中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金    招募讲明书  中银新华中诚信红利价值指数型发起式证      券投资基金招募讲明书         基金照料东谈主：中银基金照料有限公司         基金托管东谈主：招商银行股份有限公司                  二〇二五年四月 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                   招募讲明书                       垂危教唆   本基金经 202X 年 月 日中国证券监督照料委员会证监许可202X准予注册的文献号 号文召募注册。   基金照料东谈主保证招募讲明书的内容信得过、准确、圆善。本招募讲明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集出路作念出推行性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金照料东谈主依照恪尽责守、造就信用、严慎辛勤的原则照料和运用基金财产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金的标的指数为新华中诚信红利价值指数，英文称号：XH·CCX Dividend Value Index。该指数从沪深市集中收用流畅现金分成、具有恒久配置价值的公司算作指数样本， 同期领受预期股息率因子和低残差波动率复合因子加权方式，以反应沪深市集中该类公司的 举座推崇。指数编制方法如下：   （1）样本空间   在深圳证券交往所、上海证券交往所上市交往且餍摆布列条件的系数 A 股：   （2）选样方法   ①曩昔三年流畅现金分成；   ②曩昔一年股利支付率大于 0 且小于 1；   ③曩昔四年现金分成总额大于再融资总额；   ④最近两年平均股利支付率以及最近一年股利支付率都大于 20%。 指数样本（价值因子得分由高分成、低波动、低估值、低贝塔、低流动性，五个因子得分经 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                招募讲明书 过 Z score 模范化后等权合成得到），并在剩余证券中收用 10 只得分最高的证券算作备选 样本。   （3）指数诡计   新华中诚信红利价值指数领受派氏加权法，依据下列公式逐日连锁实时诡计：   实时指数=上一交往日收市指数×∑(样本股实时成交价×样本股权数×权重调整因子)/ ∑(样本股上一交往日收市价×样本股权数×权重调整因子)   （4）样本和权重调整   该指数每季度进行样本调整，调整收效日为每年 3 月、6 月、9 月、12 月的第二个星期 五的下一个交往日。每次调整的样本比例一般不高出 20%。   样本建立缓冲区，名次在 40 名内的新样本优先插足指数，名次在 60 名之前的老样本优 先保留。   权重调整因子每年调整 4 次，于样本股如期调整时实施。不才一个如期调整日之前，权 重调整因子一般固定不变。权重因子介于 0 和 1 之间，以使样本领受预期股息率和低残差波 动率因子等权加和的组合因子加权，其中个股权重不高出 5%，单一改行权重不高出 30%。   特殊情况下将对指数样本进行调整。当样本股暂停上市或退市时，将其从指数样本中剔 除。样本股公司发生收购、合并、分拆、停牌等情形的处理，参照关连方法进行处理。   当出现样本股临时调整，有指数样本股被非样本股替代时，新进指数的股票一般情况下 将秉承被剔除股票在调整前终末一个交往日的收盘权重，并据此诡计新进股票的权重因子。   投资有风险，投资者根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同期也要承担相应的投 资风险。投资者认购（或申购）基金时应厚爱阅读本招募讲明书、基金合同、基金家具府上 概要等信息透露文献，全面意识本基金家具的风险收益特征，自主判断基金的投资价值，自 主作念出投资决策，并承担基金投资中出现的万般风险，包括因政事、经济、社会等环境成分 对质券价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券特地的非系统性风险，由于基金投资者 流畅大量赎回基金产生的流动性风险，基金照料东谈主在基金照料实施过程中产生的基金照料风 险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收爽约和投资债券激发的信用风险，基金投资对 象与投资策略引致的特地风险，等等。本基金的特定风险详见招募讲明书“风险揭示”章节。   本基金为股票型指数基金，其预期风险和预期收益高于货币市集基金、债券型基金、混 合型基金。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           招募讲明书   投资者应充分计划自身的风险承受才略，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数 量等投资步履作出孤立决策。   基金的过往事迹并不预示其将来推崇，基金照料东谈主照料的其他基金的事迹也不组成对本 基金事迹推崇的保证。基金照料东谈主提醒投资者基金投资的“买者无礼”原则，在投资者作出投 资决策后，基金运营情景与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   本基金为指数基金，投资者投资于本基金濒临追踪舛讹阻挡未达约定标的、指数编制机 构住手服务、成份股停牌等潜在风险。   本基金单一投资者（基金照料东谈主、基金照料东谈主高档照料东谈主员或基金司理等东谈主员算作发起 资金提供方除外）持有基金份额数不得达到或高出基金份额总额的 50%，但在基金运作过 程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或高出 50%的除外。法律法例或监管机构另有规 定的，从其规矩。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内市集股票的基金所濒临的共同 风险外，若投资可能还将濒临中国存托凭证价钱大幅波动致使出现较大耗损的风险，以及与 翻新企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行机制以及交往机制等关连的风险。   本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能濒临市集风险、基差风险、流动 性风险。市集风险是因期货市集价钱波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风 险是期货市集的特地风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利 效果，使之发生偶然损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合 约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险经常是由市集清寒广度或深度 导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法餍足保证金要求，使得所持有的头寸濒临被 强制平仓的风险。   本基金可按照基金合同的约定投资股指期货。期货市集与现货市集不同，采选保证金交 易，风险较现货市集更高。固然本基金对股指期货的投资仅限于现金照料和套期保值等用途， 在极点情况下，期货市集波动仍可能对基金资产形成不良影响。   本基金的投资范围包括股票期权。股票期权交往领受保证金交往的方式，投资者的潜在 损结怨收益都可能成倍放大，尤其是卖出开仓期权的投资者濒临的损失总额可能高出其支付 的一王人运转保证金以及追加的保证金，具有杠杆性风险。在参与股票期权交往时，应当暖和 股票现货市集的价钱波动、股票期权的价钱波动和其他市集风险以及可能形成的损失。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金照料东谈主履行相应范例后，可 以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募讲明书“侧袋机制”等关联章节。侧袋机制实 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           招募讲明书 施期间，基金照料东谈主将对基金简称进行特殊标记，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额持有东谈主仔细阅读关连内容并暖和本基金启用侧袋机制时的特定风险。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         招募讲明书                     目       录 一、媒介                                     7 二、释义                                     8 三、基金照料东谈主                                 13 四、基金托管东谈主                                 21 五、关连服务机构                                26 六、基金的召募                                 28 七、基金合同的收效                               33 八、基金份额的申购与赎回                            35 九、基金的投资                                 46 十、基金的财产                                 56 十一、基金资产估值                               57 十二、基金的收益分派                              64 十三、基金的用度与税收                             66 十四、基金的司帐与审计                             69 十五、基金的信息透露                              70 十六、侧袋机制                                 77 十七、风险揭示                                 80 十八、基金合同的变更、休止与基金财产的清理                   88 十九、基金合同的内容纲目                            91 二十、基金托管公约的内容纲目                          107 二十一、对基金份额持有东谈主的服务                         124 二十二、其他应透露事项                             126 二十三、招募讲明书的存放及查阅方式                       127 二十四、备查文献                                128 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            招募讲明书                     一、媒介   本招募讲明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公 开召募证券投资基金运作照料办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基 金销售机构监督照料办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息披 露照料办法》（以下简称“《信息透露办法》”）、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风 险照料规矩》（以下简称“《流动性风险照料规矩》”）偏激他关联法律法例以及《中银新华 中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金基金合同》编写。   基金照料东谈主承诺本招募讲明书不存在职何装假记录、误导性叙述或者紧要遗漏，并对其 信得过性、准确性、圆善性承担法律工作。本基金是根据本招募讲明书所载明的府上肯求召募 的。本基金照料东谈主莫得拜托或授权任何其他东谈主提供未在本招募讲明书中载明的信息，或对本 招募讲明书作任何解释或者讲明。   本招募讲明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的步履本人即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同偏激他关联规矩享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲 了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                      招募讲明书                         二、释义   在本招募讲明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 对基金合同的任何灵验矫正和补充 指数型发起式证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验矫正和补充 基金招募讲明书》偏激更新 份额发售公告》 家具府上概要》偏激更新 行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文告等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议矫正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届天下东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《天下东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法 律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的矫正 开召募证券投资基金销售机构监督照料办法》及颁布机关对其时常作念出的矫正 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息透露照料办法》及颁布机关对其时常作念出的矫正 召募证券投资基金运作照料办法》及颁布机关对其时常作念出的矫正 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                       招募讲明书 实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险照料规矩》及颁布机关对其时常作念出的修 订 开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机关对其时常作念出的矫正 体，包括基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 存续或经关联政府部门批准竖立并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、社会团体或其他组织 证券期货投资照料办法》及关连法律法例规矩（包括其时常矫正），经中国证监会批准，使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主 民币及格境外机构投资者 以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 资金不少于规矩金额且发起资金认购的基金份额持有期限不少于 3 年的证券投资基金 有资金、基金照料东谈主高档照料东谈主员或基金司理等东谈主员的资金 限不少于 3 年的基金照料东谈主的鼓舞、基金照料东谈主、基金照料东谈主高档照料东谈主员或基金司理等东谈主 员 金，办理基金份额发售、申购、赎回、诊疗、转托管、如期定额投资及提供基金交往账户信 息查询等举止 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                      招募讲明书 得基金销售业务经历并与基金照料东谈主签订了基金销售服务公约，办理基金销售业务的机构 账户的建立和照料、基金份额登记、基金销售业务的证明、清理和结算、代理披发红利、建 立并复旧基金份额持有东谈主名册和办理非交往过户等 受中银基金照料有限公司拜托代为办理登记业务的机构 份额余额偏激变动情况的账户 申购、赎回、诊疗、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面证明的日期 清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 个月 业务的司法，由基金照料东谈主、销售机构和投资东谈主共同征服 份额的步履 份额的步履 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             招募讲明书 求将基金份额兑换为现金的步履 式，将基金调整投资组合的市集冲击成老实派给推行申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并得到自制对待 肯求将其持有基金照料东谈主照料的、某一基金的基金份额诊疗为基金照料东谈主照料的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购肯求的一种投资方式 换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金诊疗中转入肯求份额总额后的余额） 高出上一怒放日基金总份额的 10% 银行入款利息、已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入计出 资产的价值总和 额净值的过程 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购与银行如期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开辟行股票、资产 赈济证券、因刊行东谈主债务爽约无法进行转让或交往的债券等 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                招募讲明书 透露办法》规矩的互联网网站（包括基金照料东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电 子透露网站）等媒介 类两类基金份额。万般基金份额单独建立基金代码，并单独公布万般基金份额的基金份额净 值 有东谈主服务的用度 置清理，主见在于灵验阻碍并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于流动性风险照料工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，挑升账户称为侧袋账户 存在紧要不细目性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 紧要不细目性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不细目性的资产 券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期返璧所借证券及相应权益补 偿并支付用度的业务 长率差额之日 个月月度对日的基金份额净值之比减去 1 后乘以 100% 应的第 3 个月月度对日的事迹比较基准数值之比减去 1 后乘以 100% 则顺延至下一工作日，若该日期月份中不存在对应日期的，则顺延至该月终末一日的下一工 作日     以上释义中触及法律法例、业务司法的内容，法律法例、业务司法矫正后，如适用本基 金，关连内容以矫正后法律法例、业务司法为准。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                       招募讲明书                          三、基金照料东谈主   （一）基金照料东谈主简况   称号：中银基金照料有限公司   注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼   法定代表东谈主：章砚   竖立日期：2004 年 8 月 12 日   电话：（021）38848999   商酌东谈主：高爽秋   注册成本：1 亿元东谈主民币   股权结构：         股 东                      出资额         占注册成本的比例   中国银行股份有限公司                东谈主民币 8350 万元        83.5% 贝莱德投资照料（英国）有限公司          十分于东谈主民币 1650 万元的好意思元     16.5% （二）主要东谈主员情况   章砚（ZHANG Yan）女士，董事长。国籍：中国。英国伦敦大学伦敦政事经济学院寰球 金融政策专科硕士。2017 年加入中银基金照料有限公司，现任中银基金照料有限公司董事 长。历任中国银行总行全球金融市集部总监，总行金融市集总部、投资银行与资产照料部总 司理。兼任中国银行间市集交往商协会第四届信用评级专科委员会主任委员、上海资产照料 协会会员代表。   张家文（ZHANG Jiawen）先生，董事。国籍：中国。西安交通大学工商照料硕士。2013 年加入中银基金照料有限公司，现任奉行总裁，历任中国银行苏州分行太仓支行副行长，苏 州分行风险照料处处长，苏州分行工业园区支行行长，苏州分行副行长、党委委员，中银基 金照料有限公司副奉行总裁、党委委员。兼任中银（新加坡）资产照料有限公司董事长、中 国证券投资基金业协会理事、上海市基金同行公会理事。   韩尚武（HAN Shangwu）先生，董事。国籍：中国。对外经济贸易大学经济学硕士。现 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                   招募讲明书 任中国银行党委组织部副部长、东谈主力资源部副总司理。历任中国工商银行北京向阳支行司理， 中国银行稽核部、东谈主力资源部（党委组织部）司理、高档司理、主管等职，兼任中银承诺有 限工作公司董事、中银金融资产投资有限公司董事。   梁晓钟（LIANG Xiaozhong）女士，董事。国籍：中国。康涅狄格大学经济学博士。现 任中国银行总行风险照料部副总司理。历任中国银行法律合规部助理总司理，银保监会一部、 审慎局、统信部副调研员、副处长、处长等职。   金贤泽（Hyun Taek Kim）先生，董事。国籍：韩国。杜克大学 MBA 学位，韩国延世大 学建筑工程专科获学士学位。自 2007 年最先在贝莱德集团工作。曾先后在全球客户部负责 照料亚洲机构客户，负责亚太地区主动股票、固定收益及多资产组合的风险照料。现任贝莱 德董事总司理，亚太区风险量化分析部负责东谈主，负责贝莱德亚太区的风险照料照料工作。兼 任贝莱德建信承诺有限工作公司董事、贝莱德证券投资信托股份有限公司（台湾公司）监察 东谈主。   王志强（WANG Zhiqiang）先生， 孤立董事。国籍：中国。中欧国际工商学院 EMBA 研究 生硕士。上海市固定资产投资建立研究会内行委员会主任，曾任上海城投（集团）有限公司 副总裁，具有丰富的企业照料、金融和投资告诫，屡次取得上海市企业照料当代化翻新效果 奖，入选 2012 年上海领军东谈主才；2013 年被评定为上海市首批正高档司帐师，担任上海市正 高档司帐师内行评委，上海市高档经济师内行评委。兼任上海百联集团股份有限公司孤立董 事、上海国际机场股份有限公司孤立董事、上海福赛特时候股份有限公司孤立董事。   袁淳（YUAN Chun）先生，孤立董事。国籍：中国。中国东谈主民大学司帐学博士。中央财 经大学司帐学院教训，现任中央财经大学翻新发展学院常务副院长，在中央财经大学任职时 间高出 20 年，并任中国司帐学会财务与成老实会常务理事、造就部工商照料教学指导委员 会司帐分委员会副主任委员等。兼任亚太财产保障有限公司孤立董事。   付磊（Fu Lei）先生，孤立董事。国籍：中国。都门经济贸易大学照料学博士。现任首 都经济贸易大学司帐学院教训、博士生导师。兼任北京东方金信科技股份有限公司孤立董事。   李祥林（Li， David Xianglin）先生，孤立董事。国籍：加拿大。滑铁卢大学统计学博 士。现任上海交通大学上海高档金融学院教训，中国金融研究院副院长、金融硕士面孔联席 主任。历任中国国际金融（CICC）有限公司首席风险官、花旗集团和巴克莱成本信贷繁衍品 研究和分析部门主管、AIG 投资分析部门主管、保诚金融风险方法和分析部门主管。兼任上 海金开数科时候服务有限公司奉行董事（法定代表东谈主）、金砖凯普科技（上海）有限公司董 事，以及陆金所控股有限公司、深圳农村买卖银行股份有限公司、民生通惠资产照料有限公 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                 招募讲明书 司、中环控股集团有限公司的孤立董事。   赵蓓青（ZHAO Beiqing）女士，职工监事，国籍：中国，研究生学历。历任辽宁省证券 公司上海总部交往员、天治基金照料有限公司交往员、中银基金照料有限公司交往员、交往 主管。现任中银基金照料有限公司交往部总司理。   卢井泉（LU Jingquan）先生，监事，国籍：中国。南京政事学院法学硕士。历任空军 指引学院教员、中国银行总行机关党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业年金理事 会高档司理、投资银行与资产照料部高档交往员。   张家文（ZHANG Jiawen）先生，董事、奉行总裁。简历见董事会成员先容。   陈卫星（CHEN Weixing）先生，防守长，副奉行总裁。国籍：中国。中国东谈主民大学司帐 学博士。2022 年加入中银基金照料有限公司，现任防守长，副奉行总裁。历任中国银行总 行金融市集总部（托管投资服务）助理总司理、中国银行深圳市分行党委委员、行长助理、 副行长、中国银行总行待业金融部副总司理。   赵永东（ZHAO Yongdong）先生，副奉行总裁。国籍：中国。安徽大学经济学学士。2021 年加入中银基金照料有限公司，现任副奉行总裁、工会主席。历任中国银行安徽省分行公司 业务部副总司理，马鞍山分行党委文牍、分行行长，安徽省分行个东谈主金融部总司理，公司金 融部总司理，中国银行安徽省分行党委委员、分行副行长，中银基金照料有限公司家具研发 部总司理、基础设施投资照料部总司理。兼任中银资产照料有限公司董事长。   宁瑞洁（NING Ruijie）女士，副奉行总裁。国籍：中国。上海交通大学照料工程硕士， 复旦大学高档照料东谈主职工商照料硕士（EMBA），高档经济师。2025 年加入中银基金照料有限 公司，现任副奉行总裁。历任中国银行上海市分行资金业务部副总司理、公司业务部副总经 理、中小企业业务部总司理、战术规画部总司理、中国银行总行投资银行与资产照料部副总 司理、中银资产照料有限公司总司理。兼任中银（新加坡）资产照料有限公司董事。   李建（LI Jian）先生，投资总监（权益）                        。国籍：中国。江西财经大学经济学学士。2005 年加入中银基金照料有限公司，现任投资总监（权益）、权益投资部总司理、基金司理，历 任中银基金照料有限公司固定收益投资部副总司理、多元投资部总司理。曾在深圳市有色金 属财务有限公司研究部、联合证券有限公司上海总部、恒泰证券有限公司、上海远东证券有 限公司工作。   程明（CHENG Ming）先生，业务总监（机构销售）。国籍：中国。英国布鲁内尔大学商 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                        招募讲明书 业金融硕士。2003 年加入中银基金照料有限公司，现任业务总监（机构销售）                                     、董事会秘书、 机构客户三部总司理、市集照料部总司理、机构客户一部总司理，历任中银基金照料有限公 司行政照料部总司理、 东谈主力资源部总司理、 董事会办公室总司理、国际业务部总司理、市 场照料部总司理、北京分公司总司理、机构客户一部总司理、机构客户二部总司理、北京分 公司总司理。曾在中银国际证券有限工作公司工作， 担任中银国际基金筹备组成员。   陈宇（CHEN Yu）先生，首席信息官。国籍：中国。上海交通大学高档金融学院 EMBA 工 商照料硕士、复旦大学软件工程硕士。2021 年加入中银基金照料有限公司，现任首席信息 官、互联网业务及客服部总司理。历任申银万国证券股份有限公司软件高档面孔司理，中银 基金照料有限公司信息时候部总司理、职工监事，鑫元基金照料有限公司党委委员、副总经 理兼首席信息官，中银基金照料有限公司科技翻新部总司理、信息资讯部总司理。   邢科（XING Ke）先生，联席投资总监（固定收益）                            。国籍：中国。中国东谈主民银行金融研 究所经济学博士。2021 年加入中银基金照料有限公司，现任联席投资总监（固定收益）                                         、风 控中台总司理、基金司理。曾在国度外汇照料局中央外汇业务中心工作。历任国度外汇照料 局中央外汇业务中心投资三处债券交往员，中国东谈主民银行驻好意思洲代表处纽约交往室交往员， 中央外汇业务中心投资部交往处交往员，中央外汇业务中心投资一处欧元区债券组合司理， 中央外汇业务中心投资部投资一组副主管、主管，国度外汇照料局中央外汇业务中心拜托投 资部拜托一组主管，中银基金照料有限公司信用研究部总司理、国外与量化指数部总司理。   姚进先生，理学博士。曾任好意思国南加州大学统计分析师。2015 年加入中银基金照料有 限公司，曾任研究员、基金司理助理、专户投资司理。2023 年 12 月于今任中银中证 1000 基金基金司理，2023 年 12 月于今任中银中证 500 基金基金司理。具有 11 年证券从业年限。 具备基金、期货从业经历。   赵志华先生，中银基金照料有限公司高档助理副总裁（SAVP），金融工程博士。曾任华 泰证券金融翻新部量化投资司理，资产照料总部投资主办。2011 年加入中银基金照料有限 公司，曾担任基金司理助理、专户投资司理。2015 年 7 月至 2018 年 2 月任中银优秀企业基 金基金司理，2016 年 6 月至 2018 年 2 月任中银腾利基金基金司理，2016 年 11 月至 2019 年 10 月任中银研究精选基金基金司理，2016 年 12 月于今任中银量化精选基金基金司理， 富基金基金司理，2023 年 11 月于今任中银 MSCI 中国 A50 基金基金司理，2023 年 12 月至 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                           招募讲明书 基金基金司理，2024 年 6 月于今任中银量化选股基金基金司理，2025 年 1 月于今任中银沪 深 300 指数基金基金司理。具有 20 年证券从业年限。具备基金从业经历。    主任委员：张家文（奉行总裁）    奉行委员：李建（投资总监（权益）、权益投资部总司理）、陈卫星（防守长、副奉行总 裁）      其他委员：邢科（联席投资总监（固定收益））                          、方明（信用研究部总司理）、李丽洋  （研究部总司理） 、黄珺（权益投资部副总司理）、陈玮（固定收益投资部副总司理）                                        、  班甜甜（专户投资部副总司理）               、冯梽（国外与量化指数部总司理）                              、张杨（资产照料部总  司理、科技翻新部总司理）             、周虹（多元投资部总司理）、施扬（内控与法律合规部总司理）、  金艳（风控中台总司理、风险照料部副总司理）      （三）基金照料东谈主的职责      根据《基金法》、             《运作办法》偏激他法律、法例的规矩，基金照料东谈主应履行以下职责：  为； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            招募讲明书    （四）基金照料东谈主的承诺    基金照料东谈主承诺不从事违反《基金法》、《运作办法》                           、《销售办法》、                                  《信息透露办法》  等法律法例的举止，并承诺建立健全的里面阻挡轨制，采选灵验措施，重视违法步履的发  生。    （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）不自制地对待其照料的不同基金财产；    （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；    （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；    （5）侵占、挪用基金财产；    （6）表现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或昭示、表示他东谈主从事相  关的交往举止；    （7）轻率工作，不按照规矩履行职责；    （8）法律、行政法例和中国证监会规矩阻止的其他步履。    （1）依照关联法律法例和基金合同的规矩，本着严慎辛勤的原则为基金份额持有东谈主  谋取最大利益；    （2）不利用基金财产或职务之便为我方偏激代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；    （3）不违反现行灵验的关联法律法例、基金合同和中国证监会的关联规矩，不表现  在职职期间明察的关联证券、基金的买卖私密、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资  计划等信息，或利用该信息从事或昭示、表示他东谈主从事关连的交往举止；    （4）不从事挫伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券交往偏激他举止。    （五）基金照料东谈主的里面阻挡轨制    基金照料东谈主的里面阻挡体系是指为了防卫和化解风险，保证正当合规筹划运作，在充  分计划表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用照料办法、实施操作范例与阻挡措  施而形成的系统。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           招募讲明书    （1）保证公司筹划运作严格征服国度关联法律法例和行业监管司法，形成遵法筹划、  表率运作的筹划念念想和筹划理念；    （2）防卫和化解筹划风险，提高筹划照料效益，确保筹划业务的稳健运行和受托资  产的安全圆善，竣事公司的不竭、褂讪、健康发展；    （3）确保基金、公司财务和其他信息信得过、准确、圆善，确保公司对外信息透露及  时、准确、合规。    （1）健全性原则。里面阻挡包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员，并  涵盖到决策、奉行、监督、反馈等各个要领；竖立健全的内控照料轨制和体系，作念到内控  照料的全面遮蔽；    （2）灵验性原则。通过科学的内控照料方法和系统化的照料器具，建立合理的内控  范例，珍摄内控轨制的灵验奉行，确保公司和基金的合规稳健运作，提高内控照料的灵验  性；    （3）权责匹配原则。内控照料中的权益和工作在公司董事会、照料层、下属各单元  （各部门、各分支机构、各层级子公司）及工作主谈主员中进行合理分派和安排，作念到权责匹  配，系数主体对其职责范围内的违纪步履应当承担相应的工作；    （4）孤立性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对孤立，公司基金资产、  自有资产、其他资产的运作分离；    （5）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的建立权责分明、相互制衡；在治理结构、  机构建立及权责分派、业务经过等方面体现相互制约、相互监督的作用；    （6）成本效益原则。公司运用科学化的筹划照料方法裁减运作成本，提高经济效益，  以合理的阻挡成本达到最好的里面阻挡效果；    （7）防火墙原则。公司投资、交往、研究、市集营销等关连部门，应当在空间上和  轨制上适当阻碍，以达到防卫风险的主见。对因业务需要明察里面信息的东谈主员，应制定严  格的批准范例和监督措施；    （8）实时性原则。里面阻挡照料反应行业发展的新动向，实时体现法律法例、表率  性文献、监管政策、自律司法的最新要求，并约束进行调整和完善。    基金照料东谈主制定里面阻挡轨制应当适当国度关联法律法例、监管机构的规矩和行业监  管司法；应当涵盖公司筹划照料的各个要领，并宽阔适用于每位职工；以审慎筹划、防卫 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            招募讲明书  和化解风险为起点；并跟着关联法律法例的调整和公司筹划战术、筹划方针、筹划理念  等表里部环境的变化进行实时修改或完善。    基金照料东谈主里面阻挡的基本要素主要包括阻挡环境、风险评估、阻挡措施、信息同样  和里面监控。各要素之间相互救援、细密商酌，组成有机的里面阻挡举座。    鼓舞会是基金照料东谈主的最高权力机构，依照关联法律法例和公司规矩专揽权益，并承  担相应的工作。鼓舞会选举董事组成董事会，董事会下设风险照料委员会、审计委员会、  东谈主事薪酬委员会、战术及预算委员会。监事依照法律法例和公司规矩的规矩，对公司筹划  照料举止、董事和公司照料层的步履专揽监督权。基金照料东谈主通过从上至下的有序组织体  系，灵验贯彻里面阻挡轨制，竣事里面阻挡标的。    基金照料东谈主竖立里面阻挡和风险防卫的三谈防地，建立并不竭完善研究和投资决策、  交往奉行、市集营销、家具研发、基金运营业务、风险照料、法律合规、里面审计、信息  系统照料、危险处理、信息透露、财务照料、东谈主力资源照料等各业务要领的体系和轨制，  形成科学灵验、职责明晰的里面阻挡机制。    （1）基金照料东谈主极端声明以上对于里面阻挡的透露信得过、准确；    （2）基金照料东谈主承诺将根据市集环境的变化和业务的发展约束完善里面阻挡轨制。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                   招募讲明书                      四、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主概况   称号：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   竖立日期：1987年4月8日   注册地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦   注册成本：252.20亿元   法定代表东谈主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字200283号   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息透露负责东谈主：张姗   招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法东谈主理股的股份制买卖银行， 总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于2002年3月告捷地发 行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家领受国际司帐标 准上市的公司。2006年9月又告捷刊行了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌交往（股票代 码：3968），10月5日专揽H股逾额配售，共刊行了24.2亿H股。戒指2024年12月31日，本集 团总资产121，520.36亿元东谈主民币，高档法下成本充足率19.05%，权重法下成本充足率15.73%。 资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业务照料团队、家具研发 团队、风险照料团队、系统与数据团队、面孔赈济团队、运营照料团队、基金外包业务团队 券投资基金托管业务经历，成为国内第一家取得该项业务经历上市银行；2003 年 4 月，正 式办理基金托管业务。招商银行算作托管业务天资最全的买卖银行之一，领有证券投资基金 托管经历、基本养老保障基金托管机构经历、受托投资照料托管业务托管经历、保障资金托 管业务经历、企业年金基金托管业务经历、及格境外机构投资者托管（QFII）经历、及格境 内机构投资者托管（QDII）经历、私募基金业务外包服务经历、存托凭证试点存托业务等业 务经历。   招商银行资产托管衔尾自身在托管行业深耕 22 年的专科才略和翻新精神，推出“招商 银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行战术，竭力于成为服务更佳、科技更强、协同更 好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值得相信的内行、贴心折务的管家、让 价值不竭增多、客户的体验更佳”的“4+标的”，以翻新的“服务家具化”为方法论，全方 位助力资管机构竣事可不竭的高质地发展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                   招募讲明书 风运营”“大不雅投研”“见微数据”三个服务子品牌，约束翻新托管系统、服务和家具：在 业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务详细系统和“6S”托管服务模范，首家发布 私募基金绩效分析文告，开办国内首个托管银行网站，推出洋内首个托管大数据平台，告捷 托管国内第一只券商贴近资产照料计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私 募基金、第一家竣事货币市集基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只 红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户承诺、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 复旧， 竣事从单一托管服务商向全面投资者服务机构的出动，得到了同行招供。   招商银行资产托管业务不竭稳健发展，社会影响力约束栽培，比年来取得业内万般奖项 荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银巨匠》2016 中国金融翻新 “十佳金融家具翻新奖”； 获中国资产照料“金贝奖”“最好资产托管银行”、《21 世纪经济报谈》“2016 最好资产 托管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲银巨匠》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》 “中国最好托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银巨匠》2017 中国金融翻新 “十佳金融家具翻新奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登记结算有限工作公司“2017 年度优 秀资产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险照料系统荣获 2016-2017 年度银监会系统 “金点子”决策一等奖，以及中央金融团工委、天下金融青联第五届“双栽培”金点子决策 二等奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5 月荣获国际财经泰斗媒体《亚 洲银巨匠》“中国年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方资产风浪榜“2018 年度最好托管 银行”、“20 年最值得相信托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》“2018 年度最 佳基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中国最好托管机构”“中国最好待业金托管机构” “中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东方资产风浪榜“2019 年度最好 托管银行”奖。2020 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限工作公司“2019 年度优秀资产托 管机构”奖项；6 月荣获《财资》“中国境内最好托管机构”“最好公募基金托管机构”“最 佳公募基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》第二届中国公募基金英华 奖“2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限工作公司 “2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东方资产风浪榜“2020 年度最受迎接 托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》“2021 年度特出资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020 年度最好基金托管银行”； 特出机构”奖项；9 月荣获《财资》“中国最好托管银行”“最好公募基金托管银行”“最 佳承诺托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度特出资产托管银行天玑奖”； 市集清理所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构”、天下银行间同行拆借中心“2022 年 度银行间本币市集托管业务市集翻新奖”三项大奖；2023 年 4 月，荣获《中国基金报》第 二届中国基金业翻新英华奖“托管翻新奖”；2023 年 9 月，荣获《中国基金报》中国基金 业英华奖“公募基金 25 年基金托管示范银行（天下性股份行）”；2023 年 12 月，荣获《东 方资产风浪榜》“2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                    招募讲明书 工作公司“2023 年度优秀资产托管机构”、“2023 年度估值业务特出机构”、“2023 年度 债市领军机构”、“2023 年度中债绿债指数优秀承销机构”四项大奖；2024 年 2 月，荣获 泰康养老保障股份有限公司“2023 年度最好年金托管协调伙伴”奖。2024 年 4 月，荣获中 国基金报“中国基金业英华奖-ETF20 周年极端评比“优秀 ETF 托管东谈主””奖。2024 年 6 月， 荣获上海清理所“2023 年度优秀托管机构”奖。2024 年 8 月，在《21 世纪经济报谈》主办 的 2024 资产照料年会暨十七届 21 世纪【金贝】资产照料竞争力研究案例发布盛典上，“招 商银行托管+”荣获“2024 超卓影响力品牌”奖项；2024 年 9 月，在 2024 财联社中国金融 业“拓扑奖”评比中，荣获银行业务类奖项“2024 年资产托管银行‘拓扑奖’”；2024 年              “EFT 本年生态圈超卓托管机构（银行）奖”                                   ；2024 年 12 月，荣 获《2024 东方资产风浪际会》“2024 年度托管银行风浪奖”。  （二）主要东谈主员情况   缪建民先生，本行董事长、非奉行董事，2020 年 9 月起担任本行董事、董事长。中央 财经大学经济学博士，高档经济师。中国共产党第十九届、二十届中央委员会候补委员。招 商局集团有限公司董事长。曾任中国东谈主寿保障（集团）公司副董事长、总裁，中国东谈主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任中国东谈主民财产保障股份有限公司董事长， 中国东谈主保资产照料有限公司董事长，中国东谈主民健康保障股份有限公司董事长，中国东谈主民保障 （香港）有限公司董事长，东谈主保成本投资照料有限公司董事长，中国东谈主民养老保障有限工作 公司董事长，中国东谈主民东谈主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，本行党委文牍、奉行董事、行长。中国东谈主民大学经济学硕士，高档经济师。 行行长助理、副行长、常务副行长，2022 年 5 月起任本行党委文牍，2022 年 6 月起任本行 行长。兼任本行香港上市关连事宜之授权代表、招银国际金融控股有限公司董事长、招银国 际金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联蓦然金融有限公司副董事长、招商局金 融控股有限公司董事、中国银行业协会中间业务专科委员会第四届主任、中国金融司帐学会 第六届常务理事、广东省第十四届东谈主大代表。   王颖女士，本行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 1997 年 1 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长，天津分行行长，深圳分行行长，本行行 长助理。2023 年 11 月起任本行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加入招商银行 于今，历任招商银行合肥分行风落魄挡部副司理、司理、信贷照料部总司理助理、副总司理、 总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投行与金融市集部总司理；无锡分行 行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 20 余年银行从业告诫，在风险照料、信贷照料、 公司金融、资产托管等领域有潜入的研究和丰富的实务告诫。   （三）基金托管业务筹划情况   戒指 2024 年 12 月 31 日，招商银行股份有限公司累计托管 1562 只证券投资基金。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          招募讲明书   (四) 托管东谈主的里面阻挡轨制   招商银行确保托管业务严格征服国度关联法律法例和行业监管轨制，坚持遵法筹划、规 范运作的筹划理念；形成科学合理的决策机制、奉行机制和监督机制，防卫和化解筹划风险， 确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立成心于查错防弊、堵塞裂缝、搁置隐患， 保证业务稳健运行的风落魄挡轨制，确保托管业务信息信得过、准确、圆善、实时；确保内控 机制、体制的约束改进和各项业务轨制、经过的约束完善。   招商银行资产托管业务建立三级里面阻挡及风险防卫体系：   一级里面阻挡及风险防卫是在招商银行总行风险管控层面对风险进行能干和阻挡；总行 风险照料部、法律合规部、审计部孤立对资产托管业务进行评估监督，并建议内控栽培照料 建议。   二级里面阻挡及风险防卫是招商银行资产托管部竖立风险合规照料关连团队，负责部门 里面风险能干和阻挡，实时发现里面阻挡漏洞，建议整改决策，追踪整改情况，并径直向部 门总司理室文告。   三级里面阻挡及风险防卫是招商银行资产托管部在建立专科岗亭时，死守内阻挡衡原 则，视业务的风险进程制定相应监督制衡机制。   （1）全面性原则。里面阻挡遮蔽各项业务过程和操作要领、遮蔽系数团队和岗亭，并 由一王人东谈主员参与。   （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面照料轨制的建立均以防卫风险、审慎经 营为起点，体现“内控优先”的要求。   （3）孤立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对孤立，不同托管 资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。里面阻挡的查验、评价部门孤立于里面阻挡 的建立和奉行部门。   （4）灵验性原则。里面阻挡灵验性包含里面阻挡设想的灵验性、里面阻挡奉行的灵验 性。里面阻挡设想的灵验性是指里面阻挡的设想遮蔽了系数应暖和的垂危风险，且设想的风 险叮嘱措施适当。里面阻挡奉行的灵验性是指里面阻挡八成按照设想要求严格灵验奉行。   （5）稳妥性原则。里面阻挡稳妥招商银行托管业务风险照料的需要，并八成跟着托管 业务筹划战术、筹划方针、筹划理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策轨制等外部 环境的更正实时进行矫正和完善。   （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公阵势与我行其他业务阵势阻碍，办公网和 业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险防卫的主见。   （7）垂危性原则。里面阻挡在竣事全面阻挡的基础上，暖和垂危托管业务垂危事项和 高风险要领。   （8）制衡性原则。里面阻挡八成竣事在托管组织体系、机构建立、权责分派及业务流 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            招募讲明书 程等方面相互制约、相互监督，同期兼顾运营效率。   （1）完善的轨制建立。招商银行资产托管部从资产托管业务内控照料、家具受理、会 计核算、资金清理、岗亭照料、档案照料和信息照料等方面制定一系列规章轨制，建立了三 层轨制体系，即：基本规矩、业务照料办法和业务操作规程。轨制结构脉络明晰、照料要求 明确，餍足风险照料全遮蔽的要求，保证资产托管业务科学化、轨制化、表率化运作。   （2）业务信息风落魄挡。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和 备份措施，领受加密、直连方式传输数据，数据奉行外乡实时备份，系数的业务信息须经过 严格的授权方能进行打听。   （3）客户府优势落魄挡。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户府上严格 守秘，除法律法例和其他关联规矩、监管机构及审计要求外，不向任何机构、部门或个东谈主泄 露。   （4）信息时候系统风落魄挡。招商银行对信息时候系统机房、权限照料实行双东谈主双岗 双责，电脑机房 24 小时值班并建立门禁，系数电脑建立密码及相应权限。业务网和办公网、 托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息时候系统采 取两地三中心的救急备份照料措施等，保证信息时候系统的安全。   （5）东谈主力资源阻挡。招商银行资产托管部通过建立致密的企业文化和职工培训、激励 机制、加强东谈主力资源照料及建立东谈主才梯级军队及东谈主才储备机制，灵验地进行东谈主力资源照料。   （五）基金托管东谈主对基金照料东谈主运作基金进行监督的方法和范例   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                    《公开召募证券投资基金运作照料办法》等有 关法律法例的规矩及基金合同、托管公约的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合等 情况的正当性、合规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金清理和核算服务要领中，基金托管东谈主对基金照料东谈主发送 的投资指示、基金照料东谈主对各基金用度的索求与支付情况进行查验监督，对违反法律法例、 基金合同的指示拒却奉行，独立即文告基金照料东谈主。   基金托管东谈主如发现基金照料东谈主依据交往范例仍是收效的投资指示违反法律、行政法例和 其他关联规矩，或者违反基金合同约定，实时以书面体式文告基金照料东谈主进行整改，整改的 时限应适当法律法例及基金合同允许的调整期限。基金照料东谈主收到文告后应实时查对质明并 以书面体式向基金托管东谈主发出回函并改正。基金照料东谈主对基金托管东谈主文告的违纪事项未能在 限期内纠正的，基金托管东谈主应文告中国证监会。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                   招募讲明书                          五、关连服务机构   （一）基金份额销售机构   中银基金照料有限公司   注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼   法定代表东谈主：章砚   电话：（021）38848999   传真：（021）50960970      地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼      客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566      电子信箱：clientservice@bocim.com      商酌东谈主：曹卿      本公司电子直销平台包括：      中银基金官方网站（www.bocim.com）      “中银基金”官方微确信务号（在微信中搜索公众号“中银基金”并遴聘暖和）      中银基金官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载装配）      客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566      电子信箱：clientservice@bocim.com      商酌东谈主：朱凯   本基金的其他销售机构请详见基金照料东谈主官网公示的销售机构名单。基金照料东谈主可根据 关联法律法例的要求，遴聘其他适当要求的机构销售基金，并在基金照料东谈主网站公示。   销售机构的具体业务司法、费率优惠举止内容及办理范例等关连司法以销售机构的公示 /文告为准。   （二）登记机构   称号：中银基金照料有限公司   注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                   招募讲明书   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼   法定代表东谈主：章砚   电话：     （021）38848999   传真：     （021）68871801   商酌东谈主：乐妮   （三）出具法律意见书的讼师事务所   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   承办讼师：清早、陈颖华   商酌东谈主：陈颖华   （四）审计基金财产的司帐师事务所   称号：安永华明司帐师事务所（特殊庸俗合伙）   住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   奉行事务合伙东谈主：毛鞍宁   电话：010-58153000   传真：010-85188298   商酌东谈主：许培菁   承办司帐师：许培菁、韩云 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                   招募讲明书                     六、基金的召募   本基金由基金照料东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息透露办法》、 基金合同偏激他关联规矩召募，经 202X 年 月 日中国证监会证监许可202X准予注册的 文献号号文献准予召募注册。   （一）基金的类型、运作方式及存续期间   （二）召募方式和召募场所   通过各销售机构公开辟售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金照料东谈主 网站的公示。   本基金认购采选全额缴款认购的方式。若认购无效，基金照料东谈主将认购无效的款项退回。   本基金的具体发售方式、发售经过和发售机构见基金份额发售公告。   （三）召募期限   自基金份额发售之日起最长不得高出 3 个月，具体发售时分见基金份额发售公告。   （四）召募对象   适当法律法例规矩的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、及格境外投资 者、发起资金提供方以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   （五）基金的最低召募份额总额   本基金的最低召募份额总额为 1000 万份。   本基金可建立召募边界上限，具体边界上限及边界阻挡的决策详见基金份额发售公告或 其他公告。   （六）发起资金的认购金额下限、持有期限下限 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金              招募讲明书   认购本基金的发起资金金额不少于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不 少于 3 年，法律法例或中国证监会另有规矩的除外。   （七）基金份额类别   本基金按照收费方式的不同将本基金分为 A 类、C 类两类基金份额。在投资者认购/申 购时收取认购/申购用度，但不从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为 A 类基金份额； 在投资者认购/申购时不收取认购/申购用度，而是从本类别基金资产入网提销售服务费的， 称为 C 类基金份额。两类基金份额单独建立基金代码，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份 额将分辨诡计基金份额净值并分辨公告，诡计公式为诡计日万般别基金资产净值除以诡计日 发售在外的该类别基金份额总额。   根据基金销售情况，基金照料东谈主可在不违反法律法例规矩及基金合同约定，且对已有基 金份额持有东谈主利益无推行性不利影响的情况下，经与基金托管东谈主协商一致，在履行适当范例 后增多新的基金份额类别、调整现有基金份额类别收费方式或者住手现有基金份额类别的销 售等，无需召开基金份额持有东谈主大会，但调整实施前基金照料东谈主需实时公告。   投资者可自行遴聘认购/申购基金份额类别。   （八）基金份额发售面值   本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。   （九）基金份额的认购   本基金发售召募期间每天的具体业务办理时分详见基金份额发售公告及销售机构关连 公告。   当日（T 日）在规矩时老实提交肯求认购本基金基金份额的投资者，往往可在肯求日（T 日）后的第 2 个工作日（T+2）后（包括该日）到网点查询交往情况，但此证明是对认购申 请的证明，认购份额的最散伙果要待基金合同收效后能力够证明。   投资东谈主开户和认购所需提交的文献和办理的具体范例，请参阅基金份额发售公告。   基金销售机构对认购肯求的受理并不代表该肯求一定告捷，而仅代表销售机构如实吸收 到认购肯求。认购的证明以登记机构的证明结果为准。对于认购肯求及认购份额的证明情况， 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                  招募讲明书 投资东谈主应实时查询并妥善专揽正当权利，不然，由此产生的投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承 担。   投资东谈主认购本基金 A 类基金份额收取认购用度，认购本基金 C 类基金份额不收取认购 用度，而是从本类别基金资产入网提销售服务费。本基金认购用度不列入基金财产，主要用 于基金的市集引申、销售、登记等召募期间发生的各项用度。本基金 A 类基金份额的认购 费率如下：                     单笔认购金额（M）        认购费率                        M＜100 万元       0.80%      认购费率          100 万元≤M＜200 万元    0.60%                        M≥500 万元      1000 元/笔   （1）认购本基金 A 类基金份额的诡计方式   认购用度领受比例费率时，本基金认购份额的诡计方法如下：   净认购金额=认购金额/（1+认购费率）   认购用度=认购金额-净认购金额   认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值   认购用度领受固定金额时，本基金认购份额的诡计方法如下：   认购用度=固定金额   净认购金额=认购金额-认购用度   认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值   认购份额的诡计保留到少量点后 2 位，少量点 2 位以后的部分四舍五入，由此舛讹产生 的收益或损失由基金财产承担。灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基 金份额持有东谈主系数，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。认购利息保留到小 数点后 2 位，少量点后 2 位以后部分舍去，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资东谈主投资10，000元认购本基金A类基金份额，如果认购期内认购资金取得的利 息为5元，则其可得到的A类基金份额诡计如下：   净认购金额=10，000/（1+0.80%）=9，920.63元 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                招募讲明书   认购用度=10，000-9，920.63=79.37元   认购份额=（9，920.63+5）/1.00=9，925.63份   即投资东谈主投资10，000元认购本基金A类基金份额，加上认购资金在认购期内取得的利息， 可得到9，925.63份A类基金份额。   （2）认购本基金C类基金份额的诡计方式   C类基金份额不收取认购费，而是从本类别基金资产入网提销售服务费。   认购份额＝（认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值   认购份额的诡计保留到少量点后2位，少量点2位以后的部分四舍五入，由此舛讹产生的 收益或损失由基金财产承担。灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金 份额持有东谈主系数，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。认购利息保留到少量 点后2位，少量点后2位以后部分舍去，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资东谈主投资10，000元认购本基金C类基金份额，如果认购期内认购资金取得的利 息为5元，则其可得到的C类基金份额诡计如下：   认购份额＝（10，000＋5）/1.00=10，005.00份   即：投资东谈主投资10，000元认购本基金C类基金份额，加上认购资金在认购期内取得的利 息，可得到10，005.00份C类基金份额。   投资东谈主认购时，需按销售机构规矩的方式全额缴款。   投资者在召募期内不错屡次认购基金份额，A 类基金份额的认购费按每笔 A 类基金份 额的认购肯求单独诡计。认购肯求一吸收理不得淹没。   在基金召募期内，投资者可屡次认购基金份额。投资者通过基金照料东谈主电子直销平台或 基金照料东谈主指定的其他销售机构认购本基金份额时，初度认购最低金额为东谈主民币 1 元（含认 购费，下同），追加认购最低金额为东谈主民币 1 元；通过基金照料东谈主直销中心柜台认购本基金 份额时，初度认购最低金额为东谈主民币 10000 元，追加认购最低金额为东谈主民币 1000 元。   召募期间有权建立投资者单个账户持有基金份额的比例和最高认购金额限制。如本基金 单个投资东谈主累计认购的基金份额数达到或者高出基金总份额的50%（基金照料东谈主、基金照料 东谈主高档照料东谈主员或基金司理等东谈主员算作发起资金提供方除外），基金照料东谈主不错采选比例确 认等方式对该投资东谈主的认购肯求进行限制。基金照料东谈主接受某笔或者某些认购肯求有可能导 致单一投资者变相秘密前述50%比例要求的，基金照料东谈主有权拒却该等一王人或者部分认购申 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           招募讲明书 请。投资东谈主认购的基金份额数以基金合同收效后登记机构的证明为准。   （十）召募期利息的处理方式   灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东谈主系数，其中利 息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。   （十一）召募资金的照料   基金召募期间召募的资金应当存入挑升账户，在基金召募步履收尾前，任何东谈主不得动用。   （十二）将来条件许可情况下的基金模式诊疗   若将来本基金照料东谈主推出投资归拢标的指数的交往型怒放式指数证券投资基金（ETF）， 则基金照料东谈主有权在履行适当范例后使本基金诊疗为该基金的相聚基金，并相应修改基金合 同，届时无需召开基金份额持有东谈主大会。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金               招募讲明书                  七、基金合同的收效   （一）基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在发起资金提供方认购本基金的金额不少于 届满或基金照料东谈主依据法律法例及招募讲明书不错决定住手基金发售，并在 10 日内聘任法 定验资机构验资，验资文告需对发起资金提供方偏激持有份额进行挑升讲明。基金照料东谈主自 收到验资文告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金照料东谈主办理完毕基金备案手续并取得中国证监会 书面证明之日起，        《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基金照料东谈主在收到中国证 监会证明文献的次日对《基金合同》收效事宜赐与公告。基金照料东谈主应将基金召募期间召募 的资金存入挑升账户，在基金召募步履收尾前，任何东谈主不得动用。   （二）基金合同不可收效时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未餍足基金备案条件，基金照料东谈主应当承担下列工作： 利息； 基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。   （三）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产边界   《基金合同》收效满 3 年之日，若基金资产边界低于 2 亿元，基金合同应当休止，且不 得通过召开基金份额持有东谈主大会的方式延续。若届时的法律法例或中国证监会规矩发生变 化，上述休止规矩被取消、转换或补充，则本基金不错参照届时灵验的法律法例或中国证监 会规矩奉行。   《基金合同》收效满 3 年后，本基金赓续存续的，流畅 20 个工作日出现基金份额持有 东谈主数目起火 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金照料东谈主应当在如期文告中 赐与透露；流畅 60 个工作日出现前述情形的，基金照料东谈主应当在 10 个工作日内向中国证监 会文告并建议处理决策，如不竭运作、诊疗运作方式、与其他基金合并或者休止基金合同等， 并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金    招募讲明书   法律法例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           招募讲明书                八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金照料东谈主在招募讲明 书或其他关连公告中列明。基金照料东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金照料东谈主网 站公示。若基金照料东谈主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等交往方式，投资东谈主不错 通过上述方式进行申购与赎回，具体参见各销售机构的关连公告。投资东谈主应当在销售机构办 理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的怒放日实时分   投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券交往所、深圳证 券交往所的闲居交往日的交往时分，但基金照料东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金 合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券/期货交往市集、证券/期货交往所交往时分变更或其 他特殊情况，基金照料东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时分进行相应的调整，但应在实施日 前依照《信息透露办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。   基金照料东谈主不错根据推行情况照章决定本基金最先办理申购的具体日期，具体业务办理 时分在申购最先公告中规矩。   基金照料东谈主自基金合同收效之日起不高出 3 个月最先办理赎回，具体业务办理时分在赎 回最先公告中规矩。   在细目申购最先与赎回最先时分后，基金照料东谈主应在申购、赎回怒放日前依照《信息披 露办法》的关联规矩在规矩媒介上公告申购与赎回的最先时分。   基金照料东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者时分办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日期和时分建议申购、赎回或诊疗肯求且登记机构证明接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日该类基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以肯求当日收市后诡计的万般基金份额净值为基 准进行诡计； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            招募讲明书 可自行遴聘基金份额类别； 在征服基金合同和招募讲明书规矩的前提下，以各销售机构的具体规矩为准； 法权益不受挫伤并得到自制对待。   基金照料东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金照料东谈主必须在新规 则最先实施前依照《信息透露办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。   （四）申购与赎回的范例   投资东谈主必须根据销售机构规矩的范例，在怒放日的具体业务办理时老实建议申购或赎回 的肯求。   投资者在提交申购肯求时，须按销售机构规矩的方式备足申购资金，投资者在提交赎回 肯求时，应确保账户内有满盈的基金份额余额，不然申购、赎回肯求不成立。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项。投资东谈主全额托福申购款项，申购成立； 基金份额登记机构证明基金份额时，申购收效。若资金在规矩时老实未全额到账则申购不成 立，申购款项将退回投资东谈主账户，基金照料东谈主、基金托管东谈主和销售机构等不承担由此产生的 利息等任何损失。   基金份额持有东谈主递交赎回肯求，应确保账户内有满盈的基金份额余额，则赎回成立；基 金份额登记机构证明赎回时，赎复活效。基金份额持有东谈主赎复活效后，基金照料东谈主将在 T＋ 迟、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金照料东谈主及基金托管东谈主所能阻挡的因 素影响业务处理经过，则赎回款项的支付时分可相应顺延。在发生多量赎回或基金合同载明 的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关联条件处 理。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             招募讲明书    基金照料东谈主应以交往时分收尾前受理灵验申购和赎回肯求确本日算作申购或赎回肯求 日（T 日）      ，在闲居情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交往的灵验性进行证明。T 日 提交的灵验肯求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售机构柜台或以销售机构规 定的其他方式查询肯求的证明情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。    销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定告捷，而仅代表销售机构如实吸收 到肯求。申购、赎回的证明以登记机构的证明结果为准。对于肯求的证明情况，投资者应及 时查询并妥善专揽正当权利，不然，由此产生的投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。    在法律法例允许的范围内，登记机构可根据《业务司法》，在不影响基金份额持有东谈主利 益的前提下，对上述业务办理时分进行调整，基金照料东谈主将于最先实施前按照《信息透露办 法》的关联规矩赐与公告。    （五）申购和赎回的数目限制 份额时，每次申购最低金额为东谈主民币 1 元（含申购费，下同）                             ；通过基金照料东谈主直销中心柜 台申购本基金份额时，初度申购最低金额为东谈主民币 10000 元，追加申购最低金额为东谈主民币 的最低基金份额余额进行限制。 资者（基金照料东谈主、基金照料东谈主高档照料东谈主员或基金司理等东谈主员算作发起资金提供方除外） 持有基金份额数不得达到或高出基金份额总额的 50%（但在基金运作过程中因基金份额赎 回等情形导致被迫达到或高出 50%的除外）。法律法例或监管机构另有规矩的，从其规矩。 应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金照料东谈主基于投资运作与风险 阻挡的需要，可采选上述措施对基金边界赐与阻挡。具体见基金照料东谈主关连公告。 限制或新增基金边界阻挡措施。基金照料东谈主必须在调整实施前依照《信息透露办法》的关联 规矩在规矩媒介上公告。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                       招募讲明书   （六）申购用度和赎回用度   本基金 A 类基金份额在投资东谈主申购时收取申购用度。C 类基金份额不收取申购用度， 而是从本类别基金资产入网提销售服务费。本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基 金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集引申、销售、登记等各项费 用。   本基金 A 类基金份额的申购费率如下：                单笔申购金额（M）           申购费率                     M＜100 万元       1.00%      申购费率        100 万元≤M＜200 万元   0.80%                     M≥500 万元       1000 元/笔   本基金 A 类和 C 类基金份额的赎回用度由赎回相应类别基金份额的基金份额持有东谈主承 担，在基金份额持有东谈主赎回基金份额时收取。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额的赎回费率如下：                  持有期限（Y）           赎回费率      赎回费率           Y＜7 天          1.50%                     Y≥7 天          0   注：投资东谈主通过日常申购所得基金份额，持有期限自登记机构证明登记之日起诡计。   宝石续持有期少于 7 日的投资东谈主收取不低于 1.50%的赎回费，并将上述赎回费全额计入 基金财产。 由此产生的收益或损失由基金财产承担。但如遇特殊情况，为保护基金份额持有东谈主利益，基 金照料东谈主与基金托管东谈主协商一致，可阶段性调整基金份额净值诡计精度并进行相应公告，无 需召开基金份额持有东谈主大会审议。T 日的万般基金份额净值在本日收市后诡计，并按照基金 合同的约定公告。遇特殊情况，经履行适当范例，不错适当延长诡计或公告。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                      招募讲明书 最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息透露办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。 基金不竭营销计划，如期或不如期地开展基金不竭营销举止。在基金不竭营销举止期间，对 存量基金份额持有东谈主利益无推行性不利影响的情况下，按关连监管部门要求履行必要手续 后，基金照料东谈主不错适当调低基金申购费率、赎回费率和销售服务费率。 基金估值的自制性。具体处理原则和操作表率须死守关连法律法例以及监管部门、自律司法 的规矩。   （七）申购份额与赎回金额的诡计   （1）申购本基金 A 类基金份额的诡计方式   A 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   申购用度领受比例费率时：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日的 A 类基金份额净值   申购用度领受固定金额时：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日的 A 类基金份额净值   上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。   例：某投资东谈主投资 50，000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额的 基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额=50，000/（1+1.00%）=49，504.95 元   申购用度=50，000-49，504.95=495.05 元   申购份额=49，504.95/1.0500=47，147.57 份   即：投资者投资 50，000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额的基 金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47，147.57 份 A 类基金份额。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                     招募讲明书   （2）申购本基金 C 类基金份额的诡计方式   C 类基金份额不收取申购费，而是从本类别基金资产入网提销售服务费。   申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   例：某投资东谈主投资 10，000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额的 基金份额净值为 1.1500 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=10，000/1.1500=8，695.65 份   即：投资者投资 10，000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额的基 金份额净值为 1.1500 元，则其可得到 8，695.65 份 C 类基金份额。   本基金领受“份额赎回”方式，赎回价钱以赎回当日的该类基金份额净值为基准进行计 算。诡计公式：   赎回总额=赎回份额?赎回当日的该类基金份额净值   赎回用度=赎回总额?赎回费率   赎回金额=赎回总额?赎回用度   上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。   例：某投资东谈主赎回本基金 10，000.00 份 A 类基金份额，持有时分为 5 天，对应的赎回费 率为 1.50%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回总额=10，000.00×1.2500=12，500.00 元   赎回用度=12，500.00×1.50%=187.50 元   赎回金额=12，500.00-187.50=12，312.50 元   投资者赎回本基金 10，000.00 份 A 类基金份额，持有时分为 5 天，假定赎回当日 A 类基 金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，312.50 元。   例：某投资东谈主赎回本基金 10，000.00 份 C 类基金份额，持有时分为 30 天，对应的赎回 费率为 0，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回总额=10，000.00×1.2500=12，500.00 元   赎回用度=12，500.00×0=0.00 元   赎回金额=12，500.00-0.00=12，500.00 元   投资者赎回本基金 10，000.00 份 C 类基金份额，持有时分为 30 天，假定赎回当日 C 类 基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，500.00 元。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             招募讲明书   （八）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金照料东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 购肯求；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且领受 估值时候仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东谈主协商证明后，基金照料东谈主应 当暂停接受投资东谈主的申购肯求。 值。 绩产生负面影响，或发生其他挫伤现有基金份额持有东谈主利益的情形。 照料东谈主高档照料东谈主员或基金司理等东谈主员算作发起资金提供方除外）持有基金份额的比例达到 或者高出 50%，或者变相秘密 50%蚁合度的情形时。 单笔申购金额上限的。 基金登记系统或基金司帐系统无法闲居运行。   发生上述第 1、2、3、5、8、9 项之一的情形且基金照料东谈主决定暂停接受投资者申购申 请时，基金照料东谈主应当根据关联规矩在规矩媒介上刊登暂停申购公告。发生上述第 6、7 项 情形时，基金照料东谈主不错采选比例证明等方式对该投资东谈主的申购肯求进行限制，基金照料东谈主 有权拒却该等一王人或者部分申购肯求。如果投资东谈主的申购肯求被一王人或部分拒却的，被拒却 的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况搁置时，基金照料东谈主应实时归附申购业 务的办理，具体时分以基金照料东谈主届时公告为准。   （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金照料东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回款项： 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            招募讲明书 回肯求或减速支付赎回款项；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的 活跃市集价钱且领受估值时候仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金照料东谈主应当暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回款项。 值。 停接受基金份额持有东谈主的赎回肯求。   发生上述情形之一且基金照料东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金照料东谈主应在 当日报中国证监会备案，已证明的赎回肯求，基金照料东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付， 应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分派给赎回肯求东谈主，未支付部分可脱期 支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关连条件处理。基金份额持有东谈主在肯求赎 回时可预先遴聘将当日可能未获受理部分赐与淹没。在暂停赎回的情况搁置时，基金照料东谈主 应实时归附赎回业务的办理并公告。   （十）多量赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金诊疗中转出 肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金诊疗中转入肯求份额总额后的余额）高出前一 怒放日的基金总份额的 10%，即合计是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金照料东谈主不错根据基金那时的资产组合情景决定全额赎回、 部分脱期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金照料东谈主合计有才略支付投资东谈主的一王人赎回肯求时，按闲居赎回 范例奉行。   （2）部分脱期赎回：当基金照料东谈主合计支付基金份额持有东谈主的赎回肯求有艰辛或因支 付基金份额持有东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            招募讲明书 金照料东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎 回肯求脱期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例， 细目当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，基金份额持有东谈主在提交赎回肯求时不错遴聘 脱期赎回或取消赎回。遴聘脱期赎回的，将自动转入下一个怒放日赓续赎回，直到一王人赎回 为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被淹没。脱期的赎回肯求与下一开 放日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金 额，依此类推，直到一王人赎回为止。如基金份额持有东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，基 金份额持有东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限 制。   （3）当基金出现多量赎回时，在单个基金份额持有东谈主赎回肯求高出前一怒放日基金总 份额 10%的情形下，基金照料东谈主合计支付该基金份额持有东谈主的一王人赎回肯求有艰辛或者因 支付该基金份额持有东谈主的一王人赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金照料东谈主不错对该单个基金份额持有东谈主超出前一怒放日基金总份额 10%的赎回 肯求实施脱期办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错遴聘脱期赎回或取消 赎回，具体参照上述（2）所述方式处理。脱期的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到一王人赎 回为止。而对该单个基金份额持有东谈主前一怒放日基金总份额 10%以内（含 10%）的赎回申 请与其他投资者的赎回肯求按上述（1）、                   （2）方式处理，具体见关连公告。   （4）暂停赎回：流畅 2 个怒放日以上(含本数)发生多量赎回，如基金照料东谈主合计有必 要，可暂停接受基金的赎回肯求；仍是接受的赎回肯求不错减速支付赎回款项，但不得高出   当发生上述多量赎回并减速支付或脱期办理时，基金照料东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募讲明书规矩的其他方式在 3 个交往日内文告基金份额持有东谈主，讲明关联处理方法，并在两 日内在规矩媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 停公告。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             招募讲明书 新怒放申购或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日的万般基金份额净值。 应根据《信息透露办法》的规矩在规矩媒介上刊登基金再行怒放申购或赎回公告，并公告最 近 1 个怒放日的万般基金份额净值。   （十二）基金诊疗   基金照料东谈主不错根据关连法律法例以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金照料东谈主 照料的其他基金之间的诊疗业务，基金诊疗不错收取一定的诊疗费，关连司法由基金照料东谈主 届时根据关连法律法例及基金合同的规矩制定并公告，并提前见告基金托管东谈主与关连机构。   （十三）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金照料东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证监 会招供的交往场所或者交往方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金照料东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金照料 东谈主公告的业务司法办理基金份额转让业务。   （十四）基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制奉行等情形而产生的非 交往过户以及登记机构招供、适当法律法例的其它非交往过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   秉承是指基金份额持有东谈主弃世，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐赠指基金 份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制奉行是 指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非交往过户必须提供基金登记机构要求提供的关连府上，对于适当条件 的非交往过户肯求按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的模范收费。   （十五）基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规矩的模范收取转托管费。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          招募讲明书   （十六）如期定额投资计划   基金照料东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资计划，具体司法由基金照料东谈主另行规矩。投 资东谈主在办理如期定额投资计划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管 理东谈主在关连公告或更新的招募讲明书中所规矩的如期定额投资计划最低申购金额。   （十七）基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、适当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 根据有权机关要求及登记机构业务司法决定是否一并冻结，法律法例或监管机构另有规矩的 除外。   （十八）基金份额的折算   在对基金份额持有东谈主利益无推行不利影响的前提下，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一 致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有东谈主大会审议。   （十九）如关连法律法例允许基金照料东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金照料东谈主将制定和实施相应的业务司法。   （二十）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募讲明书“侧袋机制”部分或 关连公告。   （二十一）在不违反关连法律法例规矩和基金合同约定且对基金份额持有东谈主利益无实 质性不利影响的前提下，基金照料东谈主可根据具体情况对上述申购和赎回以及关连业务的安 排进行补充和调整并依照《信息透露办法》的关联规矩在规矩媒介上提前公告，无需召开 基金份额持有东谈主大会审议。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            招募讲明书                   九、基金的投资   （一）投资标的   本基金为股票型指数基金，细密追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛讹的最小化。   （二）投资范围   本基金的投资范围主要为标的指数成份股和备选成份股（含存托凭证）                                 。此外，为更好 地竣事投资标的，本基金可少量投资于部分非成份股（包含创业板、存托凭证偏激他照章发 行上市的股票）       、债券（国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开辟行的次级债、 可诊疗债券（含分离交往可转债）、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短 期融资券等）、资产赈济证券、繁衍器具（股指期货、股票期权、国债期货等）                                   、债券回购、 银行入款（包括如期入款、公约入款偏激他银行入款）、同行存单、现金资产以及中国证监 会允许基金投资的其他金融器具（但须适当中国证监会的关连规矩）                              。   本基金还可根据法律法例参与融资及转融通证券出借业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东谈主在履行适当范例后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例死守届时灵验的法律法例和监管司法。   本基金股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例不低于 90%，新华中诚信红利价值 指数成份股和备选成份股（含存托凭证）占非现金基金资产的比例不低于 80%；每个交往 日日终在扣除股指期货、股票期权、国债期货合约需缴纳的交往保证金后，应当保持不低于 基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照料东谈主在履行适当范例 后，不错调整上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金为股票型指数基金，以新华中诚信红利价值指数为标的指数，力图阻挡本基金净 值增长率与事迹比较基准之间的日均追踪偏离度的完全值不高出 0.35%，年追踪舛讹不高出 理东谈主将采选合理措施幸免追踪偏离度、追踪舛讹进一步扩大。   指数成份股发生较着负面事件濒临退市风险，且指数编制机构暂未作出调整的，基金管 理东谈主将按照基金份额持有东谈主利益优先的原则，详细计划成份股的退市风险、其在指数中的权 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           招募讲明书 重以及对追踪舛讹的影响，据此制定成份股替代策略，通过提请召开临时投资决策委员会， 实时对投资组合进行相应调整。   本基金为股票型指数证券投资基金，为竣事灵验追踪标的指数并力图高出标的指数的投 资标的，股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例不低于 90%，其中投资于标的指数成 份股和备选成份股的资产不低于非现金基金资产的 80%；每个交往日日终在扣除股指期货、 股票期权、国债期货合约需缴纳的交往保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券不低 于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （1）股票组合构建原则   本基金领受组合复制法追踪新华中诚信红利价值指数，按照个股在标的指数中的基准权 重构建股票组合。   （2）股票组合构建方法   本基金采选组合复制法，即按照标的指数的成份股组成偏激权重构建基金股票投资组 合，并根据标的指数成份股偏激权重的变动进行相应调整。   当预期成份股发生调整和成份股发生配股、增发、分成等步履时，以及因基金的申购和 赎回对本基金追踪标的指数的效果可能带来影响时，基金照料东谈主会对投资组合进行适当调 整，裁减追踪舛讹。   如出现股票停牌、股票流动性较差或其他影响指数复制的成分，使基金照料东谈主无法依指 数权重购买成份股时，基金照料东谈主不错根据市集情况，衔尾告诫判断，以适当的替代性策略 对投资组合进行适当调整，以取得更接近标的指数的收益率。   （3）股票组合调整   本基金股票组合根据所追踪的新华中诚信红利价值指数对其成份股的调整而进行相应 的如期追踪调整。   ①与指数关连的调整   根据指数编制司法，当新华中诚信红利价值指数成份股因增发、送配等股权变动而需进 行成份股权重再行调整时，本基金将进行相应调整。   ②申购赎回调整 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金              招募讲明书   根据本基金的申购和赎回情况，对股票投资组合进行调整，从而灵验追踪标的指数。   ③其它调整   根据法律、法例和基金合同的规矩，成份股在标的指数中的权重因其他特殊原因发生相 应变化的，本基金不错对投资组合照料进行适当变通和调整，竭力裁减追踪舛讹。   本基金领受被迫式投资策略，通过严格的投资范例拘谨和数目化风险照料技巧，力图控 制本基金的净值增长率与事迹比较基准之间的日均追踪偏离度小于 0.35%，年追踪舛讹不超 过 4%。如因指数编制司法调整或其他成分导致追踪偏离度和追踪舛讹高出上述范围，基金 照料东谈主应采选合理措施幸免追踪偏离度、追踪舛讹进一步扩大。   同期，本基金将密切暖和上市公司的可不竭筹划发展情景，对上市公司进行环境、社会、 公司治理（ESG）三个维度评估，并将 ESG 评价情况纳入投资参考。   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交往的股票投资策略奉行。   在大类资产配置的基础上，本基金将依托基金照料东谈主固定收益团队的研究效果，详细分 析市集利率和信用利差的变动趋势，采选久期调整、收益率弧线配置和券种配置等积极投资 策略。力图作念到保证基金资产的流动性把执债券市集投资契机，实施积极主动的组合照料， 精选个券，阻挡风险，提高基金资产的使用效率和投资收益。   本基金照料东谈主通过考量宏不雅经济形势、提前偿还率、爽约率、资产池结构以及资产池资 产所在行业景气情况等成分，预判资产池将来现金流变动；研究标的证券刊行条件，展望提 前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响，同期密切暖和流动性变化对标的证 券收益率的影响，在严格阻挡信用风险阐明进程的前提下，通过信用研究和流动性照料，选 择风险调整后收益较高的品种进行投资。   为了更好地竣事投资标的，基金可基于严慎原则投资于股指期货、股票期权、国债期货 和其他经中国证监会允许的繁衍器具。   基金参与股指期货交往，应当根据风险照料的原则，以套期保值为主见。在此基础上， 主要遴聘流动性好、交往活跃的股指期货合约，以提高投资效率，从而更好地追踪标的指数。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          招募讲明书   基金参与股票期权交往，应当按照风险照料的原则，以套期保值为主要主见。基金照料 东谈主将根据审慎原则，建立期权交往决策部门或小组，授权特定的照料东谈主员负责期权的投资审 批事项，以防卫期权投资的风险。   基金参与国债期货交往，应当根据风险照料的原则，以套期保值为主见。基金照料东谈主将 充分计划国债期货的流动性和风险收益特征，在风险可控的前提下，适度参与国债期货投资。   为了更好地竣事投资标的，在详细计划预期风险、收益、流动性等成分的基础上，本基 金可参与融资业务。   为了更好地竣事投资标的，在加强风险防卫并征服审慎原则的前提下，本基金可根据投 资照料需要参与转融通证券出借业务。本基金将在分析市集情况、投资者类型与结构、基金 历史申购赎回情况、出借证券流动性格况等成分的基础上，合理细目出借证券的范围、期限 和比例。   （四）投资决策依据、机制和范例   （1）国度关联法律、法例和基金合同的关联规矩；   （2）宏不雅经济发展环境、债券市集和证券市集走势。   本基金照料东谈主实行的投资决策机制是：在投资决策委员会授权范围内，摊派投资指导领 导下的基金司理负责制。   投资决策委员会：根据研究文告，负责制定举座投资策略和原则，坚决季度资产配置调 整计划和转持股份家具的投资决策；参考投资文告，坚决中枢投资对象和范围，并如期调整 投资原则和投资策略。   基金司理：在投资决策委员会的授权范围内，参考投资决策委员会的资产配置建议、行 业投资比例和举座组合的完全和相对风落魄挡水平，暖和通盘资产组合的风险收益水平、增 值性、褂讪性、散布性和流动性等特征，并衔尾自身对质券市集的分析判断，细目具体的投 资品种、数目和买卖时分，构建和优化投资组合，并进行日常分析和照料。为灵验阻挡组合 风险，基金司理惟有取得投资决策委员会的批准，才不错高出权限超配个别证券。   基金司理助理/投资分析员：通过里面调研和参考外部研究文告，如期建议宏不雅分析、 行业分析、公司分析以及数据模拟的万般文告或建议，提交投资决策委员会，算作投资决策 的依据。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            招募讲明书   数目分析东谈主员通过数目模子发现潜在投资契机，运用组合事迹评估系统，如期对投资组 合中大类资产配置、行业配置、格调轮动、个股遴聘、个券遴聘、买卖成本等对举座事迹的 孝敬进行归因分析。风险照料东谈主员对投资组合的风险进行分析、监控和文告。根据反馈结果， 基金司理实时对组合进行必要的调整。   本基金具体的投资决策机制与经过为：   （1）研究赈济   研究东谈主员从基本面对宏不雅经济、行业、个券、和市集走势建议研究文告，数目小组利用 集成市集展望模子和风落魄挡模子对市集、行业、个券进行分析和预期收益测算。   （2）投资决策   投资决策委员会依据上述研究文告，如期（月）或遇紧要事项时召开投资决策会议，决 定关连事项。基金司理根据投资决策委员会的决议，进行基金投资照料的日常决策。   （3）组合构建   在投资决策委员会制定的投资原则和资产配置原则下，基金司理根据研究东谈主员和数目小 组的投资建议，衔尾自身对质券市集的分析判断，制定大类资产配置、行业配置及个股投资 策略，在严格贯彻投资经过和投资秩序的基础上，严格阻挡风险构建投资组合，进行投资组 合的构建和日常照料，并如期进行组合优化。   （4）交往奉行   基金司理径直向交往辖下达交往指示。交往部依据基金司理的指示，制定交往策略，统 一奉行投资组系数划，进行具体品种的交往，并将奉行结果反馈基金司理证明。交往奉行结 束后，交往员填写交往回执，经基金司理证明后交给基金行政东谈主员归档。   （5）事迹评估   数目小组和风落魄挡小组利用公司开辟的事迹评估系统，对投资组合中举座资产配置、 投资组合、个股遴聘、个券遴聘、买卖成本等成分对举座事迹的孝敬进行分析。该评估结果 将为基金司理进行积极投资风险的阻挡和调整提供依据。   （6）组合珍摄   基金司理将根据市集情景，衔尾行业、个股的基本面情况、流动性情景、基金申购和赎 回的现金流量情况以及组合投资绩效评估的结果，对投资组合进行监控和调整。   （五）标的指数与事迹比较基准 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            招募讲明书   本基金的标的指数为新华中诚信红利价值指数。   将来若出现标的指数不适当要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的成分致 使标的指数不适当要求及法律法例、监管机构另有规矩的情形除外）、指数编制机构退出等 情形，基金照料东谈主应当自该情形发生之日起十个工作日内向中国证监会文告并建议处理方 案，如诊疗运作方式、与其他基金合并或者休止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持 有东谈主大会进行表决，基金份额持有东谈主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的，基金合同 休止。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至处理决策确如期间，基金照料东谈主应按照指 数编制机构提供的最近一个交往日的指数信息死守基金份额持有东谈主利益优先原则复旧基金 投资运作。   法律法例或监管机构另有规矩的，从其规矩。   本基金的事迹比较基准为：新华中诚信红利价值指数收益率×95%+银行活期入款利率 （税后）×5%。   新华中诚信红利价值指数在沪深市集中收用流畅现金分成、具有恒久配置价值的公司作 为指数样本，同期领受预期股息率因子和低残差波动率复合因子加权方式，以反应沪深市集 中该类公司的举座推崇。   若基金标的指数发生变更，基金事迹比较基准随之变更，由基金照料东谈主根据标的指数变 更情形履行适当范例后赐与变更，并在规矩媒介上公告。   法律法例或监管机构另有规矩的，从其规矩。   （六）风险收益特征   本基金为股票型指数基金，其预期风险和预期收益高于货币市集基金、债券型基金、混 合型基金。本基金为指数型基金，被迫追踪标的指数的推崇，具有与标的指数以及标的指数 所代表的股票市集相似的风险收益特征。   （七）投资限制   基金的投资组合应死守以下限制： 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             招募讲明书   （1）本基金股票资产（含存托凭证）投资比例不低于基金资产的 90%，投资于标的指 数成份股偏激备选成份股（含存托凭证）的比例不低于非现金基金资产的 80%；   （2）本基金每个交往日日终在扣除国债期货、股指期货和股票期权合约需缴纳的交往 保证金后，本基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例系数不低于基金 资产净值的 5%。其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的 10%，完全按照 关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规矩的比例限制；   （4）本基金照料东谈主照料的一王人基金持有一家公司刊行的证券，不高出该证券的 10%， 完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规矩的比例限制；   （5）本基金投资于归拢原始权益东谈主的万般资产赈济证券的比例，不得高出基金资产净 值的 10%；   （6）本基金持有的一王人资产赈济证券，其市值不得高出基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产赈济证券的比例，不得高出该资产支 持证券边界的 10%；   （8）本基金照料东谈主照料的一王人基金投资于归拢原始权益东谈主的万般资产赈济证券，不得 高出其万般资产赈济证券系数边界的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产赈济证券。基金持 有资产赈济证券期间，如果其信用等级下跌、不再适当投资模范，应在评级文告发布之日起   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金的基金资产总值不得高出基金资产净值的 140%；   （12）本基金若投资股指期货，在职何交往日日终，持有的买入股指期货合约价值，不 得高出基金资产净值的 10%；在职何交往日日终，持有的买入国债期货合约和股指期货合 约价值与有价证券市值之和，不得高出基金资产净值的 100%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产赈济证券、买入返售金融资产（不含质押式 回购）等；在职何交往日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得高出基金持有的股票总市 值的 20%；在职何交往日内交往（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得高出上一 个交往日基金资产净值的 20%；基金所持有的股票市值、买入、卖出股指期货合约价值， 系数（轧差诡计）应当适当基金合同对于股票投资比例的关联约定； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             招募讲明书   （13）本基金若投资国债期货，在职何交往日日终，持有的买入国债期货合约价值，不 得高出基金资产净值的 15%；在职何交往日日终，持有的买入国债期货合约和股指期货合 约价值与有价证券市值之和，不得高出基金资产净值的 100%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产赈济证券、买入返售金融资产（不含质押式 回购）等；在职何交往日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得高出基金持有的债券总市 值的 30%；本基金在职何交往日内交往（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超 过上一交往日基金资产净值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债 券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，系数（轧差诡计）应当适当基金合同对于债券投 资比例的关联约定；   （14）本基金若投资股票期权，因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得 高出基金资产净值的 10%；开仓卖出认购股票期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认 沽股票期权的，应持有合约行权所需的全额现金或交往所司法招供的可冲抵期权保证金的现 金等价物；未平仓的股票期权合约面值不得高出基金资产净值的 20%。其中，合约面值按 照行权价乘以合约乘数诡计；基金投资股票期权适当基金合同约定的比例限制（如股票仓位、 个股占比等）、投资标的和风险收益特征；   （15）本基金照料东谈主照料的一王人怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放期的如期开 放式基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市公司可流通股票的 15%； 本基金照料东谈主照料的一王人投资组合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市公 司可流通股票的 30%；完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的怒放式基金以及中国 证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得高出基金资产净值的 15%， 因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金照料东谈主之外的成分致使基金不符 合前款所规矩比例限制的，基金照料东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （17）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票奉行；   （19）本基金参与转融通证券出借业务，应当征服以下交往限制： 个交往日以上的出借证券应纳入《流动性风险照料规矩》所述流动性受限证券的范围； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             招募讲明书   因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金边界变动等基金照料东谈主之外的成分致使 基金投资不适当前述第（19）所规矩比例限制的，基金照料东谈主不得新增转融通证券出借业务；   （20）本基金参与融资业务后，在职何交往日日终，持有的融资买入股票与其他有价证 券市值之和，不得高出基金资产净值的 95%；   （21）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、（9）、（16）、（17）、（19）条之外，因证券、期货市集波动、证券发 行东谈主合并、标的指数成份股调整、标的指数成份股流动性限制、基金边界变动等基金照料东谈主 之外的成分致使基金投资比例不适当上述规矩投资比例的，基金照料东谈主应当在 10 个交往日 内进行调整，但中国证监会规矩的特殊情形除外。法律法例另有规矩的，从其规矩。   基金照料东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适当基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适当基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起最先。   如果法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，基金照料东谈主在履行适当 范例后，以变更后的规矩为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履 行适当范例后本基金投资不再受关连限制，不需要经过基金份额持有东谈主大会审议。   为珍摄基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违反规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷工作的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交往、主管证券交往价钱偏激他不正直的证券交往举止；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩阻止的其他举止。   法律法例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，则基金照料东谈主在与基金托 管东谈主协商一致并履行适当范例后，本基金投资不再受关连限制或以变更后的规矩为准。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            招募讲明书   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓舞、推行阻挡东谈主或者 与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当适当基金的投资标的和投资策略，死守基金份额持有东谈主利益优先的原则，防卫利 益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价钱奉行。关连交往必须事 先得到基金托管东谈主的同意，并按关连法律法例赐与透露。紧要关联交往应提交基金照料东谈主董 事会审议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   （八）基金照料东谈主代表基金专揽鼓舞或债权东谈主权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 不妥利益。   （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大戒指保护基金份额持有东谈主 利益的原则，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并看护司帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有紧要影响的事项详见招募讲明书“侧袋机制”部分的规矩。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            招募讲明书                   十、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的万般有价证券、银行入款本息、基金应收款项偏激他资产 的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据关连法律法例、表轻易文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相孤立。   （四）基金财产的复旧和刑事工作   本基金财产孤立于基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和证券筹划机构的财产，并 由基金托管东谈主复旧。基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财 产承担其自身的法律工作，其债权东谈主不得对本基金财产专揽请求冻结、扣押或其他权利。除 照章律法例和《基金合同》的规矩刑事工作外，基金财产不得被刑事工作。   基金照料东谈主、基金托管东谈主因照章收场、被照章淹没或者被照章宣告收歇等原因进行清理 的，基金财产不属于其清管待产。基金照料东谈主照料运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金照料东谈主照料运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制奉行。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            招募讲明书                    十一、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金关连的证券交往场所的交往日以及国度法律法例规矩需要对 外透露基金净值的非交往日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、债券、资产赈济证券、股指期货合约、国债期货合约、 股票期权合约和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金照料东谈主在细目关连金融资产和金融欠债的公允价值时，应适当《企业司帐准则》、 监管部门关联规矩。 除司帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或欠债的公允价值计 量。估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应领受最近交往 日的报价细目公允价值。有充足字据标明估值日或最近交往日的报价不可信得过反应公允价值 的，叮嘱报价进行调整，细目公允价值。   与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时候中计划不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值时候中不应将该限制算作特征计划。此外，基金照料东谈主不 应试虑因其大量持有关连资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息赈济的估值时候细目公允价值。领受估值时候细目公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，惟有在无法取得关连资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，叮嘱估值进行调整并细目公允价 值。   （四）估值方法 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           招募讲明书   （1）交往所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交往所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交往日的市价（收盘价）估值；如最近交往日后经 济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考近似投资品 种的现行市价及紧要变化成分，调整最近交往市价，细目公允价钱。   （2）交往所上市交往或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规矩的除外），收用估 值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；对在交往所市集上市交往或 挂牌转让的含权固定收益品种（基金合同另有规矩的除外），收用估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值。   （3）交往所上市交往的可诊疗债券以逐日收盘价算作估值全价。   （4）交往所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值时候细目公允价值。交往所上 市的资产赈济证券，领受估值时候细目公允价值，如成本八成近似体现公允价值，基金照料 东谈主亦可领受，但将不竭评估上述作念法的适当性，并在情况发生更正时作念出适当调整，确保估 值结果的公允性。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交往所挂牌的归拢股票 的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开辟行未上市的股票和债券，领受估值时候细目公允价值，在估值时候难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）刊行时明确一如期限限售期的股票（包括但不限于非公开辟行有明确锁如期的股 票、初度公开辟行股票时公司鼓舞公开辟售股份、通过巨额交往取得的带限售期的股票等， 不包括停牌、新刊行未上市、回购交往中的质押券等流通受限股票）按监管机构或行业协会 关联规矩细目公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未专揽回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，领受估值时候进行估值。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金               招募讲明书 经济环境未发生紧要变化的，领受最近交往日结算价估值。如法律法例今后另有规矩的，从 其规矩。 环境未发生紧要变化的，领受最近交往日结算价估值。如法律法例今后另有规矩的，从其规 定。 近交往日后经济环境未发生紧要变化的，领受最近交往日结算价估值。如法律法例今后另有 规矩的，从其规矩。 定进行估值。本基金不错领受第三方估值机构按照上述公允价值细目原则提供的估值价钱数 据。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 规矩估值。   如基金照料东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、范例及关连法 律法例的规矩或者未能充分珍摄基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商处理。   根据关联法律法例，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金照料东谈主承担。本基 金的基金司帐工作方由基金照料东谈主担任，炒汇因此，就与本基金关联的司帐问题，如经关连各方 在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的意见，按照基金照料东谈主对基金净值信息的诡计 结果对外赐与公布。   （五）估值范例 日该类基金份额的余额数目诡计，均精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。基金管 理东谈主不错竖立大额赎回情形下的净值精度救急调整机制。遇特殊情况，为保护基金份额持有 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             招募讲明书 东谈主利益，基金照料东谈主与基金托管东谈主协商一致，可阶段性调整基金份额净值诡计精度并进行相 应公告，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。国度另有规矩的，从其规矩。   基金照料东谈主每个估值日诡计基金资产净值及万般基金份额净值，经基金托管东谈主复核无误 后，按规矩公告。 的规矩暂停估值时除外。基金照料东谈主每个估值日对基金资产估值后，将万般基金份额净值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照料东谈主按约定对外公布。   （六）估值流毒的处理   基金照料东谈主和基金托管东谈主将采选必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当某一类基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值流毒时，视为该类 基金份额净值流毒。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照料东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪戾形成估值流毒，导致其他当事东谈主遇到损失的，罪戾的工作东谈主应当对由于该 估值流毒遇到损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估值流毒处理原则”给予抵偿， 承担抵偿工作。   上述估值流毒的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据诡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值流毒已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值流毒工作方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值流毒发生的用度由估值流毒工作方承担；由于估值流毒工作方未 实时更正已产生的估值流毒，给当事东谈主形成损失的，由估值流毒工作方对径直损失承担抵偿 工作；若估值流毒工作方仍是积极协调，何况有协助义务确当事东谈主有满盈的时分进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿工作。估值流毒工作方叮嘱更正的情况向关联当事东谈主进行确 认，确保估值流毒已得到更正；   （2）估值流毒的工作方对关联当事东谈主的径直损失负责，分歧波折损失负责，何况仅对 估值流毒的关联径直当事东谈主负责，分歧第三方负责；   （3）因估值流毒而取得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但估值流毒 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            招募讲明书 工作方仍叮嘱估值流毒负责。如果由于取得不妥得利确当事东谈主不返还或不一王人返还不妥得利 形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值流毒工作方应抵偿受损方的损失，并在 其支付的抵偿金额的范围内对取得不妥得利确当事东谈主享有要求托福不妥得利的权利；如果获 得不妥得利确当事东谈主仍是将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是取得的赔 偿额加上仍是取得的不妥得利返还的总和高出其推行损失的差额部分支付给估值流毒工作 方；   （4）估值流毒调整领受尽量归附至假定未发生估值流毒的正确情形的方式。   估值流毒被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值流毒发生的原因，列明系数确当事东谈主，并根据估值流毒发生的原因细目 估值流毒的工作方；   （2）根据估值流毒处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值流毒形成的损失进行评估；   （3）根据估值流毒处理原则或当事东谈主协商的方法由估值流毒的工作方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值流毒处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值流毒的更正向关联当事东谈主进行证明。   （1）基金份额净值诡计出现流毒时，基金照料东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并采选合理的措施重视损失进一步扩大。   （2）流毒偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金照料东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；流毒偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金照料东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值诡计差错给基金和基金份额持有东谈主形成损失需要进行抵偿时，基 金照料东谈主和基金托管东谈主应根据推行情况界定两边承担的工作，经证明后按以下条件进行赔 偿：   ①本基金的基金司帐工作方由基金照料东谈主担任，与本基金关联的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分谋划后，尚不可达成一致时，按基金照料东谈主的建议奉行，由此给基金份额持 有东谈主和基金财产形成的损失，由基金照料东谈主负责赔付。   ②若基金照料东谈主诡计的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证明后公告，由此给基金份额 持有东谈主形成损失的，应根据法律法例的规矩对投资者或基金支付抵偿金，就推行向投资者或 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            招募讲明书 基金支付的抵偿金额，基金照料东谈主与基金托管东谈主按照罪戾进程各自承担相应的工作。   ③如基金照料东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的诡计结果，固然屡次再行诡计和查对， 尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金照料东谈主的诡计结果对 外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金形成的损失，由基金照料东谈主负责赔付。   ④由于基金照料东谈主提供的信息流毒（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值诡计流毒而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基金照料东谈主负责赔 付。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行业另有通行 作念法，基金照料东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 基金照料东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的证明   用于基金信息透露的基金资产净值和万般基金份额净值由基金照料东谈主负责诡计，基金托 管东谈主负责进行复核。基金照料东谈主应于每个怒放日交往收尾后诡计当日的基金资产净值和万般 基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计结果复核证明后发送给基金照料 东谈主，由基金照料东谈主对基金净值按约定赐与公布。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并透露主袋账户 的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。   （十）特殊情况的处理 金资产估值流毒处理。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          招募讲明书 银行等级三方机构发送的数据流毒，或国度司帐政策变更、市集司法变更等非基金照料东谈主与 基金托管东谈主原因，基金照料东谈主和基金托管东谈主固然仍是采选必要、适当、合理的措施进行查验， 但未能发现流毒的，由此形成的基金资产估值流毒，基金照料东谈主和基金托管东谈主衔命抵偿工作。 但基金照料东谈主、基金托管东谈主应当积极采选必要的措施搁置或恣虐由此形成的影响。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金              招募讲明书                 十二、基金的收益分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关连用度后的 余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指戒指收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已竣事收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 具体分派决策以届时的公告为准；若《基金合同》收效起火 3 个月可不进行收益分派； 现金红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许的收益分 配方式是现金分成； 额净值减去该类基金份额每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值； 一类别的每一基金份额享有同平分派权； 期增长率进行评价，要点暖和基金份额净值增长率相对事迹比较基准同期增长率的逾额收益 率，当逾额收益率达到 0.5%以上或照料东谈主合计稳妥时，本基金可参考基金相对事迹比较基 准的逾额收益率拟定收益分派决策；基金份额净值增长率=(收益评价日基金份额净值/基金 合同收效日所对应的第 3 个月月度对日的基金份额净值-1)×100%；事迹比较基准同期增长 率=(收益评价日事迹比较基准数值/基金合同收效日所对应的第 3 个月月度对日的事迹比较 基准数值-1)×100%； 分派原则和支付方式，不需召开基金份额持有东谈主大会审议；   （四）收益分派决策 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           招募讲明书   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时分、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决策的细目、公告与实施   本基金收益分派决策由基金照料东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在规矩媒介公 告。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由基金份额持有东谈主自行承担。当基金 份额持有东谈主的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的诡计方法， 依照《业务司法》奉行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            招募讲明书                    十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 讼师费、诉讼费、仲裁费等用度；   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的照料费按前一日基金资产净值的 0.50%年费率计提。照料费的诡计方法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照料费   E 为前一日的基金资产净值   基金照料费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金照料 东谈主查对一致的财务数据，基金托管东谈主按照两边约定的时分，自动在次月月初 5 个工作日内按 照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付，基金照料东谈主无需再出具划款指示，支付时分及 收款账户信息由基金照料东谈主通过书面体式另行文告基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公放假等， 支付日期顺延。用度自动扣划后，基金照料东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时商酌基 金托管东谈主协商处理。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。托管费的诡计方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金              招募讲明书   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金照料 东谈主查对一致的财务数据，基金托管东谈主按照两边约定的时分，自动在次月月初 5 个工作日内按 照指定的账户旅途从基金财产中一次性支取，基金照料东谈主无需再出具划款指示，支付时分及 收款账户信息由基金照料东谈主通过书面体式另行文告基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公放假等， 支付日期顺延。用度自动扣划后，基金照料东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时商酌基 金托管东谈主协商处理。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%。 本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.30%年费率计提。诡计方法如 下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金照料 东谈主查对一致的财务数据，基金托管东谈主按照两边约定的时分，自动在次月月初 5 个工作日内按 照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付，基金照料东谈主无需再出具划款指示，支付时分及 收款账户信息由基金照料东谈主通过书面体式另行文告基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公放假等， 支付日期顺延。用度自动扣划后，基金照料东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时商酌基 金托管东谈主协商处理。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联法例及相应公约规矩，按 用度推行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的面孔   下列用度不列入基金用度： 损失； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             招募讲明书 支；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费，详见招募讲明书 “侧袋机制”的规矩或关连公告。   （五）基金税收      基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例奉行。基金财产 投资的关连税收，由基金份额持有东谈主承担，基金照料东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度关联税 收征收的规矩代扣代缴。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                 招募讲明书                 十四、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度透露； 按照关联规矩编制基金司帐报表； 式证明。   （二）基金的年度审计 法》规矩的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在规矩媒介公告。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          招募讲明书                 十五、基金的信息透露   （一）本基金的信息透露应适当《基金法》、《运作办法》、《信息透露办法》、《流 动性风险照料规矩》、《基金合同》偏激他关联规矩。   若关连法律法例矫正或变更后对于基金信息透露的信息类型、透露内容、透露方式等 规矩与本部分的内容不同，若适用于本基金，本基金的信息透露按照矫正或变更后的法律 法例的要求奉行。   （二）信息透露义务东谈主   本基金信息透露义务东谈主包括基金照料东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基金 份额持有东谈主偏激日常机构（如有）等法律、行政法例和中国证监会规矩的当然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。   本基金信息透露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律法例和中国 证监会的规矩透露基金信息，并保证所透露信息的信得过性、准确性、圆善性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息透露义务东谈主应当在中国证监会规矩时老实，将应予透露的基金信息通过适当 中国证监会规矩条件的天下性报刊（以下简称“规矩报刊”）及《信息透露办法》规矩的互 联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介透露，并保证基金投资者八成按照《基金合同》 约定的时分和方式查阅或者复制公开透露的信息府上。   （三）本基金信息透露义务东谈主承诺公开透露的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开透露的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的，基金信息披 露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开透露的信息领受阿拉伯数字；除极端讲明外，货币单元为东谈主民币元。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           招募讲明书   （五）公开透露的基金信息   公开透露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东谈主大会召开的司法及具体范例，讲明基金家具的特质等触及基金投资者紧要利益的事项 的法律文献。   （2）基金招募讲明书应当最大戒指地透露影响基金投资者决策的一王人事项，讲明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特质、风险揭示、信息透露及基金份额持有东谈主 服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募讲明书的信息发生紧要变更的，基金照料东谈主应 当在三个工作日内，更新基金招募讲明书并登载在规矩网站上；基金招募讲明书其他信息发 生变更的，基金照料东谈主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金照料东谈主不再更新基金招募 讲明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东谈主和基金照料东谈主在基金财产复旧及基金运作监督等 举止中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具府上概若是基金招募讲明书的纲目文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》收效后，基金家具府上概要的信息发生紧要变更的，基金照料东谈主应 当在三个工作日内，更新基金家具府上概要，并登载在规矩网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金家具府上概要其他信息发生变更的，基金照料东谈主至少每年更新一次。基金休止运 作的，基金照料东谈主不再更新基金家具府上概要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金照料东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募讲明书教唆性公告、《基金合同》教唆性公告登载在规矩报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募讲明书、基金家具府上概要、《基金合同》和基金托管公约登载 在规矩网站上，并将基金家具府上概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应 当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在规矩网站上。   基金照料东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在透露招募讲明 书确当日登载于规矩媒介上。   基金照料东谈主应当在收到中国证监会证明文献的次日在规矩媒介上登载《基金合同》收效 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             招募讲明书 公告。   《基金合同》收效公告中将讲明基金召募情况及基金照料东谈主、基金照料东谈主高档照料东谈主员、 基金司理等投资照料东谈主员以及基金照料东谈主鼓舞认购的基金份额、承诺持有的期限等情况。   《基金合同》收效后，在最先办理基金份额申购或者赎回前，基金照料东谈主应当至少每周 在规矩网站透露一次万般基金份额净值和基金份额累计净值。   在最先办理基金份额申购或者赎回后，基金照料东谈主应当在不晚于每个怒放日的次日，通 过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点，透露怒放日的万般基金份额净值和基金份额 累计净值。   基金照料东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规矩网站透露半年度和年度 终末一日的万般基金份额净值和基金份额累计净值。   基金照料东谈主应当在《基金合同》、招募讲明书等信息透露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的诡计方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者八成在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息府上。   基金照料东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度文告，将年度文告登载 在规矩网站上，并将年度文告教唆性公告登载在规矩报刊上。基金年度文告中的财务司帐报 告应当经过适当《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计。   基金照料东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期文告，将中期文告登 载在规矩网站上，并将中期文告教唆性公告登载在规矩报刊上。   基金照料东谈主应当在季度收尾之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度文告，将季度报 告登载在规矩网站上，并将季度文告教唆性公告登载在规矩报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金照料东谈主不错不编制当期季度文告、中期文告或者 年度文告。   如文告期内出现单一投资者持有基金份额达到或高出基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金照料东谈主至少应当在如期文告“影响投资者决策的其他垂危信息”项 下透露该投资者的类别、文告期末持有份额及占比、文告期内持有份额变化情况及本基金的 特地风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金照料东谈主应当在基金年度文告和中期文告中透露基金组结伴产情况偏激流动性风险 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             招募讲明书 分析等。   基金照料东谈主应在年度文告、中期文告、季度文告等分辨透露基金照料东谈主、基金照料东谈主高 级照料东谈主员、基金司理等投资照料东谈主员以及基金照料东谈主鼓舞持有基金的份额、期限及期间的 变动情况。   本基金发生紧要事件，关联信息透露义务东谈主应当在 2 日内编制临时文告书，并登载在规 定报刊和规矩网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》休止、基金清理；   （3）诊疗基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金照料东谈主拜托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主拜托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金照料东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金照料东谈主变更持有百分之五以上股权的鼓舞、基金照料东谈主的推行阻挡东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金照料东谈主的高档照料东谈主员、基金司理和基金托管东谈主挑升基金托管部门负责东谈主发 生变动；   （10）基金照料东谈主的董事在最近 12 个月内变更高出百分之五十，基金照料东谈主、基金托 管东谈主挑升基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动高出百分之三十；   （11）触及基金照料业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金照料东谈主或其高档照料东谈主员、基金司理因基金照料业务关连步履受到紧要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其挑升基金托管部门负责东谈主因基金托管业务关连步履受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓舞、推行阻挡 东谈主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要 关联交旧事项，但中国证监会另有规矩的除外；   （14）基金收益分派事项； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             招募讲明书   （15）照料费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提模范、计提方式和费 率发生变更；   （16）某类基金份额净值估值流毒达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金最先办理申购、赎回；   （18）本基金发生多量赎回并脱期办理；   （19）本基金流畅发生多量赎回并暂停接受赎回肯求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求或再行接受申购、赎回肯求；   （21）本基金推出新业务或服务；   （22）发生触及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；   （23）基金照料东谈主领受舞动订价机制进行估值；   （24）变更标的指数；   （25）基金信息透露义务东谈主合计可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集崇高传的音书可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持有东谈主权益的，关连 信息透露义务东谈主明察后应当立即对该音书进行公开澄莹。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   本基金实施侧袋机制的，关连信息透露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和招募讲明 书的规矩进行信息透露，详见招募讲明书“侧袋机制”部分的规矩。   基金合同休止的，基金照料东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行清理并作 出清理文告。基金财产清理小组应当将清理文告登载在规矩网站上，并将清理文告教唆性公 告登载在规矩报刊上。   基金照料东谈主应在季度文告、中期文告、年度文告等如期文告和招募讲明书（更新）等文 件中透露股指期货交往情况，包括交往政策、持仓情况、损益情况、风险标的等，并充分揭 示股指期货交往对基金总体风险的影响以及是否适当既定的交往政策和交往标的等。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            招募讲明书   基金照料东谈主应在季度文告、中期文告、年度文告等如期文告和招募讲明书（更新）等文 件中透露国债期货交往情况，包括交往政策、持仓情况、损益情况、风险标的等，并充分揭 示国债期货交往对基金总体风险的影响以及是否适当既定的交往政策和交往标的等。   基金照料东谈主应在基金年度文告及中期文告中透露其持有的资产赈济证券总额、资产赈济 证券市值占基金净资产的比例和文告期内系数的资产赈济证券明细。   基金照料东谈主应在基金季度文告中透露其持有的资产赈济证券总额、资产赈济证券市值占 基金净资产的比例和文告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产赈济证券明 细。   基金照料东谈主应在如期信息透露文献中透露参与股票期权交往的关联情况，包括投资政 策、持仓情况、损益情况、风险标的、估值方法等，并充分揭示股票期权交往对基金总体风 险的影响以及是否适当既定的投资政策和投资标的。   基金照料东谈主应在季度文告、中期文告、年度文告等如期文告和招募讲明书（更新）等文 件中透露参与融资及转融通证券出借业务的交往情况，包括投资策略、业务开展情况、损益 情况、风险偏激照料情况等，并就文告期内本基金参与转融通证券出借业务发生的紧要关联 交旧事项作念详备讲明。若法律法例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。   （六）信息透露事务照料   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息透露照料轨制，指定挑升部门及高档照料东谈主 员负责照料信息透露事务。   基金信息透露义务东谈主公开透露基金信息，应当适当中国证监会关连基金信息透露内容与 形态准则等法例的规矩。   基金托管东谈主应当按照关连法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基金 照料东谈主编制的基金资产净值、万般基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期文告、 更新的招募讲明书、基金家具府上概要、基金清理文告等公开透露的关连基金信息进行复核、 审查，并向基金照料东谈主进行书面或电子证明。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金              招募讲明书   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当在规矩报刊中遴聘一家报刊透露本基金信息。基金照料东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金信息，并保证关连报送信 息的信得过、准确、圆善、实时。   基金照料东谈主、基金托管东谈主除照章在规矩媒介上透露信息外，还不错根据需要在其他寰球 媒介透露信息，可是其他寰球媒介不得早于规矩媒介透露信息，何况在不同媒介上透露归拢 信息的内容应当一致。   为基金信息透露义务东谈主公开透露的基金信息出具审计文告、法律意见书的专科机构，应 当制作工作底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》休止后 10 年。   基金照料东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求透露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金闲居投资操作的前提 下，自主栽培信息透露服务的质地。具体要求应当适当中国证监会及自律司法的关连规矩。 前述自主透露如产生信息透露用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息透露文献的存放与查阅   照章必须透露的信息发布后，基金照料东谈主、基金托管东谈主应当按照关连法律法例规矩将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延长信息透露的情形   当出现下述情况时，基金照料东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长透露基金关连信息： 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            招募讲明书                   十六、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大戒指保护基金份额持有东谈主 利益的原则，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并看护司帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金照料东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个工作日内聘任侧袋机制 启用日发表意见且适当《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并透露专项 审计意见。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照启用侧袋机制后的主 袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回肯求并支付赎回款项。 基金照料东谈主按照基金合同和招募讲明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运 作情况细目是否暂停申购。 募讲明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主袋账户份额。多量赎回 按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回肯求高出上一怒放日主袋账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募讲明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、事迹比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金照料东谈主诡计各项投 资运作标的和基金事迹标的时仅需计划主袋账户资产。   基金照料东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交往日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金照料东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          招募讲明书   本基金实施侧袋机制的，基金照料东谈主和基金托管东谈主叮嘱主袋账户资产进行估值并透露主 袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核算应适当《企业会 计准则》的关连要求。   （五）实施侧袋账户期间的基金用度 计提。 关联用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、归附交往等方式归附流动性后，基金照料东谈主应当按照基金 份额持有东谈主利益最大化原则，采选将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持 有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否一王人完成变现，基金照料东谈主都应当实时向侧 袋账户一王人份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次性完成处置变 现，基金照料东谈主在每次处置变现后均应按照关连法律法例要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产一王人完成变现并休止侧袋机制后，基金照料东谈主应实时聘任适当《中华东谈主民 共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并透露专项审计意见。   （七）侧袋机制的信息透露   在启用侧袋机制、处置特定资产、休止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后基金照料东谈主应实时发布临时公告。   基金照料东谈主应按照招募讲明书“基金的信息透露”部分规矩的基金净值信息透露方式和 频率透露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停透露侧袋账户份额净 值和累计净值。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          招募讲明书   侧袋机制实施期间，基金照料东谈主应当在基金如期文告中透露文告期内侧袋账户关连信 息，基金如期文告中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事务所对基金年度 文告进行审计时，叮嘱文告期内基金侧袋机制运行关连的司帐核算和年度文告透露等发表审 计意见。   （八）本部分对于侧袋机制的关连规矩，但凡径直援用法律法例或监管司法的部分， 如将来法律法例或监管司法修改导致关连内容被取消或变更的，或将来法律法例或监管规 则针对侧袋机制的内容有进一步规矩的，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适当 范例后，可径直对本部老实容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          招募讲明书                   十七、风险揭示   （一）市集风险   证券市集价钱受到经济成分、政事成分、投资样子和交往轨制等多样成分的影响，导致 基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 策等）发生变化，导致证券价钱波动，影响基金收益。 引起证券价钱波动，导致基金的收益水平也会随之发生变化。 影响基金的净值推崇。 合约规矩的其它义务，或者其信用等级裁减，将会导致债券价钱下跌，进而形成基金资产损 失。 能受通货彭胀的影响以致购买力下跌，从而使基金的推行收益下跌。 价钱会高潮，而基金将投资于固定收益类金融器具所得的利息收入进行再投资将取得较低的 收益率，再投资的风险加大；反之，当市集利率上升时，基金所持有的债券价钱会下跌，利 率风险加大，可是利息的再投资收益会上升。 性关联。债券刊行东谈主期间运营收入变化越大，筹划风险就越大；反之，运营收入越褂讪，经 营风险就越小。   （二）照料风险   在基金照料运作过程中，基金照料东谈主的学问、告诫、判断、决策、技能等会影响其对信 息的占有和对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，形成照料风险。基 金照料东谈主的照料水平、照料技巧和照料时候等对基金收益水平也存在影响。   （三）流动性风险   流动性风险表目下两个方面。一是在某种情况下因市集交往量不及，某些投资品种的流 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           招募讲明书 动性欠安，可能导致证券不可飞速、低成土产货出动为现金，进而影响到基金投资收益的竣事； 二是投资东谈主的流畅大量赎回将会导致基金的现金支付出现艰辛，或迫使基金以不适当的价钱 大量抛售证券，使基金的净值增长率受到不利影响。   为叮嘱投资者的赎回肯求，基金照料东谈主可采选多样灵验照料措施，餍足流动性需求。但 如果出现较大数额的赎回肯求，基金资产变现艰辛时，基金濒临流动性风险。   本基金的申购、赎回安排详备司法参见招募讲明书第八章的关连约定。   本基金股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例不低于 90%，新华中诚信红利价值 指数成份股和备选成份股（含存托凭证）占非现金基金资产的比例不低于 80%。同期，本 基金还不错投资于其他非成份股（包含创业板、存托凭证偏激他照章刊行上市的股票）                                      、债 券（国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开辟行的次级债、可诊疗债券（含分 离交往可转债）       、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券等）、资产 赈济证券、繁衍器具（股指期货、股票期权、国债期货等）、债券回购、银行入款（包括定 期入款、公约入款偏激他银行入款）                、同行存单、现金资产以及中国证监会允许基金投资的 其他金融器具（但须适当中国证监会的关连规矩）。总体来看，该标的指数成份股流动性格 况较好。在其他可投资标的中，高信用评级短期融资券、银行入款等金融器具的流动性格况 相对较好；但由于市集利率环境的变化，刊行主体信用天资的恶化等各方面原因也可能导致 资产赈济证券等品种濒临流动性相对较差的情况。   根据《流动性风险照料规矩》，基金照料东谈主需根据基金投资东谈主结构调整基金投资组合的 流动性及变现情况，确保基金组结伴产的变现才略与投资者赎回需求相匹配。基金照料东谈主将 密切监控投资组合流动性风险标的，实时调整组合持仓结构，严格阻挡组合杠杆比率，限制 流通受限资产比例等。   为叮嘱多量赎回情形下可能发生的流动性风险，基金照料东谈主在合计支付投资东谈主的赎回申 请有艰辛或合计因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较 大波动时，可能采选部分脱期赎回或者对赎回比例过高的单一投资者脱期办理部分赎回肯求 的流动性风险照料措施，详备司法参见招募讲明书第八章第（十）条的关连约定。   基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到自制对待的前提下，可依照法 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           招募讲明书 律法例及基金合同的约定，详细运用万般流动性风险照料器具，对赎回肯求进行适度调整， 算作特定情形下基金照料东谈主流动性风险照料的扶植措施。本基金的流动性风险照料器具包括 但不限于：   （1）脱期办理多量赎回肯求；   （2）暂停接受赎回肯求；   （3）减速支付赎回款项；   （4）收取短期赎回费；   （5）暂停基金估值；   （6）舞动订价；   （7）实施侧袋机制；   （8）中国证监会认定的其他措施。   多量赎回情形下实施部分脱期赎回、减速支付赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资 者脱期办理部分赎回肯求的情形及范例详见招募讲明书第八章第（十）条的关连约定。当实 施部分脱期赎回的措施时，肯求赎回的基金份额持有东谈主将无法全额证明赎回，一方面可能影 响自身的流动性，另一方面将承担额外的市集波动对基金净值的影响。当实施脱期支付赎回 款项的措施时，肯求赎回的基金份额持有东谈主不可如期取得全额赎回款，除了对自身流动性产 生影响外，也将损失延长款项部分的再投资收益。当实施对赎回比例过高的单一投资者脱期 办理部分赎回肯求的措施时，该赎回比例过高的基金份额持有东谈主将无法全额证明赎回，一方 面可能影响自身的流动性，另一方面将承担额外的市集波动对基金净值的影响。   实施暂停接受赎回肯求或减速支付赎回款项的情形及范例详见招募讲明书第八章第 （九）条的关连约定。若实施暂停接受赎回肯求，投资者一方面不可赎回基金份额，可能影 响自身的流动性，另一方面将承担额外的市集波动对基金净值的影响；若实施减速支付赎回 款项，投资者不可如期取得全额赎回款，除了对投资者流动性产生影响外，也将损失延长款 项部分的再投资收益。   收取短期赎回费的情形和范例详见招募讲明书第八章第（六）条的关连约定，宝石续持 有期小于 7 日的投资者比拟于其他持有期限的投资者将支付更高的赎回费。   暂停基金估值的情形详见招募讲明书第十一章第（七）条的关连约定。若实施暂停基金 估值，基金照料东谈主会采选减速支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回肯求的措施，对投资者 产生的风险如前所述。   当基金发生大额申购或赎回情形时，基金照料东谈主不错对本基金的估值领受舞动订价机 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          招募讲明书 制，行将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击成本通过调整基金的 估值和单元净值的方式传导给大额申购和赎回持有东谈主，以保护其他持有东谈主的利益。在实施摆 动订价的情况下，在总体大额净申购时会导致基金的单元净值上升，对申购的投资者不利； 在总体大额净赎回时会导致基金的单元净值下跌，对赎回的持有东谈主产生不利影响。   请投资东谈主具体参见招募讲明书“十六、侧袋机制”，详备了解本基金侧袋机制的情形及 范例。   侧袋机制是一种流动性风险照料器具，是将特定资产分离至挑升的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，主见在于灵验阻碍并化解风险。但 基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手透露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转 换，仅主袋账户份额闲居怒放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧 袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产 的变当前分具有不细目性，最终变现价钱也具有不细目性何况有可能大幅低于启用侧袋机制 时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不透露侧袋账户份额的净值，即便基金照料东谈主在基金如期 文告中透露文告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金照料东谈主不承担任何保证和承诺的 工作。   基金照料东谈主将根据主袋账户运作情况合理细目申购政策， 因此实施侧袋机制后主袋账 户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金照料东谈主诡计各项投资运作标的和基金事迹标的时仅需计划主袋账 户资产，并根据关连规矩对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少按投资损失处理，因此 本基金透露的事迹标的不可反应特定资产的真不二价值及变化情况。   （四）特定风险   （1）标的指数文告与股票市集平均文告偏离的风险   标的指数并不可完全代表通盘股票市集。标的指数成份股的平均文告率与通盘股票市集 的平均文告率可能存在偏离。   （2）标的指数波动的风险 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             招募讲明书   标的指数成份股的价钱可能受到政事成分、经济成分、上市公司筹划情景、投资者样子 和交往轨制等多样成分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生 风险。   （3）基金投资组合文告与标的指数文告偏离的风险   以下成分可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离，也可能使基金的 追踪舛讹阻挡未达约定标的：   ①由于标的指数调整成份股或变更编制方法，使本基金在相应的组合调整中产生追踪误 差。   ②由于标的指数成份股发生配股、增发等步履导致成份股在标的指数中的权重发生变 化，使本基金在相应的组合调整中产生追踪舛讹。   ③成份股派发现金红利、新股收益将导致基金收益率高出标的指数收益率，产生追踪误 差。   ④由于成份股停牌、摘牌或流动性差等原因使本基金无法实时调整投资组合或承担冲击 成本而产生追踪舛讹。   ⑤由于基金叮嘱日常赎回保留的少量现金、投资过程中的证券交往成本，以及基金照料 费和托管费的存在，使基金投资组合与标的指数产生追踪舛讹。   ⑥特殊情况下，如果本基金采选成份股替代策略，基金投资组合与标的指数组成的互异 可能导致基金收益率与标的指数收益率产生偏离。   ⑦其他成分产生的追踪舛讹。如将来法律法例允许的情况下的卖空、对冲机制偏激他工 具形成的指数追踪舛讹；因基金申购与赎回带来的现金变动等。   （4）标的指数变更的风险   尽管可能性很小，但根据基金合同规矩，如出现变更标的指数的情形，本基金将变更标 的指数。基于原标的指数的投资政策将会更正，投资组合将随之调整，基金的收益风险特征 将与新的标的指数保持一致，投资者须承担此项调整带来的风险与成本。   （5）追踪舛讹阻挡未达约定标的的风险   本基金力图阻挡本基金净值增长率与事迹比较基准之间的日均追踪偏离度的完全值不 高出 0.35%，年追踪舛讹不高出 4%，但因标的指数编制司法调整或其他成分可能导致追踪 舛讹高出上述范围，本基金净值推崇与指数价钱走势可能发生较大偏离。   （6）指数编制机构住手服务的风险   将来若出现标的指数不适当要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的成分致 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             招募讲明书 使标的指数不适当要求的情形除外）                、指数编制机构退出等情形，基金照料东谈主应当自该情形 发生之日起十个工作日内向中国证监会文告并建议处理决策，如诊疗运作方式、与其他基金 合并或者休止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会进行表决，基金份额持有 东谈主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的，基金合同休止。投资东谈主将濒临诊疗运作方式、 与其他基金合并或者休止基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至处理决策确如期间，基金照料东谈主应按照指 数编制机构提供的最近一个交往日的指数信息死守基金份额持有东谈主利益优先原则复旧基金 投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数推崇与关连市集推崇有在差 异，影响投资收益。   （7）成份股停牌的风险   本基金的标的指数成份股可能出现停牌，从而使基金的部分资产无法变现或出现大幅折 价，存在对基金净值产生冲击的风险。此外，根据关连规矩，本基金运作过程中，指数成份 股发生较着负面事件濒临退市风险，且指数编制机构暂未作出调整的，基金照料东谈主将按照基 金份额持有东谈主利益优先的原则，详细计划成份股的退市风险、其在指数中的权重以及对追踪 舛讹的影响，据此制定成份股替代策略，通过提请召开临时投资决策委员会，实时对投资组 合进行相应调整，从而可能产生追踪偏离、追踪舛讹阻挡未达约定标的的风险。   《基金合同》收效满 3 年之日，若基金资产边界低于 2 亿元，基金合同应当休止，且不 得通过召开基金份额持有东谈主大会的方式延续。若届时的法律法例或中国证监会规矩发生变 化，上述休止规矩被取消、转换或补充，则本基金不错参照届时灵验的法律法例或中国证监 会规矩奉行。故存在着基金无法赓续存续的风险。   本基金的投资范围包括资产赈济证券。资产赈济证券存在信用风险、利率风险、流动性 风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。   （1）信用风险也称为爽约风险，它是指资产赈济证券参与主体对它们所承诺的多样合 约的爽约所形成的可能损失。简陋单意念念上讲，信用风险推崇为证券化资产所产生的现金流 不可赈济本金和利息的实时支付而给投资者带来损失。   （2）利率风险是指资产赈济证券算作固定收益证券的一种，也具成心率风险，即资产 赈济证券的价钱受利率波动发生逆向变动而形成的风险。   （3）流动性风险是指资产赈济证券不可飞速、低成土产货变现的风险。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          招募讲明书   （4）提前偿付风险是指若合同约定债务东谈主有权在家具到期前偿还，则存在由于提前偿 付而使投资者遇到损失的可能性。   （5）操作风险是指关连各方在业务操作过程中，因操作特地或违反操作规程而引起的 风险。   （6）法律风险是指因资产赈济证券交往结构较为复杂、参与方较多、交往文献较多， 而存在的法律风险和践约风险。   本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能濒临市集风险、基差风险、流动 性风险。市集风险是因期货市集价钱波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风 险是期货市集的特地风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利 效果，使之发生偶然损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合 约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险经常是由市集清寒广度或深度 导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法餍足保证金要求，使得所持有的头寸濒临被 强制平仓的风险。   本基金可按照基金合同的约定投资股指期货。期货市集与现货市集不同，采选保证金交 易，风险较现货市集更高。固然本基金对股指期货的投资仅限于现金照料和套期保值等用途， 在极点情况下，期货市集波动仍可能对基金资产形成不良影响。   本基金的投资范围包括股票期权。股票期权交往领受保证金交往的方式，投资者的潜在 损结怨收益都可能成倍放大，尤其是卖出开仓期权的投资者濒临的损失总额可能高出其支付 的一王人运转保证金以及追加的保证金，具有杠杆性风险。在参与股票期权交往时，应当暖和 股票现货市集的价钱波动、股票期权的价钱波动和其他市集风险以及可能形成的损失。   本基金可投资于可诊疗债券和可交换债券，需要承担可诊疗债券和可交换债券市集的流 动性风险、债券价钱受所对应股票价钱波动影响而波动的风险以及在转股期或换股期不可转 股或换股的风险等。   （五）基金财产投资运营过程中的升值税   鉴于基金照料东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法例、税收政 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          招募讲明书 策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资文告和/或本金承担征税义务。 因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，由基金份额持有东谈主承担，具体 缴纳方式，届时基金照料东谈主依据税务部门要求与基金托管东谈主协商一致后细目，可能通过本基 金财产账户径直缴付，或划付至基金照料东谈主账户并自基金照料东谈主账户依据税务部门要求完成 税款申报缴纳。   （六）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场宽阔规矩等作念出的概述性描述，代表了一般市集情况下本基金的恒久风险收益特征。销售 机构（包括基金照料东谈主直销机构和其他销售机构）根据关连法律法例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受才略与家具风险之间的匹配考验。   （七）其他风险 可能会濒临一些特殊的风险； 险； 诈步履、上市住手交往等产生的风险； 来风险； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             招募讲明书          十八、基金合同的变更、休止与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规矩和基金合同约定可不经 基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金照料东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告。 行，并自决议收效后两日内在规矩媒介公告。   （二）《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，经履行关连范例后，                    《基金合同》应当休止： 国证监会规矩发生变化，前述休止规矩被取消、转换或补充，则本基金不错参照届时灵验的 法律法例或中国证监会规矩奉行； 联络的； 标的指数不适当要求及法律法例、监管机构另有规矩的情形除外）、指数编制机构退出等情 形，基金照料东谈主召集基金份额持有东谈主大会对处理决策进行表决，基金份额持有东谈主大会未告捷 召开或就上述事项表决未通过的。   （三）基金财产的清理 产清理小组，基金照料东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产清理小组不错聘用必要的工作主谈主员。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           招募讲明书 现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产清理小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理文告；   （5）聘任司帐师事务所对清理文告进行外部审计，聘任讼师事务所对清理文告出具法 律意见书；   （6）将清理文告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的系数合理用度，清理 用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的一王人剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分派。   基金财产按下列门径返璧：   （1）支付清理用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）返璧基金债务；   （4）按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款（1）－（3）项规矩返璧前，不得分派给基金份额持有东谈主。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产清理文告经适当《中华东谈主民共和国证 券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            招募讲明书 告。基金财产清理公告于基金财产清理文告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清 算小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理文告登载在规矩网站上，并将清理文告教唆 性公告登载在规矩报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例规矩的最低 期限。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金               招募讲明书                  十九、基金合同的内容纲目      （一）基金份额持有东谈主、基金照料东谈主和基金托管东谈主的权利、义务      （1）根据《基金法》、                《运作办法》偏激他关联规矩，基金照料东谈主的权利包括但不限于： 产； 金合同》及国度关联法律规矩，应申报中国证监会和其他监管部门，并采选必要措施保护基 金投资者的利益； 合同》规矩的用度； 使因基金财产投资于证券所产生的权利； 借业务； 步履； 务的外部机构； 如期定额投资、非交往过户、转托管和收益分派等的业务司法； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                招募讲明书 况，采选相应合理的阻挡措施；      （2）根据《基金法》、                《运作办法》偏激他关联规矩，基金照料东谈主的义务包括但不限于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金照料东谈主的财产相互孤立，对所照料的不同基金分辨照料，分辨记账，进行证 券投资； 何第三东谈主谋取利益，不得拜托第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的规矩，按关联规矩诡计并公告基金净值信息，细目基金份额申购、赎 回的价钱；                 、                                        《基金合同》 偏激他关联规矩另有规矩外，在基金信息公开透露前应予守秘，不向他东谈主表现，但因监管机 构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科看护人提供服务需要而向其提供 的情况除外； 益； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             招募讲明书            、 托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 期限不低于法律法例规矩的最低期限； 够按照《基金合同》规矩的时分和方式，随时查阅到与基金关联的公开府上，并在支付合理 成本的条件下得到关联府上的复印件； 管东谈主； 承担抵偿工作，其抵偿工作不因其退任而衔命； 《基金合同》形成基金财产损失机，基金照料东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 承担工作； 理东谈主承担一王人召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期收尾后   （1）根据《基金法》、             《运作办法》偏激他关联规矩，基金托管东谈主的权利包括但不限于： 家法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的情形，应申报中国证监会， 并采选必要措施保护基金投资者的利益； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            招募讲明书 证券交往资金清理；   （2）根据《基金法》、             《运作办法》偏激他关联规矩，基金托管东谈主的义务包括但不限于： 金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜； 的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互孤立；对所 托管的不同的基金分辨建立账户，孤立核算，分账照料，保证不同基金之间在账户建立、资 金划拨、账册记录等方面相互孤立； 何第三东谈主谋取利益，不得拜托第三东谈主托管基金财产； 约定，根据基金照料东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；                    《基金合同》偏激他关联规矩另有规矩外，在基 金信息公开透露前赐与守秘，不得向他东谈主表现，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求， 或因审计、法律等外部专科看护人提供服务需要而向其提供的情况除外； 赎回价钱； 在各垂危方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金照料东谈主有未奉行《基 金合同》规矩的步履，还应当讲明基金托管东谈主是否采选了适当的措施； 法例规矩的最低期限； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             招募讲明书             《基金合同》偏激他关联规矩，召集基金份额持有东谈主大会或配合基 金照料东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 照料机构，并文告基金照料东谈主； 任而衔命； 东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金照料东谈主追偿；   投资东谈主理有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，投资东谈主自依据 《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，直至其不 再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主算作《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》 上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有规矩或基金合同另有约定外，归拢类别的每份基金份额具有同等的正当 权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》偏激他关联规矩，基金份额持有东谈主的权利包括但不 限于： 表决权； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             招募讲明书 仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》偏激他关联规矩，基金份额持有东谈主的义务包括但不 限于：                 、招募讲明书、基金家具府上概要等信息透露文献； 出投资决策，自行承担投资风险； 其信得过性；      （二）基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的范例和司法      基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代 表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有规矩或基金合同另有约定外，基金份额 持有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票权。      本基金份额持有东谈主大会暂不竖立日常机构。在本基金存续期内，基金份额持有东谈主大会 不错竖立日常机构，日常机构的竖立与运作应当根据关连法律法例和中国证监会的规矩进 行。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金              招募讲明书   （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会（法律法例、 中国证监会另有规矩或《基金合同》另有约定的除外）：            ； 基金照料东谈主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就归拢事项书面要求召开基金份额持有东谈主 大会；          《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额持有东谈主大会的 事项。   （2）在法律法例规矩和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有东谈主利益无推行性 不利影响的前提下，以下情况可由基金照料东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额 持有东谈主大会： 金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化； 过户、转托管等业务的司法； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金              招募讲明书   （1）除法律法例规矩或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东谈主大会由基金照料东谈主 召集；   （2）基金照料东谈主未按规矩召集或不可召集时，由基金托管东谈主召集；   （3）基金份额持有东谈主大会未竖立日常机构的，基金托管东谈主合计有必要召开基金份额持 有东谈主大会的，应当向基金照料东谈主建议书面提议。基金照料东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东谈主。基金照料东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开；基金照料东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基 金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金照料东谈主，基金照料东谈主 应当配合；   （4）基金份额持有东谈主大会未竖立日常机构的，代表基金份额 10%以上（含 10%）的 基金份额持有东谈主就归拢事项书面要求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金照料东谈主建议书面 提议。基金照料东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议 的基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金照料东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东谈主代表和基金照料东谈主； 基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金照料东谈主，基金 照料东谈主应当配合；   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主就归拢事项要求召开基金 份额持有东谈主大会，而基金照料东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或系数代表基金份额 10% 以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基 金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金照料东谈主、基金托管东谈主应当配合，不 得谢绝、打扰；   （6）基金份额持有东谈主会议的召集东谈主负责遴聘细目开会时分、地点、方式和权益登记日。   （1）召开基金份额持有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在规矩媒介公告。基 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            招募讲明书 金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：                                         、 投递时分和地点；   （2）采选通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议文告中讲明本 次基金份额持有东谈主大会所采选的具体通信方式、拜托的公证机关偏激商酌方式和商酌东谈主、表 决意见寄交的截止时分和收取方式。   （3）如召集东谈主为基金照料东谈主，还应另行书面文告基金托管东谈主到指定地点对表决意见的 计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金照料东谈主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面文告基金照料东谈主和基金托管 东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金照料东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见 的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效率。   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式等法律法例或监管机构允许 的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细目。   （1）现场开会。由基金份额持有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权拜托解释拜托代表出席， 现场开会时基金照料东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金照料东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期适当以下条件时，不错进行 基金份额持有东谈主大会议程： 的凭证及拜托东谈主的代理投票授权拜托解释适当法律法例、《基金合同》和会议文告的规矩， 何况持有基金份额的凭证与基金照料东谈主理有的登记府上相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                              。若到会者在权益登记 日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           招募讲明书 公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项再行召集 基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                 。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东谈主将其对表决事项的投票以书面体式或大 和会知载明的其他方式在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址或系统。通信开会应以书 面方式或大和会知载明的其他方式进行表决。   在同期适当以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 示性公告； 东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为 召集东谈主，则为基金照料东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告规矩的方式收取基金份额持有 东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金照料东谈主经文告不参加收取表决意见的，不影响表决效率； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                              ；若本东谈主径直出具表决 意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的三个月以后、 六个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主 代表出具表决意见； 的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东谈主出具的拜托东谈主理有 基金份额的凭证及拜托东谈主的代理投票授权拜托解释适当法律法例、《基金合同》和会议文告 的规矩，并与基金登记机构记录相符。   （3）在法律法例和监管机构允许的情况下，本基金的基金份额持有东谈主亦可领受其他非 书面方式授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会。   （4）在会议召开方式上，本基金亦可领受其他非现场方式或者以现场方式与非现场方 式相衔尾的方式召开基金份额持有东谈主大会，会议范例比照现场开会和通信方式开会的范例进 行。表决方式上，基金份额持有东谈主也不错领受网罗、电话或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东谈主细目并在会议文告中载明。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           招募讲明书   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定 休止《基金合同》        、更换基金照料东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及《基 金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额持有东谈主大会谋划的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召聚集议的文告后，对原有提案的修改应当在基金 份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （2）议事范例   在现场开会的方式下，最初由大会主理东谈主按照下列第 7 条文定范例细目和公布监票东谈主， 然后由大会主理东谈主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决议。大会主理东谈主为基金照料 东谈主授权出席会议的代表，在基金照料东谈主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权 其出席会议的代表主理；如果基金照料东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会， 则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生又名基金份额持有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金照料东谈主和基金托管东谈主拒 不出席或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效率。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元 称号）、身份解释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、拜托东谈主姓名（或单元称号） 和商酌方式等事项。   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日期后   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和极端决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第（2）项所规矩的须以极端决议通过事 项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）极端决议，极端决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             招募讲明书 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有规矩或基金合同另有约定外， 诊疗基金运作方式、更换基金照料东谈主或者基金托管东谈主、休止《基金合同》、本基金与其他基 金合并以极端决议通过方为灵验。      基金份额持有东谈主大会采选记名方式进行投票表决。      采选通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分的违抗字据 解释，不然提交适当会议文告中规矩的证明基金份额持有东谈主身份文献的表决视为灵验出席的 基金份额持有东谈主，口头适当会议文告规矩的表决意见视为灵验表决，表决意见朦拢不清或相 互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总 数。      基金份额持有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项 表决。      （1）现场开会 最先后文告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大会 召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会固然由 基金照料东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金照料东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有 东谈主大会的主理东谈主应当在会议最先后文告在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额 持有东谈主代表担任监票东谈主。基金照料东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行盘货，再行盘货以一 次为限。再行盘货后，大会主理东谈主应当就地公布再行盘货结果。 响计票的效率。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授 权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金照料东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机 关对其计票过程赐与公证。基金照料东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决意见的计票进行监督 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            招募讲明书 的，不影响计票和表决结果。    基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。    基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。    基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在规矩媒介上公告。如果领受通信方式 进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名 等一同公告。    基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当奉行收效的基金份额持有东谈主大会的决 议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金照料东谈主、基金托管东谈主均有 拘谨力。    若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和侧袋份 额持有东谈主分辨持有或代表的基金份额或表决权适当该等比例，但若关连基金份额持有东谈主大会 召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或代表的基金份额或表决权 适当该等比例：    （1）基金份额持有东谈主专揽提议权、召集权、提名权所需单独或系数代表关连基金份额    （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日关连 基金份额的二分之一（含二分之一）                ；    （3）通信开会的径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的基金份额持有东谈主所 持有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二分之一）                                  ；    （4）若参与基金份额持有东谈主大会投票的基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益 登记日关连基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的三个月 以后、六个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）关连基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票；    （5）现场开会由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含 二分之一）选举产生又名基金份额持有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主；    （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过；    （7）极端决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的三分之二以 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             招募讲明书 上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应分 别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，归拢主侧袋账户内的每份基金份额具 有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东谈主大会的关连规矩以本节特殊约定内容为准， 本节莫得规矩的适用上文关连约定。 定，但凡径直援用法律法例或监管司法的部分，如将来法律法例或监管司法修改导致关连内 容被取消或变更的，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对本部老实 容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   （三）基金合同撤销和休止的事由、范例   （1）变更基金合同触及法律法例规矩或本基金合同约定应经基金份额持有东谈主大会决议 通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规矩和基金合同约定可 不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金照料东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东谈主大会决议自表决通过之日起收效后方可 奉行，并自决议收效后两日内在规矩媒介公告。   有下列情形之一的，经履行关连范例后，                    《基金合同》应当休止：   （1）基金合同收效满 3 年之日，若基金资产边界低于 2 亿元的；若届时的法律法例或 中国证监会规矩发生变化，前述休止规矩被取消、转换或补充，则本基金不错参照届时灵验 的法律法例或中国证监会规矩奉行；   （2）基金份额持有东谈主大会决定休止的；   （3）基金照料东谈主、基金托管东谈主职责休止，在 6 个月内莫得新基金照料东谈主、新基金托管 东谈主联络的；   （4）出现标的指数不适当要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的成分致 使标的指数不适当要求及法律法例、监管机构另有规矩的情形除外）                              、指数编制机构退出等 情形，基金照料东谈主召集基金份额持有东谈主大会对处理决策进行表决，基金份额持有东谈主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            招募讲明书   （5）《基金合同》约定的其他情形；   （6）关连法律法例和中国证监会规矩的其他情况。   （1）基金财产清理小组：自出现《基金合同》休止事由之日起 30 个工作日内成立基金 财产清理小组，基金照料东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。   （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金照料东谈主、基金托管东谈主、符 合《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基 金财产清理小组不错聘用必要的工作主谈主员。   （3）基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的复旧、清理、估价、 变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。   （4）基金财产清理范例： 意见书；   （5）基金财产清理的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不可及 时变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的系数合理用度，清理 用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的一王人剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分派。   基金财产按下列门径返璧：   （1）支付清理用度；   （2）缴纳所欠税款； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            招募讲明书   （3）返璧基金债务；   （4）按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款（1）－（3）项规矩返璧前，不得分派给基金份额持有东谈主。   清理过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产清理文告经适当《中华东谈主民共和国证 券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公 告。基金财产清理公告于基金财产清理文告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清 算小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理文告登载在规矩网站上，并将清理文告教唆 性公告登载在规矩报刊上。   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例规矩的最低 期限。   （四）争议处理方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，如经友 好协商或者协调未能处理的，任何一方均应当将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上 海国际仲裁中心）        ，按照上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）届时灵验的仲 裁司法进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是末端的，对各方当事东谈主均有拘谨力。除非 仲裁裁决另有规矩，仲裁费、讼师费由败诉方承担。   争议处理期间，基金照料东谈主和基金托管东谈主应信守各自的职责，赓续针织、辛勤、尽责地 履行基金合同规矩的义务，珍摄基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之主见，不包括香港极端行政区、澳门极端行 政区和台湾地区法律）统辖并从其解释。   （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照料东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                  招募讲明书                  二十、基金托管公约的内容纲目   （一）基金照料东谈主（也可称资产照料东谈主）   称号：中银基金照料有限公司   住所：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10、11、26、45 楼   邮政编码：200120   法定代表东谈主：章砚   成速即间：2004 年 8 月 12 日   批准竖立机关：中国证券监督照料委员会   批准竖立文号：证监基金字200493 号   组织体式：有限工作公司   注册成本：1 亿元东谈主民币   存续期间：不竭筹划   筹划范围：基金召募；基金销售；资产照料以及中国证监会许可的其它业务。   （二）基金托管东谈主（也可称资产托管东谈主）   称号：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)   住所：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   邮政编码：518040   法定代表东谈主：缪建民   成速即间：1987 年 4 月 8 日   基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号   组织体式：股份有限公司   注册成本：东谈主民币 252.20 亿元   存续期间：不竭筹划   （三）基金托管东谈主对基金照料东谈主的业务监督和核查 资比例、投资限制、关联方交往等进行监督。   （1）本基金的投资范围为： 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金              招募讲明书   本基金的投资范围主要为标的指数成份股和备选成份股（含存托凭证）。此外，为更好 地竣事投资标的，本基金可少量投资于部分非成份股（包含创业板、存托凭证偏激他照章发 行上市的股票）       、债券（国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开辟行的次级债、 可诊疗债券（含分离交往可转债）、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短 期融资券等）、资产赈济证券、繁衍器具（股指期货、股票期权、国债期货等）                                   、债券回购、 银行入款（包括如期入款、公约入款偏激他银行入款）、同行存单、现金资产以及中国证监 会允许基金投资的其他金融器具（但须适当中国证监会的关连规矩）。   本基金还可根据法律法例参与融资及转融通证券出借业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东谈主在履行适当范例后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例死守届时灵验的法律法例和监管司法。   （2）本基金万般品种的投资比例、投资限制为：   本基金股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例不低于 90%，新华中诚信红利价值 指数成份股和备选成份股（含存托凭证）占非现金基金资产的比例不低于 80%；每个交往 日日终在扣除股指期货、股票期权、国债期货合约需缴纳的交往保证金后，应当保持不低于 基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照料东谈主在履行适当范例 后，不错调整上述投资品种的投资比例。   本基金投资组合死守以下投资限制： 成份股偏激备选成份股（含存托凭证）的比例不低于非现金基金资产的 80%； 证金后，本基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例系数不低于基金资 产净值的 5%。其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规矩的比例限制； 全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规矩的比例限制； 的 10%； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             招募讲明书 证券边界的 10%； 过其万般资产赈济证券系数边界的 10%； 资产赈济证券期间，如果其信用等级下跌、不再适当投资模范，应在评级文告发布之日起 3 个月内赐与一王人卖出； 所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 高出基金资产净值的 10%；在职何交往日日终，持有的买入国债期货合约和股指期货合约 价值与有价证券市值之和，不得高出基金资产净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产赈济证券、买入返售金融资产（不含质押式回 购）等；在职何交往日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得高出基金持有的股票总市值 的 20%；在职何交往日内交往（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得高出上一个 交往日基金资产净值的 20%；基金所持有的股票市值、买入、卖出股指期货合约价值，合 计（轧差诡计）应当适当基金合同对于股票投资比例的关联约定； 高出基金资产净值的 15%；在职何交往日日终，持有的买入国债期货合约和股指期货合约 价值与有价证券市值之和，不得高出基金资产净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产赈济证券、买入返售金融资产（不含质押式回 购）等；在职何交往日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得高出基金持有的债券总市值 的 30%；本基金在职何交往日内交往（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得高出 上一交往日基金资产净值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、卖出洋债期货合约价值，系数（轧差诡计）应当适当基金合同对于债券投资比 例的关联约定； 过基金资产净值的 10%；开仓卖出认购股票期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             招募讲明书 股票期权的，应持有合约行权所需的全额现金或交往所司法招供的可冲抵期权保证金的现金 等价物；未平仓的股票期权合约面值不得高出基金资产净值的 20%。其中，合约面值按照 行权价乘以合约乘数诡计；基金投资股票期权适当基金合同约定的比例限制（如股票仓位、 个股占比等）、投资标的和风险收益特征； 式基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市公司可流通股票的 15%； 本基金照料东谈主照料的一王人投资组合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市公 司可流通股票的 30%；完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的怒放式基金以及中国 证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制； 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金照料东谈主之外的成分致使基金不适当 前款所规矩比例限制的，基金照料东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 交往的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   a.参与转融通证券出借业务的资产不得高出基金资产净值的 30%，其中出借期限在 10 个交往日以上的出借证券应纳入《流动性风险照料规矩》所述流动性受限证券的范围；   b.参与转融通证券出借业务的单只证券不得高出基金持有该证券总量的 50%；   c.最近 6 个月内日均基金资产净值不低于 2 亿元；   d.证券出借的平均剩余期限不得高出 30 天，平均剩余期限按照市值加权平均诡计；   因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金边界变动等基金照料东谈主之外的成分致使 基金投资不适当前述第 19）所规矩比例限制的，基金照料东谈主不得新增转融通证券出借业务； 市值之和，不得高出基金资产净值的 95%；   除第 2）       、9）、16）、17）                 、19）条之外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、标 的指数成份股调整、标的指数成份股流动性限制、基金边界变动等基金照料东谈主之外的成分致 使基金投资比例不适当上述规矩投资比例的，基金照料东谈主应当在 10 个交往日内进行调整， 但中国证监会规矩的特殊情形除外。法律法例另有规矩的，从其规矩。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             招募讲明书   基金照料东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适当基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适当基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同收效之日起最先。   如果法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，基金照料东谈主在履行适当 范例后，以变更后的规矩为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履 行适当范例后本基金投资不再受关连限制，不需要经过基金份额持有东谈主大会审议。   （3）本基金财产不得用于以下投资或者举止：   （4）基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓舞、推行阻挡 东谈主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要 关联交往的，应当适当基金的投资标的和投资策略，死守基金份额持有东谈主利益优先原则，防 范利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价钱奉行。关连交往必 须预先得到基金托管东谈主的同意，并按关连法律法例赐与透露。紧要关联交往应提交基金照料 东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关 联交旧事项进行审查。   （5）如果法律法例及监管政策等对基金合同约定的投资阻留步履和投资组合比例限制 进行变更的，本基金可相应调整阻留步履和投资比例限制规矩，不需经基金份额持有东谈主大会 审议。《基金法》偏激他关联法律法例或监管部门取消上述限制的，履行适当范例后，基金 不受上述限制。 银行进行监督。基金投资银行如期入款的，基金照料东谈主应根据法律法例的规矩及《基金合同》 的约定，细目适当条件的系数入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据 以对基金投资银行入款的交往敌手是否适当关联规矩进行监督。对于不适当规矩的银行存 款，基金托管东谈主不错拒却奉行，并文告基金照料东谈主。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           招募讲明书   本基金投资银行入款应适当如下规矩：   （1）本基金投资于有固如期限银行入款的比例不得高出基金资产净值的 30%，但投资 于有入款期限，根据公约可提前支取的银行入款，不受上述比例限制；投资于具有基金托管 东谈主经历的归拢买卖银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例系数不得高出 20%； 投资于不具有基金托管东谈主经历的归拢买卖银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例 系数不得高出 5%。   关联法律法例或监管部门制定或修改新的如期入款投资政策，基金照料东谈主履行适当范例 后，可相应调整投资组合限制的规矩。   （2）基金照料东谈主负责对本基金入款银行的评估与研究，建立健全银行入款的业务经过、 岗亭职责、风落魄挡措施和监察稽核轨制，切实防卫关联风险。基金托管东谈主负责对本基金银 行如期入款业务的监督与核查，审查、复核关连公约、账户府上、投资指示、入款证实书等 关联文献，切实履行托管职责。 的支付才略等触及到入款银行遴聘方面的风险。因遴聘入款银行不妥形成基金财产损失的， 由基金照料东谈主承担工作。 要包括基金照料东谈主要求一王人提前支取、部分提前支取或到期支取而入款银行未能实时兑付的 风险、基金投资银行入款不可餍足基金闲居结算业务的风险、因一王人提前支取或部分提前支 取而触及的利息损失影响估值等触及到基金流动性方面的风险。 金财产受到损失的，需由基金照料东谈主承担由此形成的损失。                                     《运作办 法》等关联法律法例，以及国度关联账户照料、利率照料、支付结算等的各项规矩。 到期兑付、提前支取   （1）基金投资银行入款公约的签订 作公约》（以下简称《总体协调公约》）                  ，细目《入款公约书》的形态范本。《总体协调公约》 和《入款公约书》的形态范本由基金托管东谈主与基金照料东谈主共同约定。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           招募讲明书 审查入款银行经历等。 邮寄地址、商酌东谈主和商酌电话，以及入款证实书或其他灵验凭证在邮寄过程中遗失后，入款 余额的证明及兑付办法等。 付入款证实书或其他灵验入款凭证的，基金托管东谈主可向入款分支机构的上司行发相差款余额 询证函，入款分支机构偏激上司行应予配合。 转到指定的基金托管账户，并在《入款公约书》写明账户称号和账号，未划入指定账户的， 由入款银行承担一切工作。 发生变更，基金照料东谈主应实时书面文告入款行，书面文告应加盖基金托管东谈主预留印鉴。入款 分支机构应实时就变更事项向基金照料东谈主、基金托管东谈主出具肃穆书面证明书。变更文告的送 达方式同开户手续。在存期内，入款分支机构和基金托管东谈主的指定商酌东谈主变更，应实时加盖 公章书面文告对方。 何方式被典质，不得用于转让和背书。   （2）基金投资银行入款时的账户开设与照料 协调公约》、      《入款公约书》等，以基金的口头在入款银行总行或授权分行指定的分支机构开 立银行账户。   （3）入款凭证传递、账目查对及到期兑付   入款资金只可存放于入款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金照料东谈主应在 《入款公约书》中规矩，入款银行分支机构应为基金开具入款证实书或其他灵验入款凭证（下 称“入款凭证”       ），该入款凭证为基金入款证明或到期支款的灵验凭证，且对应每笔入款仅能 开具独一入款凭证。资金到账当日，由入款银行分支机构指定的司帐主管传真一份入款凭证 复印件并与基金托管东谈主电话证明收妥后，将入款凭证原件通过快递寄送或上门托福至基金托 管东谈主指定商酌东谈主；若入款银行分支机构代为复旧入款凭证的，由入款银行分支机构指定司帐 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           招募讲明书 主管传真一份入款凭证复印件并与基金托管东谈主电话证明收妥。   入款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金照料东谈主向入款银行建议补办肯求，基金照料东谈主应 督促入款银行尽快补办入款凭证，并按以上 1）的方式快递或上门托福至基金托管东谈主，原存 款凭证自动作废。   每个工作日，基金照料东谈主应与基金托管东谈主查对各项银行入款投资余额及应计利息。   基金照料东谈主应在《入款公约书》中规矩，对于存期高出 3 个月的如期入款，基金托管东谈主 于每季度向入款银行发起查询问复，入款银行应按照东谈主行查询问复的关联时限要求实时回 复。基金照料东谈主有工作督促入款银行实时回复查询问复。因入款银行未实时回复形成的资金 被挪用、盗取的工作由入款银行承担。   入款银行应配合基金托管东谈主对入款凭证的询证，并在询证函上加盖入款银行公章寄送至 基金托管东谈主指定商酌东谈主。   基金照料东谈主提前文告基金托管东谈主通过快递将入款凭证原件寄给入款银行分支机构指定 的司帐主管。入款银行未收到入款凭证原件的，应与基金托管东谈主电话磋商。入款到期前基金 照料东谈主与入款银行证明入款凭证收到并于到期日兑付入款本息事宜。   基金托管东谈主在入款到期日未收到入款本息或入款本息金额不符时，文告基金照料东谈主与存 款银行接洽入款到账时分及利息补付事宜。基金照料东谈主应将接洽结果见告基金托管东谈主，基金 托管东谈主收妥入款本息确当日文告基金照料东谈主。   基金照料东谈主应在《入款公约书》中规矩，入款凭证在邮寄过程中遗失的，入款银行应立 即文告基金托管东谈主，基金托管东谈主在原入款凭证复印件上加盖公章并出具关连解释文献后，与 入款银行指定司帐主管电话证明后，入款银行应在到期日将入款本息划至指定的基金资金账 户。如果入款到期日为法定节沐日，入款银行顺延至到期后第一个工作日支付，入款银行需 按原公约约定利率和推行脱期天数支付脱期利息。   （4）提前支取   如果在入款期限内，由于基金边界发生缩减的原因或者出于流动性照料的需要等原因， 基金照料东谈主不错提前支取一王人或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金照料东谈主与入款银行签订的《入款公约书》奉行。   （5）基金投资银行入款的监督 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            招募讲明书   基金托管东谈主发现基金照料东谈主在进行入款投资时有违反关联法律法例的规矩及《基金合 同》的约定的步履，应实时以书面体式文告基金照料东谈主在 10 个工作日内纠正。基金照料东谈主 对基金托管东谈主文告的违纪事项未能在 10 个工作日内纠正的，基金托管东谈主应文告中国证监 会。基金托管东谈主发现基金照料东谈主有紧要违纪步履，应立即文告中国证监会，同期文告基金管 理东谈主在 10 个工作日内纠正或拒却结算，若因基金照料东谈主拒不奉行形成基金财产损失的，相 关损失由基金照料东谈主承担，基金托管东谈主不承担相应工作。 间债券市集进行监督。基金照料东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供适当法律法例及 行业模范的、经隆重遴聘的、本基金适用的银行间债券市集交往敌手名单并约定各交往敌手 所适用的交往结算方式。基金照料东谈主有工作确保实时将更新后的交往敌手名单发送给基金托 管东谈主，不然由此形成的损失应由基金照料东谈主承担。如基金照料东谈主在基金投资运作之前未向基 金托管东谈主提供银行间债券市集交往敌手名单的，视为基金照料东谈主招供全市集交往敌手。基金 照料东谈主应严格按照交往敌手名单的范围在银行间债券市集遴聘交往敌手。基金托管东谈主监督基 金照料东谈主是否按事前提供的银行间债券市集交往敌手名单进行交往。在基金存续期间基金管 理东谈主不错调整交往敌手名单，但应将调整结果至少提前一个工作日书面文告基金托管东谈主。新 名单细目时已与本次剔除的交往敌手所进行但尚未结算的交往，仍应按照公约进行结算，但 不得再发生新的交往。如基金照料东谈主根据市集需要临时调整银行间债券交往敌手名单及结算 方式的，应向基金托管东谈主讲明情理，并在与交往敌手发生交往前 3 个交往日内与基金托管东谈主 协商处理。   基金照料东谈主负责对交往敌手的资信阻挡，按银行间债券市集的交往司法进行交往，并负 责处理因交往敌手不履行合同而形成的纠纷及损失。若未践约的交往敌手在基金照料东谈主细目 的时老实仍未承担爽约工作偏激他关连法律工作的，基金照料东谈主不错对相应损失先行赐与承 担，然后再向关连交往敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况 进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金照料东谈主莫得按照预先约定的交往敌手进行交往时，基 金托管东谈主应实时提醒基金照料东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损结怨工作。   （1）此地方述的流通受限证券与上文说起的流动性受限资产并不完全一致，包括由《上 市公司证券刊行注册照料办法》表率的非公开辟行股票、公开辟行股票网下配售部分等在发 行时明确一如期限锁如期的可交往证券，不包括由于发布紧要音书或其他原因而临时停牌的 证券、已刊行未上市证券、回购交往中的质押券等流通受限证券。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           招募讲明书   本基金不错投资经中国证监会批准的非公开辟行证券，且限于由中国证券登记结算有限 工作公司、中央国债登记结算有限工作公司或银行间市集清理所股份有限公司负责登记和存 管的，并可在证券交往所或天下银行间债券市集交往的证券。   本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开辟行证券。   本基金不得投资有锁如期但锁如期不解确的证券。   （2）基金照料东谈主应在基金初度投资流通受限证券前，向基金托管东谈主提供经基金照料东谈主 董事会批准的关联基金投资流通受限证券的投资决策经过、风落魄挡轨制。基金投资非公开 刊行股票，基金照料东谈主还应提供基金照料东谈主董事会批准的流动性风险处置预案。上述府上应 包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例阻挡情况。   基金照料东谈主应至少于初度奉行投资指示之前两个工作日将上述府上书面发至基金托管 东谈主，保证基金托管东谈主有满盈的时分进行审核。基金托管东谈主应在收到上述府上后两个工作日内， 以书面或其他两边招供的方式证明收到上述府上。   基金照料东谈主对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对关连风险采选积极有 效的措施，在合理的时老实灵验处理基金运作的流动性问题。如因基金多量赎回或市集发生 剧烈变动等原因而导致基金现金盘活艰辛时，基金照料东谈主应保证提供足额现金确保基金的支 付结算，并承担相应损失。对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险，基金托管东谈主不 承担相应工作。   （3）基金投资流通受限证券前，基金照料东谈主应向基金托管东谈主提供适当法律法例要求的 关联书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行 价钱、锁如期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划付的认购款、资金划付时分等。基 金照料东谈主应保证上述信息的信得过、圆善，并应至少于拟奉行投资指示前两个工作日将上述信 息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有满盈的时分进行审核。   由于基金照料东谈主未实时提供关联证券的具体的必要的信息，致使基金托管东谈主无法审核认 购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东谈主免于承担工作。   （4）基金托管东谈主依照法律法例、                 《基金合同》、                       《托管公约》审核基金照料东谈主投资流通受 限证券的步履。如发现基金照料东谈主违反了《基金合同》、                         《托管公约》以偏激他关连法律法例 的关联规矩，应实时文告基金照料东谈主，并申报中国证监会，同期采选合理措施保护基金投资 东谈主的利益。基金托管东谈主有权对基金照料东谈主的违法、违纪以及违反《基金合同》                                  、《托管公约》 的投资指示不予奉行，独立即文告基金照料东谈主纠正，基金照料东谈主不予纠正或已代表基金签署 合同不得不奉行时，基金托管东谈主应向中国证监会文告。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           招募讲明书   （5）基金照料东谈主应在基金投资非公开辟行股票后两个交往日内，在中国证监会规矩媒 介透露所投资非公开辟行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占 基金资产净值的比例、锁如期等信息。 本着审慎、辛勤尽责的原则进行中期单据的投资业务，并应适当法律法例及监管机构的关连 规矩。 万般基金份额净值诡计、基金用度开支及收入细目、基金收益分派、关连信息透露、基金宣 传推介材料中登载基金事迹推崇数据等进行监督和核查。 《基金合同》和本托管公约的规矩，应实时以电话、邮件或书面教唆等方式文告基金照料东谈主 限期纠正。基金照料东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金照料东谈主收到文告后 应实时查对并回复基金托管东谈主，对于收到的书面文告，基金照料东谈主应以书面体式给基金托管 东谈主发出回函，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，讲明违纪原因及纠正期限。在上述 规如期限内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金照料东谈主改正。基金照料东谈主 对基金托管东谈主文告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应文告中国证监会。 对基金业务奉行核查。包括但不限于：对基金托管东谈主发出的教唆，基金照料东谈主应在规矩时分 内修起并改正，或就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法例、 基金合同和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督文告的事项，基金照料东谈主应积极 配合提供关连数据府上和轨制等。 其他关联规矩，或者违反基金合同约定的，应当立即文告基金照料东谈主实时纠正，由此形成的 损失由基金照料东谈主承担，基金托管东谈主在履行其文告义务后，赐与免责。 金照料东谈主限期纠正。 统和专科东谈主员，制定科学合理的投资策略和风险照料轨制，完善业务经过，灵验防卫和阻挡 风险，基金托管东谈主将对基金参与出借业务进行监督与复核。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           招募讲明书   （四）基金照料东谈主对基金托管东谈主的业务核查 复旧基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金照料东谈主诡计 的基金资产净值和万般基金份额净值、根据基金照料东谈主指示办理清理交收、关连信息透露和 监督基金投资运作等步履。 或无故延长奉行基金照料东谈主资金划拨指示、表现基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、 托管公约偏激他关联规矩时，应实时以书面体式文告基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到 书面文告后应不才一工作日前实时查对并以书面体式给基金照料东谈主发出回函，讲明违纪原因 及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金照料东谈主有权随时对通 知县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。 金业务奉行核查，包括但不限于：对基金照料东谈主发出的书面教唆，基金托管东谈主应在规矩时分 内修起并改正，或就基金照料东谈主的疑义进行解释或举证；基金托管东谈主应积极配合提供关连资 料以供基金照料东谈主核查托管财产的圆善性和信得过性。 托管东谈主限期纠正，并将纠正结果文告中国证监会。   （五）基金财产的复旧   （1）基金财产应孤立于基金照料东谈主、基金托管东谈主、证券经纪机构的固有财产。   （2）基金托管东谈主应安全复旧基金财产。   （3）基金托管东谈主按照规矩开设基金财产资金账户、证券账户等投资所需账户。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分辨建立账户，分账照料，孤立核算，确保 基金财产的圆善与孤立。   （5）基金托管东谈主根据基金照料东谈主的指示，按照基金合同和本公约的约定复旧基金财产。 未经基金照料东谈主的正直指示，不得自走运用、刑事工作、分派基金的任何资产。不属于基金托管 东谈主推行灵验阻挡下的资产及什物证券等在基金托管东谈主复旧期间的损坏、灭失，基金托管东谈主不 承担由此产生的工作。   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金照料东谈主负责与关联当事东谈主细目到账 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金              招募讲明书 日期并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金托管东谈主应实时文告 基金照料东谈主采选措施进行催收，基金照料东谈主应负责向关联当事东谈主追偿基金财产的损失，基金 托管东谈主应当提供必要的协助。      （7）基金托管东谈主对因为基金照料东谈主投资产生的存放或存管在基金托管东谈主之外机构的基 金资产，或交由期货公司或证券公司负责清理交收的基金资产（包括但不限于期货保证金账 户内的资金、期货合约等）偏激收益，由于该等机构或该机构会员单元等本公约当事东谈主外第 三方的诓骗、果决、过错或收歇等原因给基金资产形成的损失等不承担工作。      （8）除依据法律法例和基金合同的规矩外，基金托管东谈主不得拜托第三东谈主托管基金财产。      （1）基金召募期间召募的资金应开立“基金召募专户”。该账户由基金照料东谈主开立并管 理。      （2）基金召募期满或基金住手召募时，发起资金的认购金额、发起资金提供方偏激承 诺的认购基金份额持有期限适当《基金法》、                    《运作办法》等关联规矩后，基金照料东谈主应将属 于基金财产的一王人资金划入基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户，同期在规矩时老实，基 金照料东谈主应聘任适当《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行验资，出具验资报 告，验资文告需对发起资金提供方偏激持有份额进行挑升讲明。出具的验资文告由参加验资 的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为灵验。      （3）若基金召募期限届满，未能达到基金合同收效的条件，由基金照料东谈主按规矩办理 退款等事宜，基金托管东谈主应赐与必要的协助和配合。      （1）基金托管东谈主以本基金的口头在其营业机构开立基金的资金账户（也可称为“托管 账户”）    ，复旧基金的银行入款，并根据基金照料东谈主的指示办理资金收付。托管账户称号应为 “中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金”                         ，预留印鉴为基金托管东谈主印记。      （2）基金资金账户的开立和使用，限于餍足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基 金照料东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本 基金业务之外的举止。      （3）基金资金账户的开立和照料应适当法律法例及银行业监督照料机构的关联规矩。      （1）基金托管东谈主在中国证券登记结算有限工作公司上海分公司、深圳分公司为基金开 立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          招募讲明书   （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于餍足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金照料东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何 账户进行本基金业务之外的举止。   （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的复旧由基金托管东谈主负责，账户资产的照料和 运用由基金照料东谈主负责。   （4）基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限工作公司开立结算备付 金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限工作公司的一级法东谈主清理工作， 基金照料东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限 工作公司的规矩奉行。   （5）基金照料东谈主承诺证券交往资金账户为主资金账户，不开立任何扶植资金账户；不 为证券交往资金账户另行开立银行托管账户之外的其他银行账户。   （6）若中国证监会或其他监管机构在本托管公约签订日之后允许基金从事其他投资品 种的投资业务，触及关连账户的开立、使用的，按关联规矩开立、使用并照料；若无关连规 定，则基金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的规矩奉行。   基金合同收效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限工作公司和银 行间市集清理所股份有限公司的关联规矩，以基金的口头在银行间市集登记结算机构开立债 券托管账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。   （1）基金照料东谈主根据投资需要按照规矩开立期货保证金账户及期货交往编码等，基金 托管东谈主按照规矩开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后，基金照料东谈主应以 书面体式将期货公司提供的期货保证金账户的运转资金密码和市集监控中心的登录用户名 及密码见告基金托管东谈主。资金密码和市集监控中心登录密码重置由基金照料东谈主进行，重置后 务必实时文告托管东谈主。   基金托管东谈主和基金照料东谈主应当在开户过程中相互配合，并提供所需府上。基金照料东谈主保 证所提供的账户开户材料的信得过性和灵验性，且在关连府上变更后实时将变更的府上提供给 基金托管东谈主。   （2）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法例和基金合同的规矩，由基 金照料东谈主协助基金托管东谈主按照关联法律法例和本公约的约定协商后开立。新账户按关联规矩 使用并照料。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金               招募讲明书   （3）法律法例等关联规矩对关连账户的开立和照料另有规矩的，从其规矩办理。   基金财产投资的关联什物证券等有价凭证按约定由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的保 司库，或存入中央国债登记结算有限工作公司、银行间市集清理所股份有限公司、中国证券 登记结算有限工作公司或单据营业中心的代复旧库，什物复旧凭证由基金托管东谈主理有。什物 证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金照料东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由 上述存放机构及基金托管东谈主之外机构推行灵验阻挡的有价凭证不承担复旧工作。   由基金照料东谈主代表基金签署的、与基金财产关联的紧要合同的原件分辨由基金照料东谈主、 基金托管东谈主复旧。除本公约另有规矩外，基金照料东谈主代表基金签署的与基金财产关联的紧要 合同应保证基金照料东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原来的原件。基金照料东谈主应在紧要合同 签署后实时将紧要合同传真给基金托管东谈主，并在三十个工作日内将原来投递基金托管东谈主处。 因基金照料东谈主发送的合同传真件与过后投递的合同原件不一致所形成的后果，由基金照料东谈主 负责。紧要合同的保存期限不低于法律法例规矩的最低期限。   对于无法取得二份以上的原来的，基金照料东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的合同传真 件，未经两边协商一致，合同原件不得振荡。基金照料东谈主向基金托管东谈主提供的合同传真件与 基金照料东谈主留存原件不一致的，以传真件为准。   （六）基金资产净值的诡计、复核与完成的时分及范例   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   万般基金份额净值是按照每个估值日闭市后，万般基金份额的基金资产净值除以当日该 类基金份额的余额数目诡计，均精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。基金照料东谈主 不错竖立大额赎回情形下的净值精度救急调整机制。遇特殊情况，为保护基金份额持有东谈主利 益，基金照料东谈主与基金托管东谈主协商一致，可阶段性调整基金份额净值诡计精度并进行相应公 告，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。国度另有规矩的，从其规矩。   基金照料东谈主每个估值日诡计基金资产净值及万般基金份额净值，经基金托管东谈主复核无误 后，按规矩公告。   基金照料东谈主应每个估值日对基金资产估值。但基金照料东谈主根据法律法例或本基金合同的 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           招募讲明书 规矩暂停估值时除外。基金照料东谈主每个估值日对基金资产估值后，将万般基金份额净值结果 发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照料东谈主按约定对外公布。 基金的基金司帐工作方由基金照料东谈主担任，因此，就与本基金关联的司帐问题，如经关连各 方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致敬见的，按照基金照料东谈主对基金净值信息的计 算结果对外赐与公布。   （七）基金份额持有东谈主名册的复旧   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称号、证件号码和持有的基金份额。 基金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金照料东谈主的指示编制和复旧，基金照料东谈主和基金 托管东谈主应分辨复旧基金份额持有东谈主名册，保存期限不低于法律法例规矩的最低期限。如不可 妥善复旧，则按关连法律法例承担工作。   在基金托管东谈主要求或编制中期文告和年度文告前，基金照料东谈主应将关联府上送交基金托 管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和圆善性。基金照料东谈主和基金 托管东谈主不得将所复旧的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应征服保 密义务。   （八）争议处理方式   两边当事东谈主同意，因本公约而产生的或与本公约关联的一切争议，如经友好协商或者调 解未能处理的，任何一方均应当将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中 心），按照上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）届时灵验的仲裁司法进行仲 裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是末端的，对两边当事东谈主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有 规矩，仲裁费、讼师费由败诉方承担。   争议处理期间，基金照料东谈主和基金托管东谈主应信守各自的职责，赓续针织、辛勤、尽责地 履行基金合同规矩的义务，珍摄基金份额持有东谈主的正当权益。   本公约受中国法律（为本公约之主见，不包括香港极端行政区、澳门极端行政区和台湾 地区法律）统辖并从其解释。   （九）托管公约的休止与修改 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          招募讲明书   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得与 基金合同的规矩有任何突破。   （1）《基金合同》休止；   （2）基金托管东谈主因收场、收歇、淹没等事由，不可赓续担任基金托管东谈主的职务，而在   （3）基金照料东谈主因收场、收歇、淹没等事由，不可赓续担任基金照料东谈主的职务，而在   （4）发生法律法例或《基金合同》规矩的其他休止事项。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                       招募讲明书                二十一、对基金份额持有东谈主的服务   基金照料东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金管 理东谈主有权根据基金份额持有东谈主的需要和市集的变化，增多或变更服务面孔。   （一）基金份额持有东谈主理续信息服务 阅对账单信息。 持有东谈主可通过以下方式向基金照料东谈主办理定制电子对账单、纸质对账单：1）拨打基金照料 东谈主客服热线（400-888-5566 转东谈主工服务）定制；2）登录基金照料东谈主官网（www.bocim.com） 定制。具体查阅和定制司法可拨打客服热线看护。当基金份额持有东谈主吸收不竭信息服务的 手机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息不祥、填写有误或发生变更时，可通过拨打基金管 理东谈主客服热线（400-888-5566 转东谈主工服务）更新修改，以幸免无法实时吸收关连信息。   基金照料东谈主将采选以电子账单为主的账单服务方式， 但赓续为有需求的基金份额持有 东谈主提供纸质账单服务，基金份额持有东谈主可通过照料东谈主客服热线（400-888-5566 转东谈主工服务） 订制纸质账单。   电子对账单经互联网传送，可能因邮件服务器理解等问题无法闲居炫耀原发送内容，也 无法完全保证其安全性与实时性。因此基金照料东谈主分歧电子邮件或短信息电子化账单的投递 作念出承诺和保证，也分歧因互联网或通信等原因形成的信息不圆善、表现等而导致的径直或 波折挫伤承担任何抵偿工作。   （二）网上交往、查询服务   基金投资者可通过销售机构网站或 APP 等客户端办理认购、申购、赎回及信息查询。 基金照料东谈主也可利用其官方网站（www.bocim.com）、官方微确信务号（在微信中搜索公众 号“中银基金”并遴聘暖和）或者官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下 载装配）等为直销投资者提供基金网上交往、查询服务。具体业务司法请向关连机构看护。   （三）客户服务中心电话服务   客户服务中心自动语音系统 400-888-5566、021-3883 4788，提供全天 24 小时基金净值 信息、账户交往情况、基金家具与服务等信息查询。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           招募讲明书   （四）如本招募讲明书存在职何您/贵机构无法领路的内容，请通过上述方式商酌本基 金照料东谈主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面领路了本招募讲明书。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金      招募讲明书                二十二、其他应透露事项 无。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          招募讲明书            二十三、招募讲明书的存放及查阅方式   招募讲明书公布后，应当分辨置备于基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所， 供公众查阅、复制。投资东谈主在支付工本费后，可在合理时老实取得上述文献复制件或复印件。 投资东谈主也可在基金照料东谈主指定的网站上进行查阅。   基金照料东谈主和基金托管东谈主应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          招募讲明书                  二十四、备查文献   （一）本基金备查文献包括下列文献：   （二）备查文献的存放地点和投资者查阅方式：   以上备查文献存放在基金照料东谈主、基金托管东谈主所在地，供公众查阅。投资东谈主在支付工本 费后，可在合理时老实取得上述文献复制件或复印件。                             中银基金照料有限公司

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