例限制轨则。《基金法》 过甚他关联法律律例或监管部门取消上述限制的，如适用于本基金，则本基金不受上述限制， 但须提前公告。 经基金管理东说念主董事会审议批准，干系交往应当事前征得基金托管东说念主的同意。   为重视基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违犯轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交往、主宰证券交往价钱过甚他不高洁的证券交往行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会轨则辞让的其他行为。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、履行限定东说念主或者 与其有谬误锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他谬误关联交 易的，应当相宜本基金的投资标的和投资策略，遵命持有东说念主利益优先原则，留意利益突破， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价钱实施。干系交往必须事前得到基 金托管东说念主同意，并按法律律例赐与表示。谬误关联交往应提交基金管理东说念主董事会审议，并经 过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受干系限制。   （一）基金资产总值                   招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收款项以过甚他资 产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率公告 少每周公告一次基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率； 通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点表示怒放日的各样基金份额的每万份基金已实 现收益和 7 日年化收益率。 度临了一日的各样基金份额的每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率。   （一）《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例和基金合同轨则的可不经基金 份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国 证监会备案。 效后依照《信息表示办法》的关联轨则在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的已矣事由   有下列情形之一的，经履行干系表率后，《基金合同》应当已矣： 连续的；   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，如经 友好协商未能惩办的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会根据该会那时有用的仲裁规则               招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） 进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是末端性的并对各方当事东说念主具有敛迹力，仲裁用度、 讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东说念主应信守各自的职责，赓续赤诚、勤勉、尽责地履 行基金合同轨则的义务，重视基金份额持有东说念主的正当权益。   本《基金合同》受中国法律统率。   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场地 和营业场地查阅，投资者也可按工本费购买基金合同复制件或复印件，但内容应以基金合同 原来为准。                        招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）                 §20 基金托管左券的内容撮要   称号：招商基金管理有限公司   住所：深圳市福田区深南通衢 7088 号   法定代表东说念主：王小青   设立日历：2002 年 12 月 27 日   批准设立文号：中国证监会证监基金字2002100 号文   组织风光：有限责任公司   注册本钱：13.1 亿元东说念主民币   规划鸿沟：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务   存续期间：持续规划   电话：（0755）83199596   传真：（0755）83076974   筹商东说念主：赖念念斯   称号：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   法定代表东说念主：方合英   成立时分：1987 年 4 月 20 日   组织风光：股份有限公司   注册本钱：489.35 亿元东说念主民币   存续期间：持续规划   批准设立文号：中华东说念主民共和国国务院办公厅国办函198714 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字2004125 号   筹商东说念主：中信银行资产托管部   筹商电话：4006800000   传真：010-85230024   客服电话：95558   网址：bank.ecitic.com   存续期间：持续规划                    招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）      规划鸿沟：保障兼业代理业务；经受公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国内 外结算；办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖 政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证 服务及担保；代理收付款项；提供防守箱服务；结汇、售汇业务；代理怒放式基金业务；办 理黄金业务；黄金收支口；开展证券投资基金、企业年金基金、保障资金、及格境外机构投 资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业照章自主遴聘规划项 目，开展规划行为；照章须经批准的神志，经干系部门批准后依批准的内容开展规划行为； 不得从事本市产业政策辞让和限制类神志的规划行为。）      （一）基金托管东说念主对基金管理东说念主的投资行动利用监督权 资对象进行监督。本基金将投资于以下金融器用：      本基金投资于法律律例或监管机构允许投资的金融器用，包括：现款，期限在 1 年以内 （含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 招供的其它具有邃密流动性的货币市集器用。      如果法律律例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当 表率后，不错将其纳入投资鸿沟。 监督：      A.本基金的投资组合将遵命以下投资限制：      （1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交往日都不得逾越 120 天，平均剩孑遗续 期不得逾越 240 天；      （2）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及五个交往日内到期的其他金融 器用占基金资产净值的比例推断不得低于 10%；      （3）根据本基金基金份额持有东说念主的纠合度，对（1）、（2）所述投资组合实施如下调 整：      当本基金前 10 名份额持有东说念主的持有份额推断逾越基金总份额的 50%时，本基金的平均 剩余期限不得逾越 60 天，平均剩孑遗续期不得逾越 120 天；现款、国债、中央银行单子、 政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例推断不得低 于 30%；                  招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）    当本基金前 10 名份额持有东说念主的持有份额推断逾越基金总份额的 20%时，本基金的平均 剩余期限不得逾越 90 天，平均剩孑遗续期不得逾越 180 天；现款、国债、中央银行单子、 政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例推断不得低 于 20%；    （4）本基金与由基金管理东说念主管理的其他基金持有一家公司刊行的证券，不得逾越该证 券的 10%；    （5）本基金投资于有固按期限银行进款的比例不得逾越基金资产净值的 30%，但投资 于有进款期限，根据左券可提前支取的银行进款，不受上述比例限制；    （6）本基金投资于具有基金托管东说念主阅历的归并交易银行的银行进款、同行存单占基金 资产净值的比例推断不得逾越 20%，投资于不具有基金托管东说念主阅历的归并交易银行的银行存 款、同行存单占基金资产净值的比例推断不得逾越 5%；    （7）除发生多半赎回、一语气 3 个交往日累计赎回 20%以上或者一语气 5 个交往日累计赎 回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得逾越 20%；    （8）本基金投资于归并机构刊行的债券、非金融企业债务融资器用过甚当作原始权益 东说念主的资产赈济证券占基金资产净值的比例推断不得逾越 10%，国债、中央银行单子、政策性 金融债券除外；    （9）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净值的比例推断不得低 于 5%；    （10）本基金持有的全部资产赈济证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20%；    （11）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产赈济证券的比例，不得逾越该资产支 持证券限制的 10%；    （12）本基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产赈济证券的比例，不得逾越基金资产净 值的 10%；基金管理东说念主管理的全部证券投资基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产赈济证券， 不得逾越其各样资产赈济证券推断限制的 10%；    （13）本基金投资的资产赈济证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级。 本基金投资的资产赈济证券的信用评级不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级。持有资产赈济证券期间，如果其信用品级下跌、不再相宜投资圭臬，本基金应在评 级陈述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （14）在世界银行间同行市集的债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；    （15）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器用占基金资产净值的比 例推断不得逾越 10%，其中单一机构刊行的金融器用占基金资产净值的比例推断不得逾越 2%；    前述金融器用包括债券、非金融企业债务融资器用、银行进款、同行存单、干系机构作 为原始权益东说念主的资产赈济证券及中国证监会认定的其他品种；                 招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   （16）本基金管理东说念主管理的全部货币市集基金投资归并交易银行的银行进款过甚刊行的 同行存单与债券，不得逾越该交易银行最近一个季度末净资产的 10%；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值推断不得逾越本基金资产净值的 10%；   因证券市集波动、基金限制变动等基金管理东说念主之外的要素致使基金不相宜前款所轨则比 例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （18）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保持一致；   （19）法律律例或监管部门对上述比例、限制另有轨则的，从其轨则。   基金管理东说念主应当自基金合同成功之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的关联约定。期间，本基金的投资鸿沟、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金托管东说念主对 基金的投资的监督与查验自基金合同成功之日起运行。   除上述第（1）、（9）、（13）、（17）、（18）项以及法律律例、基金合同另有轨则 及中国证监会轨则的特殊情形外，由于证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金限制变动、基 金份额持有东说念主赎回等基金管理东说念主之外的原因导致的投资组合不相宜上述约定的比例，基金管 理东说念主应在 10 个交往日内进行调养，以达到轨则的投资比例限制要求。法律律例或监管部门 另有轨则的从其轨则。   如果法律律例及监管政策等对基金合同约定的投资辞让行动和投资组合比例限制进行 变更的，在履行适当表率后，本基金可相应调养辞让行动和投资比例限制轨则。《基金法》 过甚他关联法律律例或监管部门取消上述限制的，如适用于本基金，则本基金不受上述限制， 但须提前公告。   B.本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的交易银行的银行进款与同行存单的，应当经 基金管理东说念主董事会审议批准，干系交往应当事前征得基金托管东说念主的同意。 行监督：   根据法律律例的轨则及基金合同的约定，本基金辞让从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违犯轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交往、主宰证券交往价钱过甚他不高洁的证券交往行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会轨则辞让的其他行为。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、履行限定东说念主或者 与其有谬误锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他谬误关联交                   招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） 易的，应当相宜本基金的投资标的和投资策略，遵命持有东说念主利益优先原则，留意利益突破， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价钱实施。干系交往必须事前得到基 金托管东说念主同意，并按法律律例赐与表示。谬误关联交往应提交基金管理东说念主董事会审议，并经 过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。      法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受干系限制。 券市集进行监督：      （1）基金托管东说念主依据关联法律律例的轨则和基金合同的约定对于基金管理东说念主参与银行 间债券市集交往时濒临的交往敌手资信风险进行监督。      基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供相宜法律律例及行业圭臬的银行 间债券市集交往敌手的名单，并按照审慎的风险限定原则在该名单中约定各交往敌手所适用 的交往结算款式。基金托管东说念主在收到名单后 2 个办事日内回函阐述收到该名单。基金管理东说念主 应按期或不按期对银行间债券市集现券及回购交往敌手的名单进行更新，名单中增多或减少 银行间债券市集交往敌手时须实时文告基金托管东说念主，基金托管东说念主于 2 个办事日内回函阐述收 到后，对名单进行更新。基金托管东说念主发出版面阐述回函后，被阐述调养的名单运行成功，新 名单成功前已与本次剔除的交往敌手所进行但尚未结算的交往，仍应按照两边原定左券进行 结算。      如果基金托管东说念主发现基金管理东说念主与不在名单内的银行间债券市集交往敌手进行交往，应 实时提醒基金管理东说念主撤销交往，经提醒后基金管理东说念主仍实施交往并变成基金资产损失的，基 金托管东说念主不承担责任。      （2）基金托管东说念主对于基金管理东说念主参与银行间债券市集交往的交往款式的限定。      基金管理东说念主在银行间债券市集进行现券买卖和回购交往时，需按交往敌手名单中约定的 该交往敌手所适用的交往结算款式进行交往。如果基金托管东说念主发现基金管理东说念主莫得按照事前 约定的有益于信用风险限定的交往款式进行交往时，基金托管东说念主应实时提醒基金管理东说念主与交 易敌手再行确定交往款式，经提醒后仍未改正并变成基金资产损失的，基金托管东说念主不承担责 任。      （3）基金管理东说念主有责任限定交往敌手的资信风险，      按银行间债券市集的交往规则进行交往，并负责惩办因交往敌手不履行合同而变成的纠 纷及损失。若未践约的交往敌手在基金管理东说念主确定的时天职仍未承担背信责任过甚他干系法 律责任的，基金管理东说念主不错对相应损失先行赐与承担，然后再向干系交往敌手追偿。基金托 管东说念主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管 理东说念主莫得按照事前约定的交往敌手进行交往时，基金托管东说念主应实时提醒基金管理东说念主，基金托 管东说念主不承担由此变成的任何损结怨责任。                  招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   （1）基金管理东说念主管理的基金在投资中期单子前，基金管理东说念主须根据法律、律例、监管 部门的轨则，制定严格的对于投资中期单子的风险限定轨制和流动性风险处置预案，并书面 提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主依据上述文献对基金管理东说念主投资中期单子的额度和比例进行 监督。   （2）如畴昔关联监管部门发布的法律律例对质券投资基金投资中期单子另有轨则的， 从其约定。   （3）基金托管东说念主有权监督基金管理东说念主在干系基金投资中期单子时的法律律例遵命情况， 关联轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，关联额度、比例限制的实施情况。 基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项违犯法律律例和基金合同以及本左券的轨则，应实时 以书面风光文告基金管理东说念主纠正。基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。 基金管理东说念主应按干系托管左券要求向基金托管东说念主实时发出回函，并实时改正。基金托管东说念主有 权随时对所文告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。如果基金管理东说念主违法事项未能在限期 内纠正的，基金托管东说念主应陈述中国证监会。如果基金托管东说念主未能切实履行监督职责，导致基 金出现风险，基金托管东说念主甘心担相应责任。 行进行监督：   基金投资银行按期进款的，基金管理东说念主应根据法律律例的轨则及基金合同的约定，确定 相宜条件的扫数进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资 银行进款的交往敌手是否相宜关联轨则进行监督。   本基金投资银行进款应相宜如下轨则：   （1）基金管理东说念主、基金托管东说念主应当与进款银行建立按期对账机制，确保基金银行进款 业务账目及核算的信得过、准确。   （2）基金管理东说念主与基金托管东说念主应根据干系轨则，就本基金银行进款业务另行订立书面 左券，明确两边在干系左券签署、账户开设与管理、投资指示传达与实施、资金划拨、账目 查对、到期兑付、文献防守以及进款证实书的开立、传递、防守等经由中的权利、义务和职 责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   （3）基金托管东说念主应加强对基金银行进款业务的监督与核查，严格审查、复核干系左券、 账户贵府、投资指示、进款证实书等关联文献，切实履行托管职责。   （4）基金管理东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格遵命《基金法》、《运 作办法》等关联法律律例，以及国度关联账户管理、利率管理、支付结算等的各项轨则。   基金托管东说念主对基金管理东说念主遴聘进款银行的监督应依据基金管理东说念主向基金托管东说念主提供的 相宜条件的进款银行的名单实施，如基金托管东说念主发现基金管理东说念主将基金资产投资于该名单之 外的进款银行，有权拒却实施。该名单如有变更，基金管理东说念主应在启用新名单前提前 2 个工 作日将新名单发送给基金托管东说念主。                招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   （二）基金托管东说念主对基金管理东说念主业务进行监督和核查的关联要领： 各样基金份额的每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率策动、应收资金到账、基金用度开 支及收入确定、基金收益分派、干系信息表示、基金宣传推介材料中登载基金事迹进展数据 等进行监督和核查。 托管左券过甚他关联轨则时，应实时以书面风光文告基金管理东说念主限期纠正，基金管理东说念主收到 文告后应不才一个办事日实时查对，并以书面风光向基金托管东说念主发出回函，进行解释或举证。 管理东说念主对基金托管东说念主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈述中国证监会。 的，应当拒却实施，立即文告基金管理东说念主。 和其他关联轨则，或者违犯基金合同约定的，应当立即文告基金管理东说念主，并实时向中国证监 会陈述，基金管理东说念主应照章承担相应责任。 金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照律例要求需 向中国证监会报送基金监督陈述的，基金管理东说念主应积极配合提供干所有这个词据贵府和轨制等。 金管理东说念主限期纠正。 取拖延、诈骗等妙技妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主提倡申饬仍不 改正的，基金托管东说念主应陈述中国证监会。   （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管东说念主安全防守基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基 金管理东说念主策动的基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率、 根据基金管理东说念主指示办理计帐交收、干系信息表示和监督基金投资运作等行动。   （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无 故未实施或蔓延实施基金管理东说念主资金划拨指示、因专门或谬误纰缪泄露基金投资信息等违犯 《基金法》、基金合同、本托管左券过甚他关联轨则时，基金管理东说念主应实时以书面风光文告 基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到文告后应实时查对阐述并以书面风光向基金管理东说念主发                  招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） 出回函。在限期内，基金管理东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正，并予 协助配合。基金托管东说念主对基金管理东说念主文告的违法事项未能在限期内纠正或未在合理期限内确 认的，基金管理东说念主应陈述中国证监会。基金管理东说念主有义务要求基金托管东说念主抵偿基金因此所遭 受的损失。   （三）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有谬误违法行动，应立即陈述中国证监会和银行业监 督管理机构，同期文告基金托管东说念主限期纠正。   （四）基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查行动，包括但不限于：提交干系贵府以 供基金管理东说念主核查托管财产的完好性和信得过性，在轨则时天职复兴基金管理东说念主并改正。   （五）基金托管东说念主无高洁情理，拒却、拦阻基金管理东说念主根据本左券轨则利用监督权，或 选择拖延、诈骗等妙技妨碍基金管理东说念主进行有用监督，情节严重或经基金管理东说念主提倡申饬仍 不改正的，基金管理东说念主应陈述中国证监会。   （一）基金财产防守的原则 定及基金管理东说念主的高洁指示外，不得自交运用、刑事责任、分派基金的任何财产。 他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的完好与孤苦。 如有特殊情况两边可另行协商惩办。   （二）召募资金的验资 开立的“基金召募专户”，该账户由基金管理东说念主寄予的登记机构开立并管理。 份额持有东说念主东说念主数相宜《基金法》、《运作办法》等关联轨则后，基金管理东说念主应将召募的属于 本基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为本基金开立的资产托管专户中，基金托管东说念主在收到 资金当日出具阐述文献。同期，基金管理东说念主应礼聘具有从事证券业务阅历的司帐师事务所进 行验资，出具验资陈述，出具的验资陈述应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐 师署名有用。                   招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）      （三）基金的银行账户的开立和管理 正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主刻制、防守和使用。 管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务之外的行为。 定。      （四）基金证券账户与证券交往资金账户的开设和管理： 海分公司/深圳分公司开设证券账户。 分公司开立基金证券交往资金账户，用于证券计帐。 管理东说念主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的行为。      （五）债券托管账户的开立和管理 借市集的交往阅历，并代表基金进行交往；基金托管东说念主负责以基金的口头在中央国债登记结 算有限责任公司和银行间市集计帐所股份有限公司开设银行间债券市集债券托管账户，并由 基金托管东说念主负责基金的债券的后台匹配及资金的计帐。 议，原来由基金托管东说念主防守，基金管理东说念主保存副本。      （六）其他账户的开设和管理      在本托管左券成功之后，本基金被允许从事相宜法律律例轨则和基金合同约定的其他投 资品种的投资业务时，如果波及干系账户的开设和使用，由基金管理东说念主协助托管东说念主根据关联 法律律例的轨则和基金合同的约定，开立关联账户。该账户按关联规则使用并管理。      （七）基金财产投资的关联什物证券、银行按期进款存单等有价凭证的防守      基金财产投资的关联什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的防守库；其中什物证券 也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深 圳分公司、银行间市集计帐所股份有限公司或单子营业中心的代防守库。什物证券的购买和 转让，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主限定下的什物证券在基金 托管东说念主防守期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托 管东说念主之外机构履行有用限定的证券不承担防守责任。                  招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   （八）与基金财产关联的谬误合同的防守   与基金财产关联的谬误合同的签署，由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主代表基金签署的 与基金关联的谬误合同的原件分别应由基金托管东说念主、基金管理东说念主防守。基金管理东说念主在代表基 金签署与基金关联的谬误合同期应保证基金一方持有两份以上的原来原件，以便基金管理东说念主 和基金托管东说念主至少各持有一份原来的原件。基金管理东说念主在合同签署后 30 个办事日内通过专 东说念主投递、挂号邮寄等安全款式将合同投递基金托管东说念主处。合同应存放于基金管理东说念主和基金托 管东说念主各自文献防守部门 15 年以上。对于无法取得二份以上的原来的，基金管理东说念主应向基金 托管东说念主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定鸿沟内，合同原件 不得滚动，由基金管理东说念主防守。   （一）基金资产净值的策动、复核的时分和表率 按照干系律例策动的每万份基金份额的日已竣事收益，精准到极少点后第 4 位，极少点后第 年资产收益率，精准到百分号内极少点后 3 位，百分号内极少点后第 4 位四舍五入。国度另 有轨则的，从其轨则。 轨则暂停估值时除外。估值原则应相宜基金合同、《证券投资基金司帐核算业务教导》过甚 他法律、律例的轨则。用于基金信息表示的基金净值信息由基金管理东说念主负责策动，基金托管 东说念主复核。基金管理东说念主应于每个办事日交往结果后策动当日的基金净值信息并以两边招供的方 式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对策动恶果复核后以两边招供的款式发送给基金管理东说念主， 由基金管理东说念主赐与公布。 金管理东说念主策动的基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率。 因此，本基金的司帐责任方是基金管理东说念主，就与本基金关联的司帐问题，如经干系各方在平 等基础上充分计议后，仍无法达成一致的想法，按照基金管理东说念主的策动恶果对外赐与公布。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的各样有价证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。                   招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）      （1）本基金估值领受“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或 左券利率并筹商其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按履行利率法摊销，逐日计提损益。 本基金不领受市集利率和上市交往的债券和单子的市价策动基金资产净值。      （2）为了幸免领受“摊余成本法”策动的基金资产净值与按市集利率和交往市价策动 的基金资产净值发生谬误偏离，从而对基金份额持有东说念主的利益产生稀释和不自制的恶果，基 金管理东说念主于每一估值日，领受估值时间，对基金持有的估值对象进行再行评估，即“影子定 价”。当“影子订价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”策动的基金资产净值的负偏离 度皆备值达到 0.25%时，基金管理东说念主应当在 5 个交往日内将负偏离度皆备值调养到 0.25%以 内，当正偏离度皆备值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当暂停接受申购并在 5 个交往日内将正 偏离度皆备值调养到 0.5%以内。当负偏离度皆备值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当使用风险 准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度皆备值限定在 0.5%以内。当负偏离度 皆备值一语气两个交往日逾越 0.5%时，基金管理东说念主应当领受公允价值估值方法坚持有投资组 合的账面价值进行调养，或者选择暂停接受扫数赎回恳求并已矣基金合同进行财产计帐等措 施。      （3）如有可信凭证标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的，基金管理东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。      （4）干系法律律例以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事项，按国度最 新轨则估值。      如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、表率及干系法 律律例的轨则或者未能充分重视基金份额持有东说念主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商惩办。      （三）估值差错处理      基金管理东说念主和基金托管东说念主将选择必要、适当、合理的要领确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金资产的计价导致某一类基金份额的每万份基金已竣事收益极少点后 4 位（含 第 4 位）或 7 日年化收益率百分号内极少点后 3 位（含第 3 位）以内发生差错时，视为估值 纰缪。      基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：      本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的邪恶变成估值纰缪，导致其他当事东说念主遭遇损失的，邪恶的责任东说念主应当对由于该 估值纰缪遭遇损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值纰缪处理原则”给予抵偿， 承担抵偿责任。      上述估值纰缪的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据策动差错、 系统故障差错、下达指示差错等。                  招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   （1）估值纰缪已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值纰缪责任方应实时调解各方， 实时进行更正，因更正估值纰缪发生的用度由估值纰缪责任方承担；由于估值纰缪责任方未 实时更正已产生的估值纰缪，给当事东说念主变成损失的，由估值纰缪责任方对平直损失承担抵偿 责任；若估值纰缪责任方还是积极调解，况且有协助义务确当事东说念主有有余的时分进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿责任。估值纰缪责任方应酬更正的情况向关联当事东说念主进行确 认，确保估值纰缪已得到更正。   （2）估值纰缪的责任方对关联当事东说念主的平直损失负责，分歧迤逦损失负责，况且仅对 估值纰缪的关联平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值纰缪而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值纰缪 责任方仍应酬估值纰缪负责。如果由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值纰缪责任方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的鸿沟内对取得欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果取得 欠妥得利确当事东说念主还是将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是取得的抵偿 额加上还是取得的欠妥得利返还的总和逾越其履行损失的差额部分支付给估值纰缪责任方。   （4）估值纰缪调养领受尽量收复至假设未发生估值纰缪的正确情形的款式。   估值纰缪被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值纰缪发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值纰缪发生的原因确定 估值纰缪的责任方；   （2）根据估值纰缪处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值纰缪变成的损失进行评估；   （3）根据估值纰缪处理原则或当事东说念主协商的方法由估值纰缪的责任方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值纰缪处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值纰缪的更正向关联当事东说念主进行阐述。   （1）基金资产净值策动出现纰缪时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并选择合理的要领防卫损失进一步扩大。   （2）纰缪偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；纰缪偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   （四）基金账册的建立 和司帐处理原则，分别独随即成就、登录和防守本基金的全套账册，对干系各方各自的账册                   招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号） 按期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以 基金管理东说念主的处理方法为准。 因并纠正，保证干系各方平行登录的账册记录完全相符。若当日查对不符，暂时无法查找到 错账的原因而影响到基金净值信息的策动和公告的，以基金管理东说念主的账册为准。      （五）基金按期陈述的编制和复核 于每月晦了后 5 个办事日内完成。 三个办事日内，更新基金招募诠释书并登载在指定网站上；基金招募诠释书其他信息发生变 更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金已矣运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募诠释 书。基金管理东说念主在每个季度结果之日起 15 个办事日内完成季度陈述编制并公告；在司帐年 度半年终了后两个月内完成中期陈述编制并公告；在司帐年度结果后三个月内完成年度陈述 编制并公告。 当在收到陈述之日起 2 个办事日内完成月度报表的复核；在收到陈述之日起 7 个办事日内完 成基金季度陈述的复核；在收到陈述之日起 20 日内完成基金中期陈述的复核；在收到陈述 之日起 30 日内完成基金年度陈述的复核。基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在 不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行调养，调养以国度关联轨则为准。 管业务部门公章的复核想法书，干系各方各自留存一份，以备有权机构对干系文献审核时提 示。      （六）暂停估值的情形 有东说念主的利益，决定蔓延估值时； 产时； 值时间仍导致公允价值存在谬误不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金管理东说念主应当 暂停基金估值；                   招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   （一）基金管理东说念主和基金托管东说念主须分别妥善防守的基金份额持有东说念主名册，基金份额持有 东说念主名册的内容必须包括基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。   （二）基金份额持有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和防守， 基金管理东说念主和基金托管东说念主应按照现在干系规则分别防守基金份额持有东说念主名册。防守款式不错 领受电子或文档的风光。防守期限为 20 年，法律律例另有轨则或有权机关另有要求的除外。   （三）基金管理东说念主应当实时向基金托管东说念主按期或不按期提交下列日历的基金份额持有东说念主 名册。基金份额持有东说念主名册的内容必须包括基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。基金 托管东说念主不错领受电子或文档的风光妥善防守基金份额持有东说念主名册，保存期限为 15 年。基金 托管东说念主不得将所防守的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应遵命保 密义务，法律律例另有轨则或有权机关另有要求的除外。   （四）若基金管理东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善防守基金份额持有东说念主名册，应 按关联律例轨则各自承担相应的责任。   （一）本左券及本左券项下各方的权利和义务适用中华东说念主民共和国法律（为本左券之 宗旨，不包括香港、澳门和台湾法律），并按照中华东说念主民共和国王法。   （二）凡因本左券产生的及与本左券关联的争议，两边均应协商惩办；协商不成的， 应提交中国海外经济贸易仲裁委员会恳求仲裁，并适用恳求仲裁时该会现行有用的仲裁规 则，仲裁地点为北京，仲裁裁决是末端性的并对各方当事东说念主具有敛迹力，仲裁费和讼师费 由败诉方承担。   （三）争议处理期间，干系各方当事东说念主应信守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，赓续忠 实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管左券轨则的义务，重视基金份额持有东说念主的正当权益。   （一）托管左券的变更与已矣   本左券两边当事东说念主经协商一致，不错对左券的内容进行变更。变更后的托管左券，其内 容不得与基金合同的轨则有任何突破。本托管左券的变更报中国证监会备案。   （二）发生以下情况，本托管左券已矣：              招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）                      招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）                §21 对基金份额持有东说念主的服务   本基金管理东说念主承诺向基金份额持有东说念主提供下列服务。同期，基金管理东说念主有权根据基金份 额持有东说念主的需要和市集的变化，对以下服务内容进行相应调养。   客户持有指定银行的账户，通过招商基金网上交往平台，不错竣事在线开户交往。   招商基金网站：www.cmfchina.com   招商基金 APP：招商基金   招商基金微信公众号：招商基金 过招商基金直销平台持有本公司基金份额的基金份额持有东说念主提供基金保多情况信息。   本基金管理东说念主有权按照律例要求及基金份额持有东说念主的定制情况，遴聘通过纸质、电子邮 件、短信或微信等款式提供对账单。客户可通过招商基金客户服务热线、在线客服或者招商 基金网站进行账单服务定制或改造。服务用度由本基金管理东说念主承担，客户无需额外承担用度。   由于基金份额持有东说念主预留的筹商款式概略、纰缪或者未实时变更，可能导致基金保多情 况信息或对账单无法按时或准确投递。基金份额持有东说念主不错通过招商基金网站、招商基金 APP、在线客服或拨打客户服务热线查询、变更预留筹商款式。 的通信地址及筹商款式，并实时进行更新。本基金管理东说念主提供的贵府邮寄服务原则上领受邮 政平信邮寄款式，并分歧邮寄贵府的投递作念出承诺和保证；也分歧因邮寄贵府出现遗失、遗 漏、碎裂、内容泄露等而导致的平直或迤逦毁伤承担任何抵偿责任。 内容，也无法完全保证其安全性与实时性。因此本基金管理东说念主分歧电子邮件或短信息电子化 账单的投递作念出承诺和保证，也分歧因互联网或通信等原因变成的信息未发送成功、信息不 完好、泄露等而导致的平直或迤逦毁伤承担任何抵偿责任。 明书等其它风光的账户信息贵府。                      招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）   基金份额持有东说念主不错通过招商基金网站、客户服务热线提交信息定制恳求，基金管理东说念主 不错遴聘通过短信或电子邮件等款式发送基金份额持有东说念主定制的信息。可定制的信息包括： 基金净值、公司最新公告辅导等，基金管理东说念主不错根据业务发展的履行需要，当令调养定制 信息的内容。   基金份额持有东说念主通过绑定手机号、基金账号或开户证件号码及登录密码登录招商基金网 站，可获取账户查询、信息定制、贵府修改等多项在线服务。   招商基金网站：www.cmfchina.com   招商基金电子邮箱：cmf@cmfchina.com   招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自助语音查询服务，基金份额持有东说念主可进 行基金份额净值等信息的查询。   招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节沐日除外），每天不少于 7 小时的东说念主工咨 询服务。基金份额持有东说念主可通过该热线获取业务商议、信息查询、信息服务定制、贵府修改、 投诉建议等专项服务。   招商基金世界援助客户服务热线：400-887-9555   基金份额持有东说念主不错通过招商基金网站、客户服务热线、书信、电子邮件及各销售机构 等不同的渠说念对基金管理东说念主和销售机构所提供的服务进行投诉。                    招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）                   §22 其他应表示事项 序                     公告事项                   公告日历 号      司办理旗下基金销售业务的公告      调养转入业务的公告      示公告      示公告      限责任公司鼓舞变更的公告      告      公告      定额投资）和调养转入业务的公告                招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）          §23 招募诠释书的存放及查阅款式   本招募诠释书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主的住所，并刊登在基金管理东说念主的网站上。   投资东说念主可在办公时分免费查阅本招募诠释书，也可按工本费购买本招募诠释书的复印件， 但应以本基金招募诠释书的原来为准。              招商招福宝货币市集基金更新的招募诠释书（二零二五年第一号）              §24 备查文献 投资者如果需了解更详确的信息，可向基金管理东说念主、基金托管东说念主恳求查阅以下文献：                               招商基金管理有限公司

• 基金
• 招商
• 货币
• 福宝
• 事迹